Ahogy a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) népszerűbbé váltak minden típusú befektető körében, ők is egyre zavarosabbá és bonyolultabbá válnak. Különösen azoknak a befektetőknek nehéz lehet meghatározni, miként teszik először az ETF-be történő befektetést. Jelenleg közel 2000 ETF áll rendelkezésre a befektetők számára, amelyek összesen megközelítőleg 3 trillió dollár vagyont fedeznek fel. Míg az elemzők között konszenzus született abban, hogy az alacsony költségű, diverzifikált passzív ETF tipikusan erős befektetési megközelítés, ennek ellenére több száz különféle ETF közül lehet választani., felfedezzük néhány fontos szempontot, amelyet szem előtt kell tartani egy alapvető ETF portfólió összeállításakor, a Forbes jelentése szerint.
Részvények és kötvények
Egy egyértelmű portfólió valószínűleg magában foglalja a globális részvények és az amerikai kincstári kötvények valamilyen kombinációját. Két széles körben elérhető ETF, amelyek a nagy kosarakra koncentrálnak, a Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) és a Vanguard FTSE All-World volt volt amerikai ETF (VEU). E két ETF között a befektetők hozzávetőlegesen 5000 különféle részvényhez férhetnek hozzá a világ minden részéből. A VEU 19 különböző országban legalább 1% -os kitettséget tart fenn, a fejlett piacoktól a feltörekvő piacokig tartva. A VEU 0, 11% -os költségarányt tart fenn, míg a VTI még megfizethetőbb (csupán 0, 04% -os költségarány).
Ha a Vanguard e két népszerű ETF-je nem az ön ízlése szerint, vannak más módok is a széles körű kitettség elérésére a globális részvények nagy gyűjteményében. Sok elemző szerint ez jó alapvető megközelítés az ETF portfóliójának.
A részvényekkel szemben, amelyek hajlamosak felfelé és lefelé mozogni az idő múlásával, a kötvények sokkal stabilabbak, különösen a recesszió idején. Azoknak a befektetőknek, akiknek megbotlik, ha részvényeik jelentősen csökkennek a medvepiac alatt, jó megoldás lehet a portfólió ezen részének kiegyenlítése kötvény-központú ETF-ekkel.
Amikor úgy döntött, hogy fenntartja a kötvény-ETF-et a portfóliójában, akkor meg kell határoznia a kötvény-ETF-ek típusát, amelyet tart. Az államkötvények nagyszerű választás, mivel hajlamosak nagyon jól tartani, ha a részvények rosszul teljesítik. Ezzel szemben a vállalati kötvények inkább mozognak a piacon, figyelembe véve, hogy azokat olyan társaságok bocsátják ki, amelyeket részvények képviselnek. A Forbes szerint a 10 éves kötvények jó eredményeket mutatnak a recesszió idején; ezért a Vanguard közép távú kincstár-alap (ETF) egy erős választás a részvényportfólió ellensúlyozására. Ez az ETF azonban nem különösebben diverzifikált, ezért fontolóra veheti a Vanguard Total Bond Market ETF (BND) felfedezését az Egyesült Államokon kívül is. (További információ: Bond ETF: életképes alternatíva .)
Egyéb tényezők
Az ETF-eket gyakran biztonságosabbnak tekintik, mint sok más befektetési módot. Ennek ellenére fontos figyelembe venni a kockázati szintet az ETF-be történő befektetés során. Ha hamarosan pénzre van szüksége, akkor biztonságosabb lehet befektetni a rövid távú kincstári alapba (VGSH), mint egy részvény-központú ETF-be. Noha a hozam valamivel alacsonyabb, mint a fenti ETF-ek némelyikénél, folyamatos növekedést mutatott.
Másrészt az olyan feltörekvő piacokra összpontosító ETF-ek, mint Kína, óriási növekedést mutattak az elmúlt hónapokban, ám ezek magasabb szintű kockázatot hordoznak. Míg néhány olyan részvénytársaság neve, mint Kína vagy India, mint a korábban említettek, szerepel a nemzetközi részvény-ETF-ekben, vannak olyan ETF-ek is, amelyek szűkítik a figyelmüket ezekre a piacokra. Noha ezek az ETF-ek olcsóknak tűnhetnek, ezekben az esetekben óvatosnak kell lennie a kockázattal szemben. Lehet, hogy a legjobb az ETF-ekkel szembeni expozíció ellenőrzése az egyes országokra összpontosítva.
Az ETF portfóliójának felépítésekor mérlegelje a következő öt vagy tíz évben szükséges pénzt, hogyan osztja el befektetéseit részvények és kötvények között, majd hogyan osztja szét a kitettséget ezekben a kategóriákban. (További olvasnivalókért nézd meg: A legnagyobb ETF-kockázatok .)
