Tartalomjegyzék
- Pénzügyi tervezők: Az alapok
- Új üzlet megszerzése
- Oktatási követelmények
- Hol dolgoznak tanácsadók?
- A pénzügyi tervezés megfelelő az Ön számára?
- Eredmények
Az emberek gyakran összekeverik a pénzügyi tervező szerepét más, hasonló munkahelyekkel, mint például pénzügyi tanácsadó. Noha lehetnek hasonlóságok e munkahelyek között, vannak bizonyos kulcsfontosságú különbségek. A pénzügyi tanácsadó általában valaki, aki segít az embereknek a pénzük kezelésében, míg a pénzügyi tervező személyre szabott pénzügyi terveket dolgoz ki ügyfelei számára. Mindkét szakember eltérhet az oktatási háttér és a kijelölés szempontjából. A pénzügyi tervezőknek speciális szakterületük is lehet. Ha pénzügyi tervezővé válni tervezi, van néhány kulcsfontosságú pont, amelyre gondolni kell. Megfelelő oktatással és készségekkel rendelkezik a sikerhez? Ez a helyes karrierút is számodra? Olvassa tovább, hogy többet megtudjon a pénzügyi tervezésről, és vegyen részt kvízünkön, hogy tájékozottabb döntést hozzon.
Kulcs elvihető
- A pénzügyi tervezők segítenek az embereknek kezelni pénzüket, miközben pénzügyi ügyeikben szétválogatják.Az ügyfelek felkutatása és az ügyfélkör felépítése alapvető fontosságú a pénzügyi tervező sikerének megéléséhez.A pénzügyi tervezővé váláshoz alapképző diplomát igényel, befektetési, adó-, ingatlantervezési kurzusokkal együtt. és kockázatkezelés.Ha az Ön értékesítése elégedett, nagyszerű az emberekkel, kitűnő analitikai és kommunikációs készséggel rendelkezik, és önállóan dolgozik, akkor a pénzügyi tervezés megfelelő lehet az Ön számára.
Pénzügyi tervezők: Az alapok
A pénzügyi tervezők segítenek az embereknek kezelni pénzüket, miközben pénzügyi ügyeikben rendezik őket. A pénzügyi tanácsadókhoz hasonlóan segítenek ügyfeleiknek a hosszú távú pénzügyi célok kidolgozásában. Ezek a szakemberek felmérik ügyfeleik életminőségét, a kockázati toleranciát, valamint a lehetséges befektetéseket.
A pénzügyi tervezők megélhetést keresnek azáltal is, hogy segítenek az embereknek a befektetések, a biztosítás és más pénzügyi termékek kiválasztásában és kiválasztásában. Mivel sok pénzügyi tervező is meghatározott területekre szakosodott, testreszabott szolgáltatásokat nyújthat ügyfeleinek. Ezeknek a szolgáltatásoknak a némelyike magában foglalja - de nem korlátozódik ezekre - a nyugdíjazás tervezését, az általános befektetési elemzést, az ingatlantervezést, az adótervezést és az oktatás tervezését.
Új üzlet megszerzése
A pénzügyi tervező sikere szempontjából elengedhetetlen az ügyfelek megtalálása, akiknek szükségük van ezekre a szolgáltatásokra, és az ügyfélkör kiépítése, mivel az elégedett ügyfelek áttételét jelenti az új üzleti tevékenység fontos forrása. Akár szemináriumokkal vagy előadásokkal, társadalmi vagy üzleti kapcsolatok révén, akár egyszerűen hidegbeszélgetéssel talál új ügyfeleket, megtalálja őket.
A pénzügyi tervezői sikere attól függ, hogy képes-e megtalálni és megtartani az ügyfelek listáját.
A széles közösségi hálózat megléte az egyik oka annak, hogy sok sikeres pénzügyi tervező belép a területre, miután kapcsolódó foglalkozásban dolgozott, például könyvelő, könyvvizsgáló, biztosítási értékesítési ügynök, ügyvéd vagy értékpapírok, áruk és pénzügyi szolgáltatások értékesítési ügynöke.
Oktatási követelmények
A pénzügyi tervezési munkáltatók jelölteket keresnek számviteli, pénzügyi, gazdasági, üzleti, matematikai vagy jogi diplomával. A beruházások, adók, ingatlantervezés és kockázatkezelés tanfolyamai szintén hasznosak. A pénzügyi tervezés programjai egyre szélesebb körben elérhetők a főiskolákban és az egyetemeken.
