Hogyan tudják a sikeres pénzügyi tervezők sikeresen kidolgozni egy pénzügyi tanácsadói gyakorlatot? Előre tervezve és a szilárd gyakorlat öt kulcsfontosságú elemét priorizálva: finanszírozás, csapatépítés, technológia, értékesítés és marketing.
A pénzügyi tanácsadók számára a valódi kockázat azonban a jelenlegi helyzet elfogadása, és a gyakorlat egyszerűsítése és javítása érdekében semmilyen cselekedet nem történik. A pénzügyi tervezők nem engedhetik meg maguknak ezt a kockázatot, tekintettel az ipari verseny növekvő méretére.
Vegye figyelembe ezt - az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Hivatalának (BLS) szerint - az USA-ban székhellyel rendelkező személyi pénzügyi tanácsadók száma 2010 és 2020 között 32% -kal növekszik, ami a BLS szerint "sokkal gyorsabb, mint az összes foglalkozás átlaga".
Ezt a függőben lévő növekedést annak tulajdonítják, hogy a Baby Boomers növekvő mértékben igényel nyugdíjazási tanácsot, mivel azok közelebb kerülnek az aranyévükhöz. Ahhoz, hogy kitűnjön az összes versenyről, a pénzügyi tanácsadóknak dinamikusnak kell tekinteniük vállalkozásaikat - azaz azokat a vállalkozásokat, amelyeknek állandóan növekedniük és fejlődniük kell.
Hogyan lehet a legjobban végrehajtani ezt az impozáns feladatot? Próbáld ki ezeket a tippeket azoktól a tanácsadóktól, akik éves tapasztalattal rendelkeznek a területen - és próbálkozáson keresztül megtanultak, mi működik, és mi nem a pénzügyi tervezés területén:
Szakterület - és emelje ki a versenytársait
Pamela Plick, a pénzügyi tervező és saját cégének, a pamelaplick.com alapítója szerint a tervezőknek rést kell találniuk, és uralniuk kell azt. "Pénzügyi tervezőként nem lehet minden ember mindenki számára" - mondja. "Ha egy rést céloz meg, akkor szakértővé válsz az adott csoport számára a megoldások biztosításában."
Plick szerint például dönthet úgy, hogy női vállalkozókkal, özvegyekkel vagy fogorvosokkal dolgozik, vagyis a rést a hely alapján is meg lehet határozni. "Vagy megcélozhatja a nyugdíjasokat egy adott kaputelefonban vagy ország klubban" - mondja.
Legyen delegált
Plick azt is tanácsolja, hogy összpontosítson arra, ami fontos és mire jó - és a többit delegálhatja vagy kiszervezi. "Fókuszáljon olyan fontos feladatokra, mint a marketing, a hálózatépítés és az ügyfelekkel való találkozás. Ha tudsz, fordítson kiszervezési adminisztratív feladatokat" - tanácsolja.
Testreszabhatja az ügyfél igényeit - és csatlakozhat az ügyféllel
Leonard Wright, a CPA, a pénzügyi tervező és az AICPA Nemzeti CPA pénzügyi írástudási bizottságának tagja szerint az ügyfélnek van egy meghatározott küldetése, jövőképe, értékei és céljai, és a jó tervezők megismerik ezeket az elvárásokat. "Noha valószínűleg nem ismerik őket kifejezetten, a mi feladatunk, hogy kihozzuk őket" - mondja. "Ha a tervezés és a tervezéssel kapcsolatos tanácsadás nem kapcsolódik az ügyfél küldetéséhez, jövőképéhez, értékeihez és céljaihoz, akkor az ügyfél elvándorol. Ha az ügyfél nem érti, miért ad tanácsot az ő javára, akkor azon gondolkodnak, miért A tanácsadó megteszi azt, amit ajánl, és ösztönösen érzelmi reakciót vált ki valaki számára, aki érti őket."
