Tartalomjegyzék
- Befektetés az S&P 500 indexbe
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- Alsó vonal
Kíváncsi, vajon a Standard & Poor's 500 index jó-e a befektetési dollár parkolására? Warren Buffett szerint a legjobb nyugdíjazási terv az, ha pénzeszközeinek 10% -át rövid lejáratú államkötvényekbe, 90% -át pedig egy S&P 500 nyomkövető tőzsdei alapba (ETF) helyezi. Mivel a büfé a világ egyik legfontosabb befektetője, rosszabb dolgot tehet, ha figyelembe veszi az ő tanácsát.
Kulcs elvihető
- Warren Buffett szerint a legjobb nyugdíjazási terv az, ha pénzeszközeinek 10% -át rövid távú államkötvényekbe és 90% -ot egy S&P 500 nyomkövető tőzsdei alapba helyezi. Az S&P 500 lefedi az összes fő ágazatot, és a a nemzet piaci korlátja; így ez talán a legjobban reprezentálja az amerikai gazdaságot. Egyes S&P 500 ETF-ek jobban teljesítik a referenciaértéket, és más ETF-ek ezt irigylésre méltóan alacsony költségekkel teszik meg, mint a versenytársak.
Befektetés az S&P 500 indexbe
Az S&P 500 az Egyesült Államok gazdaságának talán a legjobb ábrázolása, lefedi az összes fő ágazatot és a nemzet piaci felső korlátjának körülbelül 80% -át képviseli. Nem meglepő, hogy közel 10 trillió dolláros befektetői készpénz kötődik az indexet alkotó részvényekhez - az S&P Dow Jones Indices legfrissebb statisztikái szerint -, amelyből több mint 3, 4 billió dollár van az ETF-ekben.
Természetesen nem minden S&P 500 ETF jön létre egyenlően. Egyesek sokkal jobban teljesítik a referenciaérték megismétlését, mások pedig irigylésre méltóan alacsony költségekkel járnak, mint a versenytársak. Megtalálta a befektetés kedves helyét, amikor felfedez egy alapot, amely vonzó költséggel képes jól teljesíteni.
Ha azt tervezi, hogy valamilyen készpénzt mozgat az S&P 500 index ETF-be, akkor nézzen meg néhány legfontosabb választ 2019-re. Az alapokat a kezelt eszközök (AUM), a költségarány és a hosszú távú kombináció alapján választották meg. teljesítmény. Az évenkénti teljesítmény szintén tényező volt, ám a közelmúltbeli eladás után az évenkénti nyereség szerény, mindegyik 10% -kal magasabb. Az összes adat pontos volt 2019. április 9-én.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Kibocsátó: State Street Global AdvisorsAUM: 277, 4 USD / milliárd túllépési arány: 0, 0945%
Noha technikailag nem ETF (SPY egy befektetési alap, amely tipikusan adóhatékonyabb eszköz, mint kezelt alap), ez az S&P 500 referenciaértékű alapok közül a legrégebbi és az AUM szempontjából messze a legnagyobb. Rendkívül olcsón tartható, mindössze 9 bázispont költséghányaddal, és nagyon szorosan nyomon követi a benchmark index teljesítményét.
Az alap szintén rendkívül likvid, átlagos napi kereskedési volumene megközelítőleg 16 milliárd napi, ami vonzóvá teszi taktikai kereskedési eszközként, valamint vétel-és-hold-befektetésként egy 401 (k) értékű eszköz megteremtésére. A benchmarking hozamok szilárdak az egyéves, a hároméves és az ötéves időszakokban, nyereségük 17, 83%, 17, 21% és 13, 82%.
Ne feledje azonban, hogy népszerűsége és likviditása ellenére viszonylag magas költségarányt mutat, mint néhány versenytársa.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Kibocsátó: BlackRockAUM: 169, 5 milliárd USDKiadási arány: 0, 04%
Ha egyenes S&P 500 expozíciót keres alacsonyabb áron, akkor az IVV az Ön számára az alap. Nehéz olyan alapot találni, amely szűk referenciaértékkel bír, ilyen alacsony befektetési költségekkel. Természetesen a volumen szempontjából nem közelítheti meg az SPY-t, de az IVV szinte minden befektető számára elegendő folyadékot jelent, mivel minden nap több mint 850 millió részvény cserélhető. Ez egy igazi ETF is, ami azt jelenti, hogy elkerüli az olyan befektetési bizalomban rejlő készpénz-húzást, mint például a SPY. A benchmarking hozamok erősek az 1, 3 és 5 éves időszakokban, 9, 39%, 13, 46% és 10, 86% nyereség mellett.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Kibocsátó: VanguardAUM: 459, 65, 82 milliárd dollárExpenzációs arány: 0, 04%
2010. szeptemberi kezdődő dátummal a VOO a legújabb a három ETF közül, ám ez része a Vanguard jól elismert alapok portfóliójának. Kísértésnek tűnhet azon kíváncsi, hogy van-e valóban nagy különbség a VOO és az elsődleges társaik, az IVV és a SPY között, és őszintén szólva, nincs sok. Társaikhoz hasonlóan a VOO alacsony költségekkel és magas likviditással rendelkezik, és az S&P 500 referenciaérték-alapban biztosítja az elvárt nagy fedezettségű fedezetet.
Noha a különbségek kisebbek lehetnek, potenciálisan fontosak. A VOO csak havonta nyilvánosságra hozza részesedését - nem naponta, mint például az IVV -, ami az átláthatóság szempontjából enyhe ding. És a VOO, az SPY-vel ellentétben, újrainvestálja időközi készpénzét. A benchmarking hozamok erősek az egyéves, a hároméves és az ötéves időszakokban, nyereségük 9, 40%, 13, 46% és 10, 86%.
Alsó vonal
Számos jó lehetőség van az S&P 500 indexhez való hozzáféréshez az egyes befektetők számára, és a fent felsorolt három csak példa róluk. Ezekhez az ETF-ekhez való hozzáféréshez befektetési számlára van szükség tőzsdei közvetítésen keresztül. A portfóliójában szereplő befektetések kutatása kihívást jelenthet, és így választhatja meg az igényeinek leginkább megfelelő brókert.
A megalapozott tanácsadás céljából az Investopedia összeállította a legjobb online brókerek listáját az árak és jellemzőik alapján, hogy segítse azokat, akik brókert keresnek vadászatuk során.
