A Wells Fargo brókertevékenysége, a WellsTrade, szerszámokra és termékekre könnyű, és költségekkel jár. Azon befektetők, akik vagyonkezelési és tanácsadási szolgáltatásokat keresnek, de nem tervezik, hogy nagyon aktívak legyenek a saját önirányító befektetéseikben, nem veszik figyelembe a WellsTrade néhány hiányosságát.
A WellsTrade bróker valószínűleg a legmegfelelőbb azoknak a befektetőknek, akik banki és vagyonkezelési igényeikre támaszkodnak a Wells Fargo-ra. Azon befektetők, akik az elemző kutatást prioritássá teszik és oldalsó ajánlásokat adnak el, megtalálhatják azt is, amit keresnek a WellsTrade-on. Ugyanakkor mindkét esetben csalódni fognak az nagyon aktív befektetők, akik alacsony költségű és jó minőségű eszközöket keresnek.
Előnyök
-
Kiterjedt kutatási és elemzői ajánlások
-
A megrendelés kézi, de nagyon egyszerű és könnyen érthető
-
A 24 órás telefonos támogatás könnyen elérhető és nagyon hasznos
Hátrányok
-
A diagramok és a szűrő eszközök alacsony minőségűek
-
Nincs kereskedés forex, kripto-, határidős vagy határidős opciókkal
-
Az átlagos költségek magasabbak, mint más diszkont brókerek
Kereskedelmi tapasztalat
1.4A befektetők rendkívül egyszerűen végezhetnek részvényrendeléseket, egyszemélyes opciókat, ETF-eket és befektetési alapokat. A WellsTrade nem kínál speciális megrendeléstípusokat, például OCO vagy OCA, de a befektetők használhatják a szokásos limit-, piaci és stop megbízásokat. A megrendelés bevitele egyszerű, de kézi, és az aktív befektetők számára nagyon ismétlődő lehet. A megrendelések megfigyelési listákból vagy szűrő eredményekből indíthatók. A WellsTrade platform webalapú, és az oldalak között a navigálás eltarthat egy ideig, ami megkönnyíti a megrendelések bevitele folyamatát. Nagyon meglepő bennünket, hogy a befektetők adóteher-választást hozhatnak közvetlenül a megrendelés beírási ablakából. Az opciós szórású kereskedőknek brókert kell felhívniuk, hogy ezeket az ügyleteket egyetlen megrendelésként készítsék el, amely további jutalékot von maga után.
A portfólió eszköz kevés testreszabhatóságot kínál, de egyébként a WellsTrade platform nem módosítható. A befektetők nem kereskedhetnek a listákon, és összetettebb megrendelési lehetőségek, például átmeneti vagy kosármegrendelések nem állnak rendelkezésre. Ha nem kereskedik nagyon gyakran, és tetszik a kapcsolat a WellsTrade és a Wells Fargo banki és tanácsadói szolgáltatásai között, akkor ezek a problémák nem jelenthetnek nagy problémát.
Kereskedelmi technológia
0Kevés kereskedési technológia volt a WellsTrade-nál. A platformon a legtöbb weboldal késleltetett idézeteket tartalmaz, és az ablakok sorrendjében az idézetek manuálisan frissülnek. Noha a WellsTrade olyan számlatulajdonosokat fog fogadni, akiknek konkrét megrendelés-továbbítási kérések vannak, a kereskedelem végrehajtásának folyamata szokásos, mint más olyan vállalkozásokhoz képest, amelyek nem szakosodtak az aktív befektetők számára.
A WellsTrade számos klíringcéggel működik együtt, mint például az Apex és a Citadel, és elfogadják a megrendelések folyósításáért fizetett összegeket. Ez összeférhetetlenséget okozhat, mivel a brókereknek mindent meg kell tenniük annak érdekében, hogy az ügyfeleknek a lehető legjobb árat szerezzék, de ösztönzik őket arra, hogy a megrendeléseket az elszámoló céghez továbbítsák, amely a legtöbbet fizeti. A megrendelés fizetése növelheti a WellsTrade-vel való kereskedés közvetett költségeit.
használhatóság
2.4A WellsTrade segítségével gyorsan és egyszerűen beállíthatja a fiókot. A lehetőségek fogadása és a margó jóváhagyása hosszabb időt vesz igénybe, de ez nem igényel sok extra papírmunkát. A fióktelepítési folyamat online elvégezhető, és e-mail megerősítések szinte azonnal megérkeztek. Amint az új számlatulajdonosok megkapják a bejelentkezési adataikat, nekik könnyen megtalálhatónak, de nagyon lassúnak kell lenniük a webes platformon. A legtöbb fiókfunkció, kutatási eszköz és rendelésbevitel a kétszintű menükben található.