Vegyen részt a közösségben
Steven Kolinsky, a Kolinsky Wealth Management társalapítója és egy 30 éves ipari veterán tanácsolja a közösség megismerését és a városban való részvételt. " Ha nagylelkűnek tartja az idejét és a tehetségét a közösségében, akkor javul a profilod, és megismerheti a körülvevő embereket" - mondja. "Nemrég találkoztunk egy fiatal házaspárral, aki még nem volt hajlandó befektetni, de tanácsokat keresett az első házuk megvásárlásának pénzügyi paramétereiről."
Ismerje meg a helyi hivatásos könyvelőket
Kolinsky szerint a helyi CPA-kkal való kapcsolat nagyszerű módszer a kezelt vagyon javítására. "Nagyon sok üzlet irányult ránk a valódi, a CPA-kkal ápolt kapcsolatok révén, amelyek megmutatták nekik, hogy üzleti tevékenységet folytatunk, és hogy megbízhatnak ügyfeleink nekünk." - mondja. "Ezeknek a kapcsolatoknak az építése időbe telt, de kölcsönösen előnyösek voltak."
Cél fiatalabb ügyfelek számára
Az eszközök drámai változása folyamatban van az Egyesült Államokban és az egész világon, és ez tendencia a fiatalabb befektetők felé. Valójában az eszközkezelő ipar várhatóan 28 trillió dollár teljes tőkét fog elérni 2018-ra, a Deloitte Wealth Management szerint.
"A legfontosabb elfoglaltság a fiatalabb generáció kiszolgálása, és nem kell drasztikusan megváltoztatnia a tanácsadói gyakorlati irányítást és az ajánlásokat" - mondta Jill Jacques, a globális tanácsadó cég North Highland vagyonkezelési és nyugdíjazási igazgatója. "Ehelyett az a vonzó online és személyes eszköz beépítése, amely kétirányú beszélgetést hoz létre, hogy releváns maradjon a fejlődő közönség számára." Javasolja egy fiatalabb közönség felépítését olyan népszerű webhelyek révén, mint a Facebook, a Linked-in, a Twitter és a Google+.
Csiszolja meg az ügyféllistáját
A pénzügyi tervezés által készített „elit” pénzügyi tanácsadók 2012. évi felmérése
kiderül, hogy a legtöbb millió dolláros plusz éves kereső kevesebb - nem több - ügyfelet szolgál ki. Kevesebb ügyféllel a tanácsadók több időt tölthetnek az ügyfélkapcsolatokkal és az ügyfelek elégedettségének felépítésével. Ez viszont nagyobb vevői hűséget teremt és növeli annak esélyét, hogy ügyfelei más gazdag ügyfelekre utaljanak.
A Pénzügyi Tervezés Tanulmány állítása szerint kevesebb ügyfél további eszközeinek elérése érdekében összpontosítson azokra a tehetős befektetőkre. Az adatok szerint a tanulmányi kutatók által követett legmagasabb jövedelmű tanácsadók szerint az úgynevezett elit tanácsadók listája átlagosan 83 ügyféllel működik, akik mindegyikének legalább 1 millió dollárja van a tanácsadókkal. Ez összehasonlítva a tanácsadók közel 73 ügyfelével, akik mindegyike 500 000 és 1 millió dollárt keres, és 23 ügyféllel a magazin által lekérdezett legkevesebb jövedelemmel rendelkező csoporthoz.
Alsó vonal
Amint azt a fenti tippek tanúsítják, a jobb pénzügyi tanácsadói gyakorlat kiépítésének lényege, hogy néhány játékváltoztató lépésre összpontosítson - és ezeket jól teljesítse.
"Ha ismeri az ajánlott termékeket, továbbra is oktatja magát a befektetési ágazatban, és mindig az ügyfelek igényeit állítsa a saját fölött, ez jó előnyt jelent" - mondja Kolinsky.
Ezután légy kreatív, lépjen ki a közösségben és az interneten, és építsen fel egyedülálló pénzügyi tanácsadó márkát - az egyik, amely egy-két lépéssel meghosszabbítja a versenyt.
