Mi az a képesített profi eszközkezelő?
A képzett professzionális vagyonkezelő regisztrált befektetési tanácsadó, amely segíti az intézményeket, mint például a nyugdíjalapokat, befektetéseket.
A QPAM-ként való minősítés kritériumait a munkavállalói nyugdíjjogosultságról szóló törvény (ERISA) határozza meg. A szabályozott intézmények, például bankok és biztosítótársaságok minősíthetők QPAM-nak. A 2005. augusztusában hatályba lépett módosítások szerint a QPAM-ot egy nyilvántartásba vett befektetési tanácsadóként is definiálják, amelynek ügyviteli eszköze legalább 85 millió dollár, és a részvényesek vagy partnerek tőkéje meghaladja az 1 millió dollárt.
A képzett szakmai eszközkezelők (QPAM) megértése
A QPAM-mentességet széles körben alkalmazzák azok a felek, akik nyugdíjazási terv alapjait birtokló számlákkal folytatnak tranzakciókat. Alapvetően a QPAM-mentesség lehetővé teszi a QPAM által kezelt befektetési alapok számára a tranzakciók széles skáláján való részvételt, amelyet egyébként az ERISA tiltana gyakorlatilag minden érdekelt féllel, például a terv szponzoraival és vagyonkezelőivel. Ilyen tranzakciók azonban nem köthetők magukkal a QPAM-nal, vagy azokkal a felekkel, amelyeknek hatásköre van a QPAM befolyásolására.
A QPAM-ok egyik nagy szerepe a nyugdíjalapok képviselése, amikor magánbefektetéseket akarnak folytatni. Feladatuk az, hogy ellenőrizze a magánbefektetést. A képesített szakmai vagyonkezelők az intézményeknek is segíthetnek ingatlanbefektetésekben vagy más nem hagyományos vagy alternatív befektetésekben.
QPAM-ok és tiltott tranzakciók
A szakképzett profi vagyonkezelő olyan tranzakciókat hajthat végre, amelyeket általában az ERISA tilt (406 (a) szakasz). Ezek a tranzakciók magukban foglalhatják értékesítéseket, cseréket, lízingt, kölcsönöket / hitelhosszabbításokat és szolgáltatások nyújtását az érdekelt felek és a Nyugdíjterv: A QPAM használata kiküszöböli annak kockázatát, hogy a vagyonkezelőket személyesen felelősségre vonják a hibákért, mindaddig, amíg körültekintően alkalmazzák a QPAM-ot, azonban a QPAM nem pajzsban történő használata a bizalmi kötelezettség megszegése érdekében.
QPAM képesítések
A képesített professzionális vagyonkezelő képesítéseit a Munkaügyi Minisztérium kiadja a 84–14-es tiltott tranzakció-mentességre. Ők:
- A QPAM-nak banknak, takarékpénztári és hitel- vagy biztosítótársaságnak kell lennie, amelynek tőkéje vagy nettó értéke meghaladja az 1 millió dollárt, olyan regisztrált befektetési tanácsadónak, amelynek diszkrecionális menedzsmentje alatt lévő eszközök meghaladják a 85 millió dollárt, és a saját tőkéjük meghaladja az 1 millió dollárt. nem lehet QPAM, nem kapcsolódhat a QPAM-hez vagy a QPAM-hoz kinevezett vagyonkezelőhöz (azaz úgy döntöttek, hogy befektetnek az alapba).A vagyonkezelőnek írásban jeleznie kell az ügyfél számára, hogy megbízottként jár el. A QPAM-nak tárgyalnia kell a tranzakció feltételeit, és a terv nevében dönt arról, hogy részt vesz-e a tranzakcióban. Lehet, hogy a QPAM-ot nem büntették el bizonyos tevékenységek miatt, amelyek pénzügyi bizalmat okozhatnak.
