Mi az a vagyonkezelő?
A vagyonkezelő olyan személy vagy cég, amely vagyont vagyontárgyat tart és kezel harmadik személy érdekében. A vagyonkezelőt különféle célokra lehet kinevezni, például csőd esetén, jótékonysági célra, vagyonkezelői alaphoz vagy bizonyos típusú nyugdíjazási tervekhez vagy nyugdíjakhoz. A vagyonkezelőket abban bízják meg, hogy a kedvezményezett érdekében álljanak döntéseket, és gyakran bizalmi felelősséggel tartoznak a bizalom kedvezményezettjei előtt.
Kulcs elvihető
- A vagyonkezelő olyan személy vagy cég, amely vagyont vagyontárgyat tart és kezel harmadik személy érdekében. A megbízottat különféle célokra lehet kinevezni, például csőd esetén, jótékonysági célokra, vagyonkezelői alapra., vagy bizonyos típusú nyugdíjazási tervek vagy nyugdíjak esetében. A vagyonkezelőket abban bízják meg, hogy a kedvezményezett érdekében álljanak döntéseket, és gyakran bizalmi felelősséggel tartoznak a bizalmi kedvezményezettekkel szemben.
A meghatalmazottak megértése
A vagyonkezelő bármilyen típusú személy vagy szervezet, amely egy eszköz vagy eszközcsoport törvényes jogcímét birtokolja egy másik személy számára, amelyet kedvezményezettnek neveznek. A vagyonkezelőnek ilyen típusú jogcímet meghatalmazással lehet megkapni, amely két egyetértő fél közötti megállapodás.
A vagyonkezelőknek általában bizalmi kötelességük van az általuk ellenőrzött bizalom iránt, ami azt jelenti, hogy kötelesek félretenniük személyes céljaikat és kezdeményezéseiket annak érdekében, hogy megtegyék a bizalomhoz legjobban megfelelőt.
Így a vagyonkezelő felel minden vagyon és egyéb vagyon, amely a vagyonkezelő tulajdonában van, a kedvezményezett javára történő megfelelő kezeléséért. A vagyonkezelő különleges feladatai a bizalommal kötött megállapodásban egyediek, és a vagyonkezelésben lévő eszköz típusa diktálja. Ha például egy vagyonkezelő társaság különféle ingatlantulajdonból áll, a vagyonkezelő feladata ezen földterületek felügyelete. A vagyonkezelőknek kötelesek továbbá a vagyonkezelésen belül a számlák pénzügyi kezelését és felügyeletét folytatni, ha más befektetésekből állnak, például a brókerszámlán lévő részvényekből.
Különleges megfontolások
Minden vagyonkezelõnek általános iránymutatásai és felelõsségei vannak, függetlenül a bizalmi megállapodás sajátosságától. Valamennyi eszközt biztonságosnak és a vagyonkezelő ellenőrzése alatt kell igazolni. Ez magában foglalja a kedvezményezettek bizalmának és vágyainak potenciálisan egyedi feltételeinek megértését. Minden befektethető eszközt termelékenynek kell tekinteni a kedvezményezettek jövőbeli javára.
A vagyonkezelőknek értelmezniük és megérteniük kell a bizalmi megállapodást, és képeseknek kell lenniük arra, hogy igazgatási eszközöket a megfelelő feleknek vagy kedvezményezetteknek eloszthassanak. Arra is kötelesek, hogy a vagyonkezelő nevében elkészítsenek minden iratot, ideértve a nyilatkozatokat és az adóbevallásokat. A vagyonkezelőktől várhatóan rendszeresen kommunikálnak a kedvezményezettekkel, és folyamatosan tájékoztatják őket a kapcsolódó számlákról és adókról.
Végül, az összes vagyonkezelőt a bizalom minden kérdésében döntéshozónak tekintik, és a bizalmi megállapodásban vázolt rendelkezések alapján hozza meg ezeket a döntéseket. Ezek közé tartozik a válaszok megtalálása minden olyan kérdésre, amely a kedvezményezetteknek a döntés meghozatala előtt felmerülhet.
