Egy index befektetési alap megpróbálja megismételni egy index teljesítményét. Ez bármilyen index lehet, például az S&P 500, a Nasdaq 100 és így tovább. Ezek az alapok ugyanazokat a részvényeket vásárolják, amelyek az indexben vannak, és ugyanúgy súlyozzák őket, mint az index.
Az ilyen típusú index alapok nagyon népszerűek, mivel hajlamosabbak jobban teljesíteni, mint az aktívan kezelt alapok. Az alapkezelőknek egyszerűen nehéz a következetes verés. A menedzser választásai egy évvel felülmúlhatják az indexet, majd a következő lépésben nem tudnak lépést tartani. Ezen túlmenően az index befektetési alapok költségei alacsonyabbak, mivel nem vásárolnak és értékesítenek értékpapírokat olyan gyakran, mint egy aktívan kezelt alap.
Szóval hogyan találja meg ezeket az alapokat?
Legfontosabb keresési helyek
Két könnyen használható forrás az index alapok megtalálásához: a Fidelity Investments és a Vanguard. A Fidelity által az index alapokkal kapcsolatos információkhoz a legjobb hozzáférés az, ha a webhelyükre lépnek, és a keresőmezőbe beírják az „Index Alapok” elemet. Ezzel eljuthat az index alapjaik felsorolásához. Az alap nevére kattintva megjelenik egy képernyő az adatkapcsolatok listájával, amelyek nagyon átfogó képet nyújtanak az alap befektetési jellemzőiről.
Ugyanez a megközelítés ajánlott a Vanguard esetében, amelyet általában az index területén vezető alap-társaságnak tekintnek. A kezdőlapon kattintson a Személyes befektetők elemre, majd a Vanguard befektetési alapokra és tőzsdén forgalmazott alapokra (ETF-ek), majd a Csak Index alapokra, hogy megkapja teljes listáját. A hűséghez hasonlóan az egyes alapokról szóló információk nagyon részletesek és informatívak.
Nyertes index befektetési alap kiválasztása
Az index alap kiválasztása könnyebb, mint az aktívan kezelt alap kiválasztása. Meg kell mérni, hogy az alap milyen jól teljesített a benchmark indexével. Egyszerűen hasonlítsa össze az index diagramját az alap diagramjával. Ha egy alap nem felelt meg az indexnek, törölje le a listájáról. A fennmaradók közül nézd meg a költségeket. Az index-alap kezelése nem kerül sokba, mert a kezelő passzív. A menedzser vásárolja vagy eladja az index kiigazításának függvényében. Ilyen kiigazítások nem fordulnak elő gyakran. Tehát hasonlítsa össze a költségeket. Mivel minden más egyenlő, a legkedvezőbb a jó választás. Feltétlenül hasonlítsa össze az azonos indexet követő alapokat.
Alsó vonal
Az index befektetési alapok szilárd, meglehetősen kiszámítható befektetés lehetnek. Alapjának értéke csökken, amikor az alapul szolgáló index megtörténik, de akkor helyreáll, ha az index alap is. Ez egy vételi és tartási befektetés. Nincs értelme az index-alapokba való be- és kiugrásra, mert nagyon valószínűtlen, hogy ilyen módon verte meg az indexet. (Lásd még: Index-befektetés , Index-alapok és továbbfejlesztett index-alapok alacsony lemaradása - fényes papír vagy csillogó ajándék?)
