Tartalomjegyzék
- A Stash Cash egyéb módjai
- A Stash Cash egyéb módjai
Kulcs elvihető
- A vállalatok leggyakrabban kereskedelmi bankszámlákon vagy alacsony kockázatú pénzpiaci alapokban tartják készpénzüket. Ezek a tételek a cég mérlegében „készpénz és pénzeszköz-egyenértékesek” formájában jelennek meg. A társaság kis mennyiségű készpénzt is tarthat - kicsi készpénz - irodájában kisebb irodai költségekhez vagy napidíjakhoz.
Ahol a többi pénzt tartják
A társaság kis mennyiségű készpénzt is tarthat irodájában kisebb irodai költségek fedezésére. Ezt a kis készpénzmennyiséget, amelyet a helyiségben napi használatra tartanak, apró készpénznek nevezzük, és azt a mérleg készpénzszámláján is rögzítik.
A pénzeszköz-egyenértékesek, amelyeket egy társaság könyvében vehet fel, rövid távú befektetések, amelyek rendkívül likvid eszközök. A pénzeszköz-egyenértékeket ugyanolyannak tekintik, mint a készpénzt, mert gyorsan felszámolhatók és valós áron, néhány napon belül konvertálhatók készpénzre.
A Stash Cash egyéb módjai
A társaság pénzeszköz-egyenértékes számlája tartalmaz minden olyan rövid távú befektetést, amelyeket elfogadható áron eladni lehet, hogy a szükséges készpénzt rövid átfutási időn belül biztosítsák. Tehát, ha egy társaság valamilyen pénzeszköz-egyenértékét kívánja felhasználni számláinak egy részének kifizetésére, akkor lehetősége van eladni pénzeszköz-egyenértékeit, és a bevételeket felhasználni e cél elérésére. Pénzeszköz-egyenértékesek például a pénzpiaci számlák és a kincstárjegyek, más néven értékpapírok.
A pénzpiaci számla nagyon hasonló a bankszámlához, de valamivel magasabb a kamat, amelyet egy vállalat ezen a számlán kereshet. Lehet, hogy bizonyos korlátozások vonatkoznak a vállalkozásra a pénzpiaci számla használatára, például a számlán belüli tranzakciók maximális száma egy adott időszakban, vagy akár a minimális letéti követelmények is.
A kincstárjegyek a társaság számára alternatívát is kínálhatnak a készpénz rendszeres bankszámlán történő vezetésére. A DK-k olyan államadósság-kibocsátások, amelyeket rendszeres időközönként adnak el. Mivel a kincstárjegyeket a társaság bármikor eladhatja a nyilvános piacon, ezek rendkívül likvid eszközök, ami lehetővé teszi számukra, hogy pénzeszköz-egyenértékeseknek is minősüljenek.
