A MainStay Alapokat a New York Life Insurance Company leányvállalata kínálja. A New York Life az ország egyik legnagyobb és legrégebbi pénzügyi szolgáltató cége, több mint 170 éves vagyonkezeléssel rendelkezik. A nagy biztosítótársaságok különösen ügyesek a vegyes eszközportfóliók kezelésére.
Öt MainStay befektetési alap nagyon jól használható változatos portfólió létrehozására nyugdíj-megtakarításokhoz. Minden hozam az alap A osztályú részvényeinek nettó eszközértékén (NAV) alapul.
MainStay kiegyensúlyozott alap
A MainStay Kiegyensúlyozott Alap (MBAIX) célja a teljes hozam biztosítása a növekedés és a folyó jövedelem kombinációján keresztül. Az alap vegyes részvényportfólióból és fix kamatozású értékpapírokból áll. 60% -ot próbál felosztani a részvényekben és 40% -át a fix jövedelemben. Az alapkezelők megváltoztathatják ezt az elosztást a piaci lehetőségek kihasználása érdekében, de legalább 25% -ot kell tartaniuk a fix jövedelemben.
Az alap elsősorban amerikai értékpapírokba fektet be, de az eszközök akár 20% -át is befektetheti nemzetközi kibocsátásokba. Az alap elsődleges részesedése nagy- és közepes tőkeértékű érték-orientált törzsrészvények befektetési osztályú kötvényekkel kombinálva. Az alap hozama 1, 41%. Az egyensúlyi filozófia széles változatosságot és ésszerű hozamot biztosít.
MainStay jövedelemépítő alap
A MainStay Income Builder Fund (MTRAX) egy Morningstar négycsillagos besorolású alap, amely ugyanazon általános befektetési elveken működik, mint a Kiegyensúlyozott Alap. A különbség az, hogy a Jövedelemszerző Alap szélesebb körű befektetést eszközölhet az eszközkategóriákba és a fix kamatozású értékpapírokba. A Income Builder alap globálisabb alapon is befektet, nagyobb nemzetközi értékpapírokkal.
Az alap hozama 3, 24%, és kiváló befektetés egy Roth IRA számlához, amely a teljes hozamot fedezi a szövetségi jövedelemadóktól.
MainStay S&P 500 Index Alap
A MainStay S&P 500 Index Alap (MSXAX) passzív módon kezelt alap, amelynek célja a Standard & Poor's (S&P) 500 index teljes hozamának egyeztetése. Ezt a feladatot úgy hajtja végre, hogy befektet minden olyan részvénybe, amely az S&P 500 indexet képezi, az indexben szereplő egyes részvények súlyozott átlaga szerint. A befektetők megnövekedett sokszínűséggel bírnak, mivel részarányos részesedéssel rendelkeznek az Egyesült Államok 500 legnagyobb nyilvánosan forgalmazott társaságában.
Felelős amerikai részvénytőke-alap
Minden jól megtervezett nyugdíjazási portfóliónak van egy komponense, amelyet extra tőkefelértékelésre terveztek. A Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) a hosszú távú növekedésre összpontosít. Az alap a Russell 1000 Indexben szereplő vállalatok közös részvényeibe vagy az indexhez nagyjából egyenértékű tőkésítésű vállalatokba fektet be. Nem a jövedelemre összpontosít. Ehelyett az alapkezelők megnövekvő bevételekkel próbálják kiválasztani a társaságok részvényeit, amelyek szerintük meghaladja az általános indexet. Az alap abban különbözik sok hagyományos részvényalaptól, hogy rövid vagy hosszú értékpapírok tőkeáttételét veheti igénybe a NAV 40% -áig. Ez biztosítja az alapkezelőknek az egyedülálló képességet, hogy profitálhassanak a változó gazdasági körülményektől, és tompíthatják a csökkenő piacot. Az alap egy 2015. évi Lipper Fund díjnyertes, és a Morningstar öt csillaggal rendelkezik.
MainStay Convertible Fund
A MainStay Convertible Fund (MCOAX) további sokféleséget teremt azzal, hogy egy egyedi értékpapír-osztályba fektet be. Az átváltható értékpapírok olyan instrumentumok, mint kötvények, előnyben részesített részvények vagy vállalati adósságok, amelyek a társaság törzsrészvényévé konvertálhatók, miközben jelenleg kamatot vagy osztalékot fizetnek az alapnak. Az alapkezelők figyelembe veszik a vállalkozás pénzügyi stabilitását és a törzsrészvény növekedési potenciálját. Az átválthatósági opció az alapot pozícionálja az emelkedő tőzsde további előnyeinek kihasználása érdekében. Az átalakíthatóság megóvja a fix kamatozású értékpapírok befektetőit is a kamatlábak emelkedésének időszakában, mivel az átváltható értékpapírok jobban tartják értéküket, mint más fix kamatozású értékpapírok. A Morningstar négycsillagos besorolású alapjának jelenlegi hozama 3, 7%.
