Azoknak az embereknek, akiknek portfóliója legalább egymillió dollárt ér, ezeknek a befektetéseknek a diverzifikálása a gazdagság fenntartásának és növekedésének kulcsfontosságú eleme.
Ha elért egy bizonyos eszközszintet, nehéz lehet kezelni befektetéseit anélkül, hogy aggódnia kellene, mert kifizetheti a nehezen megkeresett pénzt. A nyugdíj-megtakarítások megőrzésének egyik legjobb módja a diverzifikációs módszerek széles választéka a portfóliónak a piac elleni védelme érdekében.
Kezelje portfólióját, mint bármely más
„A diverzifikált millió dolláros portfóliót ugyanúgy diverzifikálni kell, mint egy 100 000 dolláros portfóliót” - mondta a CFP, Daniel Zajac, a Finance and Flip Flops. "A számla értékének nem számít."
A portfólió helyes kezelése - függetlenül attól, hogy 1 000 000 dollár vagy csak 10 000 dollár - a befektetéseket elgondolkodva értékeli, kiszámítja, hogy milyen diverzifikációra van szüksége, és nem reagál gyorsan a rövid távú problémákra.
Természetesen minél többet fektetett be, annál nagyobb találatot szerezhet, ha valami történik a piacon. A millió dolláros portfóliókra szakosodott pénzügyi tanácsadóval való találkozó segíthet azonosítani a gyenge területeket és megtalálni a befektetéseket az eszközök megfelelő egyensúlyához. Ez a jövőben is segítséget nyújt Önnek, mivel portfóliója tovább bővül.
Gondolj alternatívát a diverzifikációra
A diverzifikáció egyik legjobb módja az, hogy olyan befektetéseket válasszanak, amelyek egymással alacsony korrelációban vannak. Ilyen módon mindig védve van, ha a piac esik, mert a befektetései nem fognak azonos módon viselkedni.
„Egyes eszközosztályok eltérő piaci körülmények között viselkednek, és az egymással alacsony korrelációt mutató eszközök kombinációja potenciálisan javíthatja a portfólió azon képességét, hogy mérsékelje a piaci zavarokat” - mondta Sang Lee, a DarcMatter vezérigazgatója és alapítója. "Az olyan alternatívák bevonása, mint a kockázati tőke, a magántőke, a fedezeti alapok és a fix kamatozású termékek, elterjedt diverzifikációs technikává vált mind az intézményi, mind az egyéni befektetők körében, amelyek célja portfóliójuk kockázat-hozam profiljának javítása."
Lee szerint az ilyen típusú alternatív befektetések alacsony korrelációt mutatnak a tipikus portfóliót alkotó részvényekkel és kötvényekkel.
Sokszínűség a társadalmi okai alapján
Andrew Novick CFP, a The Investment Connection elmondta, hogy egyesek a diverzifikációt nem az alapján választják, hogy milyen befektetéseket vásárolnak, hanem az alapján, hogy ezek a vállalatok mit képviselnek a befektető számára. Ezeket általában társadalmilag felelős befektetési megbízásoknak nevezik. Általában olyan értékek népszerűsítését foglalják magukban, mint a környezetvédelem, a fenntarthatóság, a közösség részvétele és így tovább. A jótékonysági szervezetnek való hozzájáruláshoz hasonlóan ezek az opciók azt is jelentik, hogy segítséget nyújt azoknak a vállalatoknak, amelyek értékei megegyeznek az önéval. Ezenkívül nem kell feladnia a visszatérítést és a biztonságot, hogy támogassa kedvenc okait.
"Példa erre az alkohol, dohányzás, szerencsejáték, pornográfia és fegyverek előállításával foglalkozó vállalkozások elkerülése, miközben az alacsony jövedelmű és hátrányos helyzetű közösségeket kiszolgáló, tiszta technológiát működtető, munkahelyeket teremtő és olyan termékeket mutat be az üzleti életben, amelyek közösségi és környezeti előnyökkel járnak" - mondta Novick..
Alsó vonal
Ha attól tart, hogy robosztus portfóliója vanília pudingnak tűnik, nem pedig rózsaszínű, fánkkal hinti sprinkkel, a diverzifikáció növelése a legjobb módja annak, hogy megvédje. Ha különféle stratégiákat alkalmaz a különféle eszközosztályok lekérdezésére, akkor valószínűleg képes lesz fedezni a piaci volatilitást és kiszámíthatatlanságot.