Rendelési jegyek nem érhetők el az egész platformon, azonban a betegek számára egyszerűen navigálhat a rendelési jegyre a platformon lévő legtöbb oldalról. Néhány funkció testreszabható alternatív elrendezésbe, de egyébként a platformon csak nagyon kevés lehet módosítani. Az egyik testreszabható szolgáltatás, a Portfolio Tracker, külön létezett a bróker webhelytől, és az alternatív elrendezések rugalmassága mellett nagyon korlátozott funkcionalitással rendelkezik.
Mobil és feltörekvő technika
3.8A WellsTrade mobilalkalmazás tökéletesen integrálódik az internetes alkalmazásba. A fiókban vagy a webplatform figyelőlistájában végrehajtott változások azonnal elérhetők az alkalmazásban. A megrendelés-beviteli folyamat szinte azonos a részvények, az opciók és az alapok esetében; az adózási tételeket azonban nem lehet megválasztani a rendelési jegy mobil verziójában. A mobilalkalmazás nem fogadott el speciális megrendeléstípusokat, és a sok oldalon található idézetek 15 perccel késtek.
Van némi indikatív diagramok, és a hírcsatornák elérhetők a mobilalkalmazásban, ám mind a táblázatok, mind a hírcsatornák valószínűleg túlságosan korlátozottak ahhoz, hogy a befektetők felhasználhassák elemzésüket. A mobilalkalmazás lehetővé teszi az ujjlenyomatok biztonságát, és a menükben való navigálás egy kicsit gyorsabb és könnyebb, mint a web-alapú platformon. Valószínűleg az egyik legjobb dolog a mobilalkalmazásban annak integrálása a Wells Fargo banki és vagyonkezelő alkalmazásaival.
Ajánlatok köre
2.6A WellsTrade valószínűleg kielégíti az alkalmi befektetők igényeit, akiket érdekelnek a részvények, ETF-ek, alapok, fix kamatozású és opciók. A WellsTrade azonban nem fér hozzá határidős ügyletekhez, határidős határidős opciókhoz, kripto- vagy devizakereskedéshez. A passzív befektetők számára a tranzakció nélküli díj alapú befektetési alapok széles választéka és elfogadható befektetési alapok szűrőeszköze van.
Mivel a WellsTrade kapcsolódik a Wells Fargohoz és vagyonkezelési üzletükhöz, a robo-tanácsadói termék ideális lehet azoknak a befektetőknek, akik alacsony költségű portfólió-tanácsadási szolgáltatást keresnek, amely bizonyos hozzáférést tartalmaz az emberi tanácsadókhoz. A robo-tanácsadó által kínált alapértelmezett portfóliók nagyon jellemzőek az iparág többi szereplőjére.
Hírek és kutatás
2.6A WellsTrade alap-átvilágító eszközei meglehetősen szabványosak az iparág többi szereplőjéhez képest. Az állomány-szűrő eszköz működése azonban nagyon korlátozott, sok szűrőjével összefüggésben van. Noha a legtöbb befektető valószínűleg a WellsTrade szűrőeszközeit túlságosan korlátozottnak találja ahhoz, hogy haladó kutatás szempontjából hasznosak legyenek, kényelmes a kereskedelmi jegy létrehozása a keresési eredménylistából.
A piaci híreket a Reuters szolgáltatja, és a WellsTrade platformon végzett kutatások nagy részét a belső Wells Fargo elemzők készítik. A kutatási jelentéseket, a piaci kommentárokat és a befektetési ajánlásokat az iparághoz képest átlagon felülinek találtuk. A hosszú távú részesedésre összpontosító befektetők valószínűleg értékelni fogják a WellsTrade által nyújtott értékesítési oldali kutatások nagy részét.
Portfólióelemzés és jelentések
3.2A WellsTrade portfólióelemző eszközök átlag felett vannak más diszkont brókerekhez képest. A befektetők láthatnak olyan táblázatokat és táblázatokat, amelyek eszközfajták szerint bontják portfóliójukban lévő részesedéseket. A teljesítményjelentések könnyen hozzáférhetők és nagyon részletesek. Ez a tapasztalat azonban jelentősen javítható, ha egy befektető tanácsadóval kíván együttműködni. A tanácsadóval való együttműködés költségeket vet fel, de egyes befektetőknek ezt szükség lehet a saját befektetési készségeik hiányosságainak kitöltésére.
A befektetők a megrendelési jegyen belül adózási döntéseket hozhatnak a számlakezelés optimalizálása érdekében. Az adószámviteli jelentések továbbá részletesek és hasznosak. A tanácsadóval való együttműködés ismét javítja az adótervezést, de további költségeket eredményezhet.
Vevőszolgálat
3.4A WellsTrade 24 órás hozzáférést kínál ügyfélszolgálathoz. Úgy találtuk, hogy az ügyfélszolgálat képviselői és brókerei nagyon profi és tájékozottak, és a tartási idő kevés. A gyakran ismételt kérdések oldalán kívül korlátozott online segítség érhető el. A WellsTrade például nem kínál online csevegési támogatást.
