Tartalomjegyzék
- Miért kell megnyitni a saját céget?
- Növekvő igény
- Veteránok és az ügyfélkör megtartása
- Újoncok és az ügyfélbázis építése
- # 1. Indulási költségek
- # 2. Engedélyek és képzés
- # 3. Üzleti terv készítése
- # 4. Üzleti modell és szolgáltatások
- # 5. Szakmai kapcsolatok
- # 6. Kockázatok és kötelezettségek
- # 7. A jutalom megszerzése
- Alsó vonal
Miért kell megnyitni a saját céget?
Akár veterán pénzügyi tervező, akár egy zsarnokos főnök alól vagy csak egyetemen kívüli újoncról akar kijutni, a saját pénzügyi szolgáltató cégének alapításának álma valószínűleg egy törekvés, amely még az esős napokban is kiszáll az ágyból.. A pénz, az autonómia, a kényelmes munkaidő és a közösségen belüli elismerés mind a csomag részét képezi, legalábbis álmainkban. A valóságban a pénzügyi szolgáltató cég indítása nagyon nehéz munka. Azok, akik kudarcot vallnak, gyakran azok, akik nem terveznek.
Olvassa tovább, mikor felfedezzük, mit kell tudnod ahhoz, hogy álmát virágzó üzleti valósággá változtassa. Hét kritikus tényezőn megyünk keresztül, amelyeket szem előtt kell tartanunk, amikor elkezdjük saját gyakorlatunkat.
Növekvő kereslet a pénzügyi tervezők számára
Az átlagos pénzügyi tervező kora növekszik, ügyfeleinek korával együtt. Ezzel egyre több tervező hagyja el a gyakorlatát, miközben több potenciális ügyfél indul nyugdíjba vonulásuk idején.
Az amerikai népességnek ez a változó demográfia gyorsan új szakterületeket nyit meg, például a hosszú távú gondozást és az alternatív befektetéseket. A pénzügyi termékek és szolgáltatások legújabb generációja lehetővé teszi a tanácsadók számára az ügyfelek igényeinek kielégítését oly módon, amelyet még néhány évvel ezelőtt sem lehetett volna előre látni. Ezek a tényezők növelték a képzett pénzügyi tervezők igényét.
Veteránok és az ügyfélkör megtartása
Ha veterán ebben a vállalkozásban próbál függetleníteni, valószínűleg fáradt vagy a folyamatos értékesítési nyomástól, az irodai politikától és az egyéb vállalati korlátozásoktól, amelyekre most rád állnak. Karrierje ezen pontján valószínűleg kifejlesztette saját személyes befektetési filozófiáját, amely eltérhet a jelenlegi munkáltató által alkalmazott módszerektől. Ön is aggódhat az üzleti könyv kezelése miatt, és úgy érzi, hogy ügyfélkörét jobban kiszolgálnák egy függetlenebb környezetben.
Miközben a megalapozott ügyfélkör hatalmas előnyt jelent mindazok számára, akik elindítják a saját pénzügyi tervezési gyakorlatukat, ez megteremti a saját kérdéseit is. Gondoljon arra, hogyan fogja elérni az ügyfelek megtartását, és miközben továbbra is képes kiszolgálni a kulcsfontosságú ügyfeleket, ha ezeket a fiókokat áthelyezi egyik vállalatról a másikra.
Újoncok és az ügyfélbázis építése
Az üzleti újonnan érkezők sokkal nagyobb akadályokkal szembesülnek a siker útján. A szokásos kezdeti kezdeti kérdések mellett, amelyekkel foglalkozni kell, az újoncoknak a nulláról is össze kell állítaniuk az ügyfelek listáját, valamint meg kell tanulniuk az üzlet mechanikáját, ami számottevõ lehet. De, mint sok erre a területre jelentkező, a pénzügyi tervezést úgy is láthatja, hogy valódi változást mutasson más emberek életében.
# 1. Indulási költségek
A pénzügyi tervező cég indítása sok ugyanolyan indulási költségekkel jár, mint bármely más vállalkozás. Ezek magukban foglalják a bútorokat, a bérleti díjat, a reklámozást, a technológiát, a közműveket és esetleg egy komoly befizetést az új bróker-kereskedőnél (ha egyet akarunk használni). Az engedélyezési és képzési költségeket figyelembe kell venni azok számára is, akiknek szükségük van rájuk. Az üzleti könyvvel rendelkező veteránoknak figyelembe kell venniük az esetleges bevételkieséseket is, amelyeket az új társaságra való áttérés okozhat.
