Tartalomjegyzék
- Definiálja magát
- Határozza meg a célpiacot
- Legyen körültekintő a modell kiválasztásakor
- Legyen objektív és független
- Legyen többfeladatos
- Alsó vonal
Pontosan hogyan kerül a csúcsra a pénzügyi tervező? A Investopedia az Egyesült Államok legjobb befektetési üzletágával foglalkozik néhány jó, megalapozott tanáccsal, és íme egy recept, amelyet a pénzügyi tervezőknek javasolnak arra, hogy fő tanácsadók legyenek:
Kulcs elvihető
- A vezető pénzügyi tanácsadóvá válás hosszú távúnak tűnhet ebben a versenyképes iparágban. Megkérdeztük az ország legsikeresebb tanácsadóit, hogy mit vesz igénybe, és adtak nekünk remek tanácsokat. Egy rés kialakítása és a nevének ismertetése valami konkrét és a célpiac meghatározása többször felmerült. A tanácsadás kulcsfontosságú eleme volt az is, hogy több feladatot objektíven, elfogulatlanul zsűri.
Definiálja magát
David Molnar, a HighTower San Diego pénzügyi szolgáltató cég ügyvezetõ igazgatója szerint a tanácsadóknak kitalálniuk kell, kik akarnak lenni. "Döntse el, hogy vagyon tanácsadója vagy portfóliókezelő lesz-e" - tanácsolja. "Vagyontanácsadót úgy definiálunk, mint aki holisztikus, tervezésen alapuló megközelítést alkalmaz, megtervezi a megfelelő eszközallokációkat, majd a napi befektetéseket kiszervezi a pénzkezelőkhöz, akár külön számlák, befektetési alapok, akár mindkettő útján. Egy portfóliókezelő összpontosít többet az eszközkezelési folyamatról, és házon belül elvégzi az adott portfólió biztonsági kiválasztását."
Molnar szerint nincs helyes vagy helytelen válasz a kérdésre, mivel számos olyan sikeres tanácsadó létezik, amelyek betartják a két tudományág egyikét. "De a valóság az, hogy nem teheted meg mindkettőt hatékonyan" - teszi hozzá. "Ha csak üzleti vállalkozást kezd, vagy pénzügyi tanácsadó / tervezői karriert szeretne kezdeni, akkor valójában csak egy választás van. Nincs idő ideje, hogy hatékony portfóliókezelő legyen, és új potenciális ügyfeleknek reklámozza magát. ügyfelek.”
Határozza meg a célpiacot
Molnar azt is tanácsolja a vagyonkezelési szakemberek számára, hogy ismerjék meg célközönségük közös igényeit és aggodalmait, majd szakértővé váljanak e problémák megoldásában. Tegye a következő közvetlen lépéseket, mondja:
- Vegyen részt az ipari kiállításokon és a hálózati funkciókon. Találkozzon a közösséget segítő szakemberekkel. Tegye magát láthatóvá számukra. Ismerje meg a piacot kívülről és belülről. Kik a játékosok? Kik kerülhetik el őket?
"Minél gyakrabban látják Önt különböző rendezvényeken és hálózati funkciókban, annál inkább mások fogják látni őket szakértőként" - teszi hozzá.
Legyen körültekintő az üzleti modell kiválasztásában
Wayne B. III. Titus, a megbízott, díjmentes, az AMDG Financial, a Plymouthban, a michi székhelyű vagyonkezelő cég tanácsadója, szerintük a tanácsadóknak meg kell határozniuk, hogyan tudják legjobban kiszolgálni ügyfeleiket. "Az én döntésem az, hogy bizalmi, csak díjszolgálati szempontból szolgáljak, " mondja. "CPA-ként szakmai etikai kódexem kimondja, hogy valóságban és megjelenésében függetlennek kell lennem. Úgy gondolom, hogy független regisztrált befektetési tanácsadóként (RIA) a vállalkozásom a legjobb helyzetben, hogy lehetővé tegye számomra, hogy ügyfeleim legszükségesebb kiszolgálását biztosítsam. független és objektív perspektíva."
Mindig legyen objektív és független tanácsadó
Titus azt mondja, hogy a vagyonkezelők más szemszögből adhatnak tanácsot, és az ügyfeleknek tisztázniuk kell, hogy honnan jöttél. "Az ügyféllel együttműködik a céljaik és célkitűzéseik támogatása mellett, tényleges vagy észlelt összeférhetetlenség nélkül" - mondja. "Világosan megértik az elvégzett munkáért járó felelősség és kompenzáció mértékét. Felbecsülhetik a választás tényleges költségeit és előnyeit."
Amikor a befektetők megértik, hogy hűségkötelezettséggel tartoznak számukra, és a törvény szerint a legmagasabb színvonalon tartják őket, sok előnye kezd felhalmozódni gyakorlata során - tette hozzá Titus. "A leendő befektetők, akik érdekeltek abban, hogy jólétüket körültekintően kezeljék, elkezdenek választani téged más piaci alternatívákkal szemben" - mondja. "Ügyfelekké válnak, és családtagjaikkal és barátaikkal ajánlják és könnyedén megismertetik Önt. Az áttétel általában szokás; a kapcsolatok évekig tartanak fenn, több generáción át."
Legyen többfeladatos
Minoti Rajput, a Southfield, a michi alapú biztonságos tervezési stratégiák tanúsított pénzügyi tervezője szerint a tanácsadói gyakorlat valamilyen változatossága kulcsfontosságú a csúcsra való emelkedéshez. "Egynél több szakterülettel rendelkezik, mivel ugyanaz a cselekedet és azonos típusú ügyfelekkel való munka fárasztóvá válhat" - mondja Rajput, az ipari veterán.
Azt tanácsolja továbbá, hogy rendszeresen tartsák a kapcsolatot más pénzügyi szolgáltatási szakemberekkel. "Csodálatos a tanulás és az ötletek megosztása egymástól; a stressz idején még jobban tudunk egymásra támaszkodni" - teszi hozzá.
Alsó vonal
Szakembereink hozzáfűzték, hogy a legjobb tanácsadók szeretik, amit megélésük érdekében tesznek, és ugyanolyan hatékonyak, mint értékesítési szakemberek, mint befektetési szakemberek. Azt mondják, hogy az elit tanácsadók rendszeresen meghatározzák az ügyfelek megszerzésének céljait, és finoman finomított ügyfél-felvásárlási eljárással rendelkeznek, amelyet az e stratégiából kiinduló vezetékek, áttétel és értékesítési lehetőségek alapján építenek.
Az úgynevezett „tanácsadó elitnek” általában több lenyűgöző tanúsítványa van, például a pénzügyi diplomát a Certified Financial Planner (CFP®) cím fölé helyezi. Az ügyfelek szeretik a szakértőket, és minél több hitelesítő adat van egy tanácsadóval, annál jobb az észlelés a potenciális ügyfelek számára.
A fentiek mindegyike nem az egyetlen olyan tulajdonság, amely elválasztja az átlagot az elittől, ám azok a vagyonkezelők listájának tetején vannak, akik a szakmáik csúcsára emelkedtek, és azt akarják, hogy te is ezt tegyétek.
