Az évezredek mutattak útmutatást a környezetbe és a társadalom védelmére törekvő vállalatokba történő befektetésben. A „beruházás-beruházásként” néven ismert ez a megközelítés az ezredéves generáción túl terjedt el a csecsemő boomrek és az idősebb befektetők körében.
A beruházás a hatás szempontjából nem új fogalom, de a trend annyira népszerűvé vált, hogy sok befektetési alap specializálódott az elveken alapuló befektetésekre. Ezt gyakran mérik az ESG - vagy a környezetvédelmi, társadalmi és kormányzati - kritériumok figyelembevétele. Az ötlet az, hogy olyan befektetéseket találjon, amelyek segítenek az embereknek és a bolygónak, és amelyeknek ésszerű bérszintje van a vezetők és az alkalmazottak között.
Öt olyan befektetési alapot választottunk ki, amelyek specializálódtak az effektív befektetésekre az ESG-szűrés iránti elkötelezettségük és annak alapján, hogy képesek-e minden évben pozitív hozamot elérni. Az összes adat 2018. október 1-jétől érvényes.
1. Parnassus Endeavor Investor (PARWX)
Az alap elsősorban azokra a vállalatokra összpontosít, amelyek jó munkakörnyezettel bírnak az alkalmazottak számára. Ennek a hangsúlynak az a célja, hogy támogassa a munkavállalók jólétét és megtalálja azokat a vállalatokat, amelyek jobb munkavállalók megtartása miatt kiváló versenytársak.
A Parnassus Endeavor Investor hajlandó olyan társaságokat keresni, amelyek véleménye szerint alulértékeltek, és igyekszik realizálni a tőke felértékelődését ezekbe a vállalatokba fektetve. A PARWX elkerüli az alkohol-, szerencsejáték-, dohány- vagy egyéb „vice” iparágakban működő vállalatokat, valamint a fosszilis tüzelőanyagokkal foglalkozó vállalatokat.
A Parnassus fejlett technikákat alkalmaz az ESG-szűréshez, hogy megteremtse a választható társaságok körét, majd 30 vagy 40 cégre szűkíti a választékát, erős alapokkal. Az alap átlagos hozama öt év alatt 14, 0%.
- YTD hozam: 5, 11% Kiadási ráta (nettó): 0, 92% Morningstar Rating ★★★★★ Morningstar kockázati besorolás az átlag feletti nettó eszközök felett: 5, 19 milliárd USDTerület: 1, 90%
2. TIAA-CREF szociális Choice Bond Retail (TSBRX)
Ez az alap egyszerre keresi a jövedelmet és a tőke felértékelődését. Az alap eszközeinek körülbelül 80% -a olyan vállalatok kötvényeiben található, amelyek megfelelnek az ESG előírásoknak. Vegye figyelembe, hogy az alap a vállalati kötvények mellett önkormányzati kötvényekbe és amerikai államkötvényekbe fektet be. Jelzáloggal fedezett értékpapírokat is vásárolhat.
A TSBRX célja, hogy eszközeinek 10% -át társadalmi és környezeti szempontból pozitív vállalkozásokban töltse be. Fizethet megfizethető lakhatásba, közösségfejlesztésbe, fenntartható energiába vagy természeti erőforrásokba.
A portfólió másik 90% -a valószínűleg nem felel meg az ESG-tesztnek, tehát ez az alap azoknak szól, akik elfogadhatják a hatásbefektetésre összpontosító figyelmet, miközben hozamot keresnek a hagyományosabb társaságoktól.
- YTD hozam: -0, 75% Költségi ráta (nettó): 0, 65% Morningstar Rating ★★★★ Morningstar kockázati besorolás Átlagos Nettó eszközök: 2, 49 milliárd USDTermelés: 2, 50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Ez az alap kiküszöböli az alkohol- és dohányipari társaságokat, valamint az atomenergia-társaságokat és a katonaságnak eladó cégeket. A tőzsdei átvizsgálók megkövetelik a munkahelyi sokféleséget: legalább egy nő van az igazgatótanácsban, és nem szabad megsérteni az emberi jogokat.
A mintegy 400 részvény közül az első három részesedés az Apple, a Microsoft és az Alphabet, és összességében az holdingok erőteljesen képviselik az egészségügyi és technológiai vállalatokat. Az alap évente átlagosan csaknem 1% -kal győzte le az S&P 500-at.
- YTD hozam: 10, 99% kiadási arány (nettó): 0, 20% Morningstar Rating ★★★★★ Morningstar kockázati besorolás az átlag feletti nettó eszközök felett: 5, 17 milliárd USDTermelés: 1, 39%
4. Walden Equity (WSEFX)
A Walden hajlandó bármilyen méretű társaságba befektetni, de hajlandó nagyvállalatokkal lenni portfóliójában. A pénzkezelők az ESG-iránymutatások szerint szűrik a vállalatokat.
Ennek ellenére a társaság tulajdonosa a McDonald's és a Conoco Phillips, valamint a Nike, három olyan társaság, amelyek problémákat jelentenek egyes beruházók számára. Az alap nem fektet be fegyverekbe, atomerőművekbe, alkohol- vagy dohánygyártó társaságokba.
A visszatérők öt évig következetesen megverték az S&P 500-at. Vagyonának legalább 80% -át részvény értékpapírokban tartja, és nagyvállalatokra koncentrál.
- YTD hozam: 9, 63% Költségarány (nettó): 1, 00% Morningstar Rating ★★★ Morningstar kockázati besorolás az átlagos nettó eszközök alatt: 220, 45 millió USD Hozam: 0, 81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
Ennek az alapnak a legnagyobb a kiadási aránya a listánkban. Közép-és nagy kapitalizációjú társaságokba fektet be, és az Egyesült Államokon kívüli vállalatokba is befektethet. Az alap határidős ügyletekbe és opciókba is befektet.
A Domini kidolgozta saját társadalmi és környezeti kritériumait a vállalatok mérésére. Az ESG-szűrés mellett az alap olyan társaságokat keres, amelyek részt vesznek a közösségükben, támogatják a munkavállalók jólétét, és aggodalmat mutatnak az ökoszisztémák iránt.
Az alap létrehozta a vállalatok indexét, amelyek közül választhat, és sikeresen lépést tartott az S&P 500 hozamaival.
- YTD hozam: 5, 74% Költségarány (nettó): 1, 14% Morningstar Rating ★★ Morningstar kockázati besorolás az átlag feletti nettó eszközök felett: 822, 64 millió $ Hozam: 0, 65%
Alsó vonal
A befektetési alapok gyorsan mozognak, hogy termékeket hozzanak létre a befektetők számára. De amint az a listán szereplő alapok leírásából látható, gondosan mérlegelnie kell, hogy mindegyik melyet tartja társadalmilag felelős befektetésnek. Az alapok némelyike az eszközök kis százalékát a befektetésbe vonja, míg mások a felelős társaságok teljes portfólióját szánják.