# 2. Engedélyek és képzés
A szükséges engedélyek megszerzése mellett az újoncoknak fontolóra kell venniük egy vagy két szakmai megnevezés megszerzését is, például a Certified Financial Planner vagy a Chartered Life Underwriter. Az ilyen jellegű hitelesítő dokumentumok segítenek az igényelt hitelesség és akadémiai képzés biztosításában azok számára, akik újak az üzleti életben, vagy repertoárjukat bővítik.
Ha azonban a vállalkozás veteránja, akkor az engedélyeztetés és a képzés nem feltétlenül jelent kritikus kérdést, kivéve, ha új munkakörbe kerül. Például, ha biztosítási vállalkozása van és tervezi, hogy befektetéseit vagy átfogó pénzügyi terveit egészíti ki gyakorlatába, akkor ennek megfelelően engedélyt kell kapnia (és talán igazolást is).
# 3. Üzleti terv készítése
Mint minden más vállalkozásnál, alapvető fontosságú, hogy a független pénzügyi tervezők megalapozott írásbeli üzleti tervvel kezdjenek. Ennek a tervnek tartalmaznia kell:
- Az üzleti célkitűzésekSpecifikus stratégiák e célok eléréséreA pénzügyi piacok jelenlegi helyzeteAz ügyfelek és kilátások demográfiaHogyan lehet megkülönböztetni a céget a versenytől? Rugalmas marketing tervMinden várható költség (ezeket egyértelműen meg kell határozni) Az idő reális becslése a terv célkitűzéseinek elérése szükséges
# 4. Üzleti modell és szolgáltatások
Fontos döntés annak meghatározása, hogy milyen pénzügyi tervező szakember lesz. Ez a választás magában foglalja mind az ügyfelek által nyújtott szolgáltatások típusát, mind a kompenzáció módját. A jutalékon dolgozó pénzügyi tervezők általában átlagosan sokkal többet keresnek, mint a díjalapú tervezők.
Azon vásárlók, akik kifejezetten elfogulatlan tanácsot akarnak, általában díj alapú tervezőket keresnek. Személyiségtípusod szerepet játszhat ebben a választásban; Ha elemző gondolkodású és nem élvezi a magas nyomású eladásokat, akkor inkább otthon érezheti magát, csak a számok futtatásával és az ajánlások megfogalmazásával.
Másrészt, ha Ön A-típusú személyiség, aki szereti az emberekkel való együttműködést, akkor az értékesítésen alapuló megközelítés alkalmazásával több sikert szerezhet. Az alkalmazott üzleti modell típusa meghatározhatja azt is, hogy mely licenceket kell beszereznie.
# 5. Professzionális kapcsolatok kiépítése
A szakmai kapcsolatok létesítése elengedhetetlen minden kezdő pénzügyi tervező számára, különösen azok számára, akiknek nincs megalapozott üzleti könyve. Lehet, hogy olyan ügyvédet vagy ügyvédet keres, aki hajlandó partnerrel állni veled, az a legjobb, amit megtehetsz üzleti vállalkozásának. A mentor ugyanolyan fontos lehet, különösen az üzleti újonnan érkezők számára. Fontos, hogy valaki kérdezzen tanácsot, ki vezetheti át a nehéz korai szakaszokban, azok számára, akik még mindig tanulják az üzletet.
# 6. Ismerje meg a kockázatokat és a felelősségeket
Bármely vállalkozás indítása bizonyos kockázattal jár. Fennáll annak a kockázata, hogy az üzletág elégtelen bevételt generál a túléléshez, valamint a felelősség és más bizalmi felelősségek kockázatát. Minden pénzügyi tervezőnek kártalanítási biztosításra van szüksége. A hibák és mulasztások (E&O) biztosítása megakadályozza a jogellenes cselekményeket, de ne feledje, hogy vállalkozásának végső soron a szabályok betartásának biztosítása lesz a felelőssége. Az üzleti ügyek stabilitása érdekében az ügyfelekkel kapcsolatos minden panaszt és problémát szakszerűen kell kezelni.
# 7. A jutalom megszerzése
A sikeres tervezők magas (esetenként nagyon magas) kompenzációt, virtuális autonómiát és kényelmes munkaidőt, valamint elismerést élveznek a közösségen belül. De a legjobb jutalom az a teljesítmény érzése, amely az ügyfeleknek a békés nyugalom elérésében segít abban, hogy egy összetett pénzügyi kérdést megoldanak. Függetlenül attól, hogy milyen típusú jutalmat kíván, a pénzügyi tervező szakma kínálhatja azt, amit keres.
Alsó vonal
Míg a magán pénzügyi tervezési gyakorlat megkezdése kétségtelenül jelentős munkát és kockázatot jelent, addig azoknak, akik erre törekednek, ne hagyják, hogy a félelem akadályozzák meg álmaik megvalósítását. Számos magán- és akár vállalati szakember könnyen elmondja neked, hogy a pénzügyi tervezés a legjobb üzlet a világon.