Más speciális funkciók, például részvényhitel-program szintén nem érhetők el. A WellsTrade előnye, hogy kapcsolatban áll a Wells Fargo-val és a fióktelep-hálózattal, ám brókerek nem érhetők el minden fióktelepen, így a személyes támogatás elérhetősége attól függ, hogy hol tartózkodik.
Oktatás és biztonság
2Az online oktatás a GYIK-oldalakon és más rövid kivonatokon kívül gyakorlatilag nem létezik. Az új befektetők esetleg küzdenek az alapvető befektetési koncepciókkal, amelyek nem fognak sok segítséget találni, és ami még fontosabb: nehéznek találhatják a WellsTrade eszközök navigációját. Például nem szakemberek vagy befektetők, akiknek korlátozott tapasztalattal rendelkeznek az állományok átvizsgálása, valószínűleg nem képesek egyedül navigálni a szűrőeszközökben. Van néhány kísérő oktatási tartalom is, amely a nyugdíjazási tervezési eszköz részét képezi, de valódi mélysége hiányzott. Véleményünk szerint úgy tűnik, hogy a WellsTrade elsősorban azokra az ügyfelekre koncentrál, akik tanácsadásra támaszkodnak, hogy segítsenek kérdéseikben.
A WellsTrade számlatulajdonosai kétfaktoros hitelesítést állíthatnak be, és biometrikus biztonságot (ujjlenyomat-azonosítót) használhatnak a mobilalkalmazásban. A Wells Fargo / WellsTrade azonban az elmúlt években számos jól nyilvánosságra hozott adat megsértésével rendelkezik. Az ügyféladatokat véletlenül elküldték független címzetteknek, és a számlatulajdonosok is sikeres rosszindulatú hackerek áldozataivá váltak. Noha a WellsTrade önálló egység, a Wells Fargoval való átfedés, valamint annak krónikus biztonsági és belső ellenőrzési problémái minden befektető számára komoly problémát jelentenek.
kiadások
1A WellsTrade-nek 0 dollár állomány / ETF (kivéve a Penny Stocks) jutaléka van. A WellsTrade éves díja háztartásonként 30 USD. A WellsTrade emellett egy 95 dolláros kimenő számla átutalási díjat és egy 15 dollárt óránként, 5 dollár dokumentumszámla-kutatási és dokumentum-visszakeresési díjat is felszámít.
Az opciók és a fix kamatozású jutalékok az átlag csúcsán vannak. Az opciós kereskedők például 5, 95 dollárt fizetnek plusz 0, 75 dollárt szerződésenként, ami egy kettős árképzési rendszer, amely egyre ritkább a diszkont brókerek körében.
Amit tudnod kell
A legjobb dolog, amit a WellsTrade kapcsán javasolhatunk, az, hogy integrálva van a Wells Fargo vagyonkezelési szolgáltatásokkal. Ellenkező esetben a bróker magasabb költsége, korlátozott eszközök és oktatás hiánya valószínűleg nem vonzó sok befektető számára. Továbbra is aggódunk amiatt, hogy a Wells Fargo tartós biztonsági problémái a jövőben érinthetik a WellsTrade ügyfeleit.
A Wells Fargo elemzésének és kutatásának rajongói számára úgy gondoljuk, hogy a WellsTrade érdekes lehet. E piaci szegmens sok más brókerjével ellentétben a Wells Fargo belső elemzői adásvételi ajánlásokat és részletes elemzéseket nyújtanak, amelyek elérhetők a WellsTrade platformon. A megfelelő befektető számára az átlagnál jobb kutatás, a jó 24 órás telefonos támogatás és a Wells Fargo bankszámlájához történő integráció érdemes lehet a hátrányok.
Módszertan
A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és minősítéseket biztosítson az online brókerek számára. Felülvizsgálataink az online brókerek platformjának összes aspektusát - köztük a felhasználói élményt, a kereskedelem végrehajtásának minőségét, a platformon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobil élményt és az ügyfélszolgálatot - hat hónapon keresztül értékelték. A kritériumaink alapján létrehoztunk egy osztályozási skálát, több mint 3000 adatpont gyűjtésével, amelyeket súlypont-pontrendszerünkbe súlyoztak.
Ezenkívül minden általunk megkérdezett brókernek ki kellett töltenie egy 320 pontos felmérést a platformjuk minden olyan aspektusáról, amelyet tesztelésünk során használtunk. Az általunk értékelt online brókerek közül sokan személyesen demonstrálták platformjaikat irodáinkban.
Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kidolgozta ezt az iparágban legjobb módszertant az online befektetési platformok rangsorolására a felhasználók számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.
