Mi a 82. sorozat?
A 82 sorozat egy tanúsítás, amely a szponzor szervezetet képviselő pénzügyi szakemberek számára lehetővé teszi a magán értékpapírok ügyleteit.
A 82. sorozat megértése
A 82. sorozat a magán értékpapírügyletekre összpontosító tanúsítás. Létrehozását az 1999. évi Gramm-Leach-Bliley törvény alapján felhatalmazták. 2001-ben az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) olyan szabályokat érint, amelyek elválasztják a 82. sorozat tranzakciós képességeit a 7. és a 62. sorozat égisze alatt. -Leach-Bliley törvény hatályon kívül helyezte és felülvizsgálta a Glass Steagall törvény számos jogszabályát, amely kibővítette a kereskedelmi bankok szolgáltatási képességeit. Ennek eredményeként a kereskedelmi bankok sokrétűbb szolgáltatást kínálhatnak, és könnyebben együttműködhetnek bróker-kereskedőkkel az ügyfelek értékpapír-tranzakcióinak biztosítása érdekében. A 82 sorozat ebből a mozgalomból jött létre, és létrehozott egy egyedi engedélyt, amely csak a regisztrált képviselők magán értékpapírjainak tranzakcióira összpontosított.
A 82. sorozat vizsga
A 82. sorozatú vizsga, más néven a magán értékpapír-kínálat képviselői vizsga, a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) szponzorálja és a nemzet tesztközpontjain igazgatja. A vizsga a magán értékpapírokra és a magánbefektetésekre összpontosít.
A 82-es sorozat tanúsítása megszerezhető és felhasználható a FINRA által jóváhagyott, a regisztrált képviselők más licencével együtt. A 82. sorozat egyértelműen körülhatárolt átvilágítást és tesztelést biztosít a magán értékpapírpiac számára, további hitelességet adva a magán értékpapírpiac működési tevékenységeinek és a kereskedelem hatékonyságának. A 82. sorozat lehetővé teszi a képviselők számára, hogy az elsődleges ajánlat részeként magántőzsdei értékpapírokat vegyenek igénybe.
A teszt 100 feleletválasztós kérdésből áll, 150 perc alatt. A haladáshoz 70% -os vagy annál jobb pontszám szükséges. A 82. sorozatnak nincs előzetes előfeltétele, és csak azt követeli meg, hogy az egyéneket egy SEC által regisztrált szervezet szponzorálja.
A teszt a következő négy anyagszakaszt tartalmazza:
Ez a szakasz teljesen lefedi a piacon lévő összes értékpapírt. Részleteket tartalmaz a részvényekről, adósságokról, eszközfedezetű értékpapírokról, ingatlanbefektetési alapokról, törzsrészvényekről és az előnyben részesített részvényekről, valamint a jogokról és garanciavállalásokról. Ezenkívül információkat tartalmaz a befektetési társaságokról, azok felépítéséről és az alapok különböző változatairól.
A második szakasz részletesebben tárgyalja az értékpapírokkal kapcsolatos magánbefektetési mechanizmusokat. Ezenkívül tárgyalja a kockázatvállalási kötelezettségeket, a finanszírozási javaslatokat, az elosztást és az árazást. A második szakaszban szereplő további témák közé tartozik a magánbefektetések marketingje és reklámozása, kereskedelem és tranzakciók, valamint az 1933-os értékpapír-törvény és az 1934-es értékpapír-csere törvény.
Harmadik szakasz a vállalati értékpapírok elemzésével kapcsolatos tesztek. Ez az elemzés magában foglalja a mérleg eredménykimutatásokat és a saját tőke értékpapírok cash flow kimutatásait. Átfogóan magában foglalja az adósság-elemzést, olyan témákkal, mint a kötvényminősítések, a lehívási céltartalékok, a kamatlábkockázat és a hozamgörbék. A harmadik szakasz olyan átfogó piaci témákat is tartalmaz, mint például a fiskális politika, a Federal Reserve Board és a gazdaság. Végül a befektetési tervezés olyan jellemzőit tárgyalja, mint például az alkalmasság, a befektetési célok, a korlátozások, a kockázat, a portfólió felépítése és az adókezelés.
A negyedik szakasz a számladokumentációt és a szabályozási elvárásokat tárgyalja. Ez magában foglalja az ügyfélszámla-nyomtatványokat, a befektetésekkel kapcsolatos nyilvánosságra hozatalokat, a dokumentációt, az Értékpapír- és Tőzsdebizottság általi szabályszerű benyújtást, valamint a FINRA szabályait.
82. sorozat engedélyezése
A 82. sorozat hatálya nagyon széles, megköveteli az engedélyesektől, hogy alaposan alulértékeljék az összes típusú részvény, adósság és egyéb értékpapír elemzését, aláírását és a befektetőknek történő felajánlását. A magán értékpapírok és a magánbefektetések olyan befektetések, amelyeket csak egy kiválasztott befektetői csoportnak kínálnak. Kínálatuk felépítése ugyanakkor a nyilvános piacokon alkalmazott hasonló struktúrákat és technikákat követi.
