Mi a Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA)
A Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA) az amerikai alapú, kizárólag díjszabású pénzügyi tanácsadók szakmai szövetsége. Az 1983-ban alakult NAPFA megköveteli tagjaitól, hogy tartsák be a szervezet etikai kódexét, és évente bizalmi esküt tegyenek. A tagoknak független, objektív pénzügyi tanácsadást kell nyújtaniuk ügyfeleiknek, és tiszteletben kell tartaniuk a pénzügyi tervezés szakma legmagasabb szintjét. Jövedelmüket díjakból, és nem jutalékokból kell keresni.
A Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA) lebontása
A pénzügyi tervezőket nagyjából két kategóriába lehet osztani: 1) azok, akik jutalékokkal kompenzáltak azért, mert konkrét befektetéseket ajánlanak az ügyfeleknek, és 2) azok, akik díjazásban részesülnek objektív befektetési tanácsadásért. Az NAPFA megköveteli, hogy tagjainak díjakat, nem pedig jutalékokat fizetjenek, mivel a jutalékokban fizetett tanácsadó ösztönzi a befektetéseket, amelyekért a legmagasabb jutalékot kapja, és nem az ügyfelek számára a legjobb befektetéseket. Ha óránkénti díjat vagy díjat számít fel az ügyfél kezelt vagyonának százalékos aránya alapján, a tanácsadó ösztönzői összehangolódnak az ügyfél ösztönzőivel. A NAPFA tagjai szintén tiltják az áttételi díjak igénybevételét az ügyfél másik szakemberhez történő továbbításáért. A NAPFA által megadott értékek:
- Az önálló, objektív pénzügyi tanácsadás jelzője az egyének és a családok számára. A közérdekű pénzügyi szolgáltatások bajnoka legyen. A pénzügyi tervezés kialakuló szakmájának általános hordozója.
Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége: Kulcsfontosságú politikák
A NAPFA három kulcsfontosságú politikai kérdéssel / állásponttal rendelkezik, amelyek szabályozzák a tagok magatartását és befolyásolják a küldetését:
- A pénzügyi tervezés elismerése és szabályozásaA gondozás egységes bizalmi bizalmi színvonalaA nagyobb befektetési tanácsadói felügyelet
A NAPFA további követelményeket támaszt a tagjai számára. Arra kell törekedniük, hogy objektív tanácsokat nyújtsanak, és kerüljék a tanácsadást olyan területeken, amelyekben nincsenek tisztában. Minden bizalmas információt bizalmasan kell kezelniük, kivéve, ha az ügyfél engedélyezi az információk megosztását. A NAPFA tagjainak folyamatos oktatási kreditet kell szerezniük tudásuk és készségeik naprakészen tartása érdekében. A NAPFA-hoz csatlakozó pénzügyi tanácsadóknak emellett átláthatónak kell lenniük az ügyfelekkel való kapcsolattartásban, és mindent meg kell tenniük annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfelek megértsék, hogyan kezelik pénzüket. A NAPFA tagjaitól azt is megkövetelik, hogy pozitívan tükrözze mind a NAPFA, mind a pénzügyi tervező szakmát. Tagjaként lásd a NAPFA jelentkezési folyamatát.
Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége: Források és tevékenységek
A NAPFA webhelye számos forrást kínál mind a pénzügyi tanácsadók, mind a befektetők számára, például a „tanácsadót talál” funkciót, a fogyasztói pénzügyi oktatási forrásokat, valamint útmutatásokat a csak díjjal járó tanácsadók számára és a tanácsadók kiválasztását. A NAPFA tagkonferenciákat tart, amelyek professzionális fejlesztési és hálózati lehetőségeket, virtuális tanulási forrásokat, díjakat és más tanácsadókkal való találkozási, interakciós és tanulási lehetőségeket mutatnak be.
