A válasz a terv szolgáltatótól és a tervdokumentum rendelkezéseitől függően változhat. Egy adott kérdéssel kapcsolatban a munkáltatónak konzultálnia kell az ERISA ügyvédjével, aki képes lesz megfelelő ajánlást tenni. Az ERISA ügyvéd a döntés meghozatalakor mérlegelheti a nyugdíjazási tervekkel kapcsolatos korábbi eseteket, például a hírhedt esetet, az Enronot.
Ezenkívül a válaszunk attól is függ, hogy Ön az üzleti tulajdonos-e. Ha nem Ön a vállalkozás tulajdonosa, és egy alkalmazott szemszögéből kérdezi, a megbízott választása általában nem befolyásolja ügyleteinek végső eredményét.
Ha a tervszolgáltató a megbízott, a munkáltató és a tervszolgáltató meghatározza, hogy a tervszolgáltató irányított vagy diszkrecionális vagyonkezelő. Mint diszkrecionális vagyonkezelő, a tervszolgáltató megbízottja lenne a tervbe történő befektetésekért, és vállalni fogja egy irányított vagyonkezelő feladatait is. Ha a tervszolgáltató irányított vagyonkezelő, akkor a tervszolgáltató a megbízott feladatait elláthatja anélkül, hogy a munkáltatótól kapott iránymutatást. A meghatalmazott vagyonkezelő felelőssége általában arra korlátozódik, hogy meghatározzák a munkaadó utasításait a terv és a szabályozás által meghatározott rendben.
Az a munkáltató, aki nem rendelkezik a vagyonkezelő feladatainak ellátásához szükséges alkalmazottakkal, hasznosnak találhatja, ha a tervgazda vagy egy másik fél a megbízott megbízottja. A megfelelő alkalmazottakkal rendelkező munkáltató elemzést készíthet annak megállapítására, hogy költséghatékonyabb-e a megbízott felelősségeinek kitöltése.
A munkáltatónak, aki úgy dönt, hogy a terv szolgáltatóját megbízottnak látja el, rendszeres időközönként ellenőrzéseket kell végeznie annak biztosítása érdekében, hogy a terv szolgáltató alkalmazottai megfelelő képzettséggel rendelkezzenek a rájuk ruházott vagyonkezelői feladatok ellátására.
