Az 1934-es svájci bankjog a svájci bankok számára bűncselekményvé tette a számlatulajdonos nevének nyilvánosságra hozatalát. Az orvosok és a betegek, illetve az ügyvédek és ügyfeleik közötti bizalmas adatvédelemhez hasonlóan ezek a védelmek képezik az elsődleges megkülönböztető képességet, amely a svájci bankszámlákat annyira népszerűvé teszi a bankügyfelek körében a világon.
Svájci bankszámla megnyitása
Meglepő módon a svájci bankszámlanyitás nem annyira különbözik a szokásos bankszámlanyitástól. Ki kell töltenie az űrlapokat és be kell nyújtania a dokumentációt, amely bizonyítja, hogy ki vagy és mit csinál. A magánélettel kapcsolatos különleges körülmények miatt azonban szigorúbb az ön személyazonosságának hivatalos dokumentációjának átadása. Például előfordulhat, hogy személyazonosságának megadása érdekében meg kell mutatnia a hivatalos útlevélét, míg az Egyesült Államokban valószínűleg elegendő a járművezetői engedély. A kívánt számla típusától függően különböző minimumkövetelmények is vannak. Ezek néhány ezer dollártól millió dollárig terjedhetnek.
Kulcs elvihető
- A svájci bankok szigorú ellenőrzési szintet alkalmaznak személyazonosságuk hivatalos dokumentációjának értékelésekor. A svájci bankoknak legalább 18 évesnek kell lenniük ahhoz, hogy egy svájci bankszámlát nyithassanak, és ez az egyetlen korlátozás. A svájci bankszámlák fő előnyei között szerepel az alacsony a pénzügyi kockázat szintje és a magas szintű magánélet. A svájci törvények megakadályozzák, hogy a bank a számlával kapcsolatos bármilyen információt (akár annak meglétét is) a betétes engedélye nélkül tegye közzé, kivéve azokat az eseteket, amikor súlyos bűncselekmény gyanúja merül fel.
Svájci bankszámlák és svájci lakosok
A svájci külföldi illetőségű személyeknek legalább 18 évesnek kell lenniük, hogy svájci bankszámlát nyithassanak, és ez az egyetlen korlátozás. A könyvvizsgálók választhatják pénznemüket, és legtöbbjük úgy dönt, hogy pénzeszközeit svájci frankban, amerikai dollárban, euróban vagy angol font sterlingben tartja. Általában nincs szükség minimális egyenlegre a számlanyitáshoz, de ha a számlatulajdonos pénzeszközt helyez el, általában fennáll egy minimális egyenlegigény, amely banktól függően változik.
A pénzmosás elleni svájci törvények előírják, hogy a leendő svájci bankszámlabirtokos többféle dokumentumot nyújtson be számlanyitáshoz. Ide tartoznak az útlevél hiteles másolatai és a szakmát magyarázó dokumentumok, például adóbevallások, vállalati dokumentumok, szakmai engedélyek stb.; pénzeszközeinek forrása; és egyéb tipikus személyes információk.
A svájci bankszámlák előnyei
A svájci bankszámlák fő előnyei között szerepel az alacsony pénzügyi kockázat és a magas szintű magánélet védelme. A svájci gazdaság a legstabilabb a világon, és évszázadok óta nem vesz részt konfliktusokban. Ezenkívül a svájci törvény előírja, hogy a bankoknak magas tőkekövetelményeket és erős betétesek védelmét kell biztosítaniuk, ami gyakorlatilag biztosítja, hogy az összes betét biztonságos legyen a pénzügyi válságtól és a konfliktusoktól.
A svájci frankban vezetett számlák kevés kamatot keresnek, de a svájci forrásadót is fizetniük kell. Ezért a legtöbb külföldi tulajdonos svájci bankszámlája más valutában van.
A magánélet szempontjából a svájci törvények megakadályozzák, hogy a bank a betétesek engedélye nélkül bármilyen információt nyilvánosságra hozzon egy számláról (akár annak létezéséről is). Az egyetlen kivétel, az információk közzétételének egyetlen módja az, ha egy kormányhivatal azt állítja, hogy a betétes súlyos bűncselekményben vesz részt, vagy valamilyen más pénzügyi kérdésben (például csődök, válások és öröklések) vesz részt. Ezenkívül a svájci pénzmosás elleni rendeletek azt is előírják, hogy a betétesek igazoljanak a számlájukra kerülő pénzeszközök eredetét.
