Az eszközallokációs befektetési alapok egyre népszerűbbé váltak a befektetők körében, mivel ezek az egyesített befektetések egyszerű módot kínálnak több eszközosztály elérésére egyetlen professzionálisan kezelt alapon belül. Az eszközallokációs alapok széles köre létezik, az ultrakonzervatívtól kezdve a nagyon agresszívig, és mindegyik felhasználható egyetlen holdingként vagy részleges allokációként az egyes befektetők számára. A konzervatív allokációs alapok részvény- és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokból, valamint készpénzből és pénzeszköz-egyenértékesekből állnak, különös tekintettel a tőke megőrzésére nagyobb adósság és készpénzbefektetések révén. A piaci volatilitás miatt aggódó befektetők, vagy azok, akik portfóliójuk egészéből vagy egy részéből jövedelmet szeretnének termelni, konzervatív allokációs alapokat használhatnak a befektetési célok könnyed elérésére.
Miközben a konzervatív elosztási befektetési alapok mentességet nyújtanak a súlyos részvények súlyos befektetéseinek ingadozásaitól, nem minden befektető számára megfelelőek. Nehezebben koncentrálják az összes eszközt kötvényekben és készpénzben, ami csökkenti a befektetők számára a tőke felértékelődésének hosszú távú esélyét. Ezenkívül egyes kötvényállományokat és készpénzbefektetéseket nehezen tartanak fenn, hogy lépést tartsanak az emelkedő inflációs rátákkal, így a konzervatív elosztási alapok hozama időnként minimális.
Azon befektetők, akiknek érdeke a befektetési portfólió főegyenlegének és az osztalékokból és kamatból származó jövedelemszerzés lehetőségeinek fenntartása, a konzervatív elosztási alapok a legmegfelelőbbek lehetnek a befektetési portfólió részeként vagy egyetlen részesedésen belül. Számos konzervatív eszközallokációs alap áll rendelkezésre a befektetők számára a jól ismert befektetési alap-szolgáltatók révén, köztük a Vanguard, az American Alapok, a T. Rowe Price és a Thrivent, amelyek alapjai itt szerepelnek. Minden információ 2018. október 4-én volt aktuális.
Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alap (VTMFX)
A Vanguard Adó által kezelt kiegyensúlyozott alap egy konzervatív elosztási befektetési alap, amelyet a Vanguard Csoporton keresztül bocsátanak a befektetők rendelkezésére. Az 1994-ben alapított befektetési alap célja, hogy a befektetők számára adóhatékony bevételt nyújtson a szövetségi adómentességből származó jövedelem, a hosszú távú tőkeértékelés és a jelenlegi adóköteles jövedelem szerény összegben. Az alap 4, 50 milliárd dolláros eszközét általában egyenlően fektetik be az amerikai tőzsde közép- és nagy kapitalizációjú szegmensei, valamint szövetségileg adómentességi önkormányzati kötvények között. Az összes települési részesedés legalább 75% -át a hitelminősítés első három kategóriájának egyikében kell besorolni, a fennmaradó részt pedig törzsrészvényekbe fektetik be.
A befektetési alap a létrehozása óta 7, 60% -os éves megtérülési rátát ért el, és 0, 09% -os kiadási aránya 89% -kal alacsonyabb, mint a hasonló konzervatív elosztási alapok átlagánál, állítja Vanguard. A befektetőknek legalább 10 000 USD induló befektetésre van szükség. Az alap legfontosabb részesedései az Apple Inc. (AAPL), a Microsoft Corp. (MSFT), az Amazon.com Inc. (AMZN) és az Alphabet Inc. (GOOGL).
Amerikai alapok adókedvezményes jövedelem-alapja (TAIAX)
Az amerikai alapok adókedvezményes jövedelemtámogatási alapját 2012-ben hozták létre az amerikai alapok befektetési alapjainak családján keresztül. A konzervatív elosztási alap célja, hogy segítse a befektetõket vagyonuk növekedésében, valamint adómentességet élvezzen. A befektetési alap befektetési összetétele számos amerikai alapból áll, különféle kombinációkkal és súlyokkal, amelyek többsége jövedelemszerzésre törekszik az alapul szolgáló befektetésekből. Az alapok kezelői az amerikai alapok adókedvezményes jövedelem-alapjaival összpontosítják a befektetések kiválasztását az osztalékfizető részvényekre, beleértve növekedési és jövedelem alapokat, részvényjövedelem-alapokat, kiegyensúlyozott alapokat és kötvényalapokat.
A befektetési alap a létrehozása óta 7, 9% -kal évente átlagos éves hozamot hozott létre, és 0, 75% -os ráfordítási mutatóval rendelkezik. Az alap 250 dolláros kezdeti befektetést igényel. A befektetési alapon belül a legalacsonyabb részesedések a következők: Amerika adómentes kötvényalapja, az amerikai magas jövedelmű önkormányzati kötvényalap, a Capital World Növekedési és Jövedelem Alap és a Washington kölcsönös befektetői alap.
T. Rowe Ár Személyes Stratégiai Jövedelem Alap (PRSIX)
A T. Rowe Ár Személyes Stratégiai Jövedelem Alapot 1994-ben hozták létre. Az alapkezelő csapat arra törekszik, hogy a befektetők számára az idő során a lehető legnagyobb hozamot biztosítsa azáltal, hogy a befektetések kiválasztására összpontosít az első jövedelemre és a tőke növekedésére a második. Az alap 2, 27 milliárd dolláros eszközeinek megközelítőleg 40% -át részvényekbe fektetik be, a fennmaradó részvényeket kötvények, pénzpiaci értékpapírok és készpénz között oszlik meg. Egyes esetekben az alap módosíthatja egy adott eszközosztály súlyát a jelenlegi piaci feltételek vagy kilátások alapján.
A T. Rowe Ár Személyes Stratégiai Jövedelem Alap az indulás óta átlagosan 7, 50% -os éves hozamot ért el, és a ráfordítási arány 0, 60%. Az alap minimális kezdeti befektetése 2500 USD. Az alap részesedésében szereplő legnépszerűbb társaságok az Alphabet, az Amazon.com és a Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Alap (THYFX)
A Thrivent Diversified Income Plus Alap egy konzervatív elosztási alap, amelyet 1997-ben hoztak létre, és amelyet a befektetők rendelkezésére bocsátottak a Thrivent befektetési csoporton keresztül. A befektetési alap célja, hogy jövedelmet biztosítson a befektetőknek, miközben hosszú távon megőrzi a tőke felértékelődését. Az alap 901, 10 millió dollár értékű eszközeit a részvények és a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kombinációjába fektetik be, a részvények részaránya pedig a törzsrészvényben, az előnyben részesített részvény és az átváltható részvény állománya. Az alapban lévő hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok bármilyen hitelminőségű és bármilyen hosszú lejáratúak lehetnek, és tartalmazhatnak magas kockázatú kötvényeket, kötvényeket, kötvényeket vagy egyéb adósságkötelezettségeket. Az alapkezelők saját belátásuk szerint befektethetnek a tőzsdén forgalmazott alapok alternatíváiba is.
Létrehozása óta a Thrivent Diversified Income Plus Fund évente átlagosan 6, 93% -os hozamot hozott, és kiadási aránya 0, 78% volt. Az alap minimum kezdeti befektetése 2000 dollár. A befektetési alapon belül a legfontosabb részesedések a Szövetségi Nemzeti Jelzálogszövetség Szokásos 30 éves Átutalása és a Thrivent Core Emerging Markets adósságalap.
