Az osztalék-újrabefektetést már régóta az egyik legnagyobb módszernek tekintik egy részvény vagy befektetési alap-portfólió felépítéséhez, és az tőzsdén forgalmazott alapokra is működik. A befektetők ezt számos módon megtehetik, és az Ön számára legmegfelelőbb stratégia a kockázati toleranciától, az időhorizonttól és a befektetési céloktól függ.
Osztalék újrabefektetési tervek - DRIP
A befektetéseiből származó osztalékok újbóli befektetésének legegyszerűbb és legegyszerűbb módja egy automatikus osztalék-újrabefektetési terv létrehozása, akár brókeren keresztül, akár maga a kibocsátó alapkezelő társaságnál. Ily módon az összes kifizetett osztalékot azonnal felhasználják a mögöttes befektetés további részvényeinek vásárlására anélkül, hogy Önnek bármit tennie kellene. Ez lehet a legjobb megoldás, ha hosszabb ideig - legalább öt évre - szándékozik birtokolni a pénzeszközeit.
Egyes tervek és alapok lehetővé teszik a részleges részvények újbóli befektetését, míg mások csak teljes részvények vásárlását tehetik lehetővé. Ha a terv az utóbbi kategóriába tartozik, akkor előfordulhat, hogy alkalmanként újabb vagy két részvényt kell vásárolnia azzal a készpénzzel, amelyet tört részvények helyett fizettek neked. Ez a stratégia egyben a dollárköltség-átlagolás egyik formája, mivel automatikusan több részvényt vásárol, ha az ár alacsony, és kevesebb, ha magas.
Az egyik legfontosabb szempont, amelyet itt emlékeznünk kell, hogy ha a DRIP-t brókercégén keresztül állítja be, akkor minden egyes újrabefektetésért jutalékot számíthatnak fel. Ezzel szemben, ha a részvényeit közvetlenül az alaptársaságnál tartja, ezt a szolgáltatást általában ingyenesen nyújtják.
Újrabefektetés a piac időzítésével
Egy másik stratégia, amelyet egyes befektetők használnak, az osztalékfizetés brókerszámlájukra történő letétbe helyezése. Amint elegendő mennyiségű készpénz halmozódik fel, a pénzt arra használják fel, hogy további osztalékfizető tétel részvényeit vásárolják, vagy más olyan értékpapírt vásárolnak, amely alacsony áron kereskedik. Ha alacsony piaci áron vásárol, a befektető magasabb költségnövekedést ér el. Ennek a megközelítésnek az ellenzői azt állítják, hogy ilyen sok pénz elhagyása hosszú ideig nem eredményes, mert felhasználható lett volna további osztalékok generálására, ha azonnali újrabefektetésre került volna.
Természetesen e stratégia kimenetele az automatikus osztalék-újrabefektetéskel szemben teljes mértékben attól függ, hogy a befektető mennyire képes időben a piacra léptetni a második megközelítést, és az új megvásárolt értékpapírok osztalékhozamát.
Ennek a stratégiának egy másik változata az, hogy az újbóli befektetés előtt meg kell várni, amíg a piac alulértékelődik. Ismét a megtérülések, amelyek ebből a megközelítésből származhatnak, a fent felsorolt tényezőktől függnek.
Index alap vásárlása
Érdemes lehet fontolnia az osztalékbevétel felhasználását másik értékpapír, például egy S&P 500 Index alap megvásárlásához. A legtöbb index alap egyik legnagyobb hátránya, hogy nem adják át az osztalékot a befektetőknek. De ha tetszik az index alapok, és lényeges osztalékbevételt keresnek egy ETF portfólióból, akkor folytassuk és szivattyúzzuk ezt a pénzt az index-állományaiba annak érdekében, hogy szimuláljuk az index valódi növekedését - az osztalékokkal legalább részben figyelembe vesszük. Ez idővel jó hozamot hoz, mivel a történeti adatok azt mutatják, hogy egy index valószínűleg lényegesen magasabb hozamot eredményez, ha az osztalék újrabefektetését veszi figyelembe.
Az osztalékai felhasználhatók egy másik szektorba történő befektetés megvásárlására is. Ha nagy ETF-portfóliója van, amelyet elsősorban a jelenlegi jövedelem generálására terveztek, próbáljon részben vagy egészben felhasználni az osztalékbevételét valami növekedésorientáltabb termék megvásárlásához, például egy technológiai ETF-nek, amely nagy tapasztalattal rendelkezik. Ez hozzájárulhat a portfólió egyensúlyához.
Öregségi terv DRIP
Mindaddig, amíg bizonyos szabályokat betartanak, hosszú távú tőkenyereség-kezelést kap értékesítésekor, ami jelentősen csökkenti az adószámláját. Érdemes lehet megengednie, hogy az osztalékai kifizetésre kerüljenek készpénzben az eladás előtti évben, így nem kell aggódnia, hogy kiszámolja a hosszú távú, rövid távú nyereségeket vagy veszteségeket az eladási évben.
Alsó vonal
Az osztalékok újbóli befektetése szinte mindig jó ötlet, ha hosszú távon szándékozik megtartani részvényeit, és most nincs szüksége a jövedelemre. Ha többet szeretne tudni az osztalék újrabefektetéséről és arról, hogy miként teheti az Ön számára hasznosnak, forduljon tőzsdei brókerjéhez vagy pénzügyi tanácsadójához.
