Mi az a kulcsrakész eszközkezelő program?
A kulcsrakész vagyonkezelési program díjszámla-technológiai platformot kínál, amelyet a pénzügyi tanácsadók, bróker-kereskedők, biztosítótársaságok, bankok, ügyvédi irodák és CPA-cégek használhatnak ügyfeleik befektetési számláinak felügyeletéhez. A kulcsrakész vagyonkezelési programok (TAMP) felszabadítják a szakemberek idejét arra, hogy az ügyfeleknek szakértelmük területén szolgáltatást nyújtsanak, amely nem foglalhatja magában az eszközkezelési feladatokat, például a befektetési kutatást és a portfólió allokációját.
A TAMP-k a számla adminisztrációját, a számlázást és a jelentéstételt is kezelik. Alapvetően a TAMP lehetővé teszi a szakembereknek, hogy az vagyonkezelési feladatokat más személyre ruházza át, aki erre szakosodott. A TAMP bármilyen típusú befektetőt képes kiszolgálni, a tömeges piacoktól kezdve az alacsonyabb nettó vagyonnal rendelkező ügyfelektől az ultra-magas nettó értékű magánszemélyekig.
Kulcsrakész eszközkezelő programok magyarázata
Az eszközkezelés delegálása segít a TAMP-eket használó szakembereknek a jövedelmezőség növelésében, mivel több időt szabadít fel olyan feladatokra, mint például új ügyfelek vonzása és személyes találkozás az ügyfelekkel. A TAMP-k pénzt is megtakaríthatnak ügyfeleiknek, mivel költséges lehet egy saját vagyonkezelési rendszer kifejlesztése, ha a vállalatnak még nincs ilyenje. A TAMP használatával a jóléti tanácsadók szintén segítik a kockázatot, hogy a gyenge befektetési teljesítmény miatt pert indítsanak. A befektetések kiválasztásának és kezelésének kiszervezésével a kockázat egy részét átviszik a TAMP-be.
A TAMP-ok az utóbbi években jelentősen népszerűbbé váltak: a kezelt eszközök körülbelül 50 milliárd dollárjáról a 2008. évi körülbelül 250 milliárd dollárra növekedtek 2013-ban. A TAMP fő szolgáltatói között szerepel az Envestnet, a SEI és a Genworth.
Kulcsrakész eszközkezelő programok típusai
A kölcsönös alapcsomagolások, az ETF-csomagolások, a külön kezelt számlák, az egységesen kezelt számlák és az egységesen kezelt háztartások ötféle TAMP-t tartalmaznak. A TAMP-k általában körülbelül 0, 85% és 2, 80% közötti díjat számítanak fel a kezelt eszközök mennyiségétől és a birtokolt befektetések összetettségétől függően.
A TAMP mind a polcra, mind a testreszabott változatban kapható. Gyakran saját címkével vannak ellátva, ami azt jelenti, hogy az ügyfelek számára nem egyértelmű, hogy harmadik fél kezeli befektetéseiket.
Az általuk biztosított alaptechnológián kívül a TAMP kiegészítő „back office” támogatást is kínálhat, például automatizált riasztások beállítását, eszközkövetést és jelentéstételt és egyéb műszerfal funkciókat. A szolgáltatás tartalmazhat javaslatokat, vagyonkezelési eszközöket, megfelelési szolgáltatásokat, befektetési politikáról szóló nyilatkozatokat, valamint kockázatelemzést is végezhet.
Még ezekkel az előnyökkel is, a TAMP tartalmaz figyelmeztetéseket. A TAMP használatának díjai 85 bázisponttól kezdődhetnek, és onnan emelkedhetnek. Ezenkívül egy harmadik fél bevonásával a pénzügyi tanácsadónak nincs annyira közvetlen ellenőrzése, mint az ügyfelek önálló felügyeletén.