A pénzügyi elemzők speciális kijelöléseket is kérhetnek, például a Certified Financial Planner (CFP), a Chartered Financial Analyst (CFA) és a Chartered Financial Consultant (ChFC) kijelöléseket.
Általában nem szükséges engedély ahhoz, hogy személyes pénzügyi tanácsadóként dolgozzon, de részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat vagy biztosításokat értékesítő tanácsadóknak engedélyekre lehet szükség, például a 6., a 7. vagy a 63. sorozatra. Ezeket a vizsgákat a Pénzügyi Ipar irányítja. Szabályozó hatóság (FINRA) és a legtöbb vizsga teljesítéséhez egy tagvállalat vagy önszabályozó szervezet támogatására van szükség.
Hol dolgoznak tanácsadók?
Az összes pénzügyi tanácsadó több mint fele pénzügyi és biztosítótársaságoknál dolgozik, ideértve az értékpapír- és árupiaci brókereket, a bankokat, a biztosítási szolgáltatókat és a pénzügyi befektetési vállalkozásokat. A 10 személyes pénzügyi tanácsadó közül azonban négy önálló vállalkozó, kis befektetési tanácsadó cégeket működtet, általában városi területeken.
A Munkaügyi Statisztikai Hivatal szerint a pénzügyi elemzők és személyes pénzügyi tanácsadók teljes foglalkoztatottsága 2018 és 2028 között várhatóan 7% -kal fog növekedni, gyorsabban, mint az összes foglalkozás átlaga. Ennek oka a vállalkozások és magánszemélyek megnövekedett beruházása, a növekvő önirányítási nyugdíjazási tervek száma és az időskorúak száma. A személyes pénzügyi tanácsadók még inkább, mint a pénzügyi elemzők, haszonnal járnak, mivel a baby boomok megmentik a nyugdíjba vonulást, és mivel egy jobban képzett és gazdagabb lakosság befektetési tanácsot igényel. Ezen túlmenően az emberek hosszabb ideig élnek, és további nyugdíjazási éveket kell finanszírozniuk.
A pénzügyi tervezés az Ön számára megfelelő karrier?
Ez a kvíz segít kideríteni:
Kvíz: A pénzügyi tervezés megfelelő az Ön számára?
1. Mennyire kényelmes az értékesítés?
A. El tudtam adni a nagymamámnak egy jegyet a SuperNova koncertre, anélkül, hogy garantálnám, hogy élvezni fogja az előadást.
B. El tudnám adni a nagymamámnak a SuperNova jegyet, de bűnösnek érzem magam, ha nem tetszik neki a show.
C. Csak rossz ember adna el nagymamának SuperNova jegyet.
2. Az élet mely szakaszában vagy?
A. Nemrég fejeztem be a főiskolát.
B. Néhány éve elhagytam az iskolát.
C. Több éve dolgozom a vonalban, de kész vagyok a változásra.
3. Mennyi extrovert vagy?
A. Szinte minden olyan klub elnöke voltam, amelybe valaha csatlakoztam.
B. Van elég barátom, hogy boldoggá tegyek.
C. Egy jó könyv, helyiség magam számára, és nincs megszakítás az én elképzelésem a mennyről.
4. Az alábbiak szerint lehetne leírni:
A. Mind elemző, mind jó kommunikátor.
B. Analitikus, de nem jó kommunikátor, vagy jó kommunikátor, de nem analitikus.
C. Sem elemző, sem jó kommunikátor.
5. Munkahelyen jobban szeretem a munkámat:
A. Teljesen önállóan
B. kissé önállóan.
C. A csapat részeként.
6. Ami a legjobban vonzza a tervezővé válást:
A. Az ügyfélkör kiépítésének kihívása.
B. Saját vállalkozásom létrehozása.
C. A befektetések elemzése.
7. A Munkaügyi Statisztikai Hivatal szerint a pénzügyi tervezők átlagos jövedelme 88 890 USD volt 2018-ban, beleértve a jutalékbevételeket is. Hogy érzel ezzel kapcsolatban?
A. Soha nem voltam átlag, és többet keresek, mint a medián.
B. Ez számomra működni fog.
C. A bizottsági munka csak idegesít.
Eredmények
