A temetkezési vállalkozók, valamint a temetkezési és temetkezési vállalkozók mindig állandó ügyfelekre támaszkodhatnak. Mivel az adók természetesen az élet másik elkerülhetetlen eleme, a jövedelemadó-felkészítők az elmúlt évtizedekben hasonló szintű munkahelyi biztonságot élveztek. Az ipari szereplők demográfiai változásai, valamint az ügyfélkör változásai azonban bizonytalanságot idéztek elő a szakma jövője tekintetében. Az adófizetőknek mint eddiginél több lehetőségük van a bevallások benyújtására, és az előkészítőket arra kényszerítették, hogy egyre szélesebb termék- és szolgáltatási kínálatot kínáljanak üzleti tevékenységük fenntartása érdekében.
Változó piac
2012-ben mintegy 160 millió háztartás nyújtott be adóbevallást Amerikában. És a legutóbbi változások ellenére az adófizetőknek továbbra is három alapvető lehetőség közül lehet választani, amikor beadják. Az ügyfelek körülbelül háromötöde egy hivatalos könyvvizsgálóhoz (CPA) vagy adóbecslési franchise-hoz fordult, mint például a H&R Block vagy a Jackson Hewitt, hogy adókat készítsen. A bonyolult hozammal járó pótkocsik, például azok, akiknek üzleti jövedelmük van, vagy társaságokból, társaságokból vagy olaj- és gázbérleti díjakból származnak levonások, vagy azok a napi kereskedők, akiknek bonyolult alapszámításokra lesz szükségük, továbbra is képzett szakembereket használnak bevételük elkészítéséhez. Az egyszerűbb visszatérésű iratkezelők többsége számára azonban egyre több és több olyan lehetőség van bemutatva, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy ezt a feladatot maguk is elvégezzék. A dokumentálók további 30% -a számítógépes programokat használt, mint például a Turbotax és a Quicken. Természetesen ezek a szoftverek évek óta állnak rendelkezésre, hogy még azok is, akiknek megtérülése mérsékelten nehéz, például olyan személyek számára, akik egy oldalirányú vállalkozást bonyolítanak ki otthonából, és levonják a levonásokat, elektronikusan benyújthassák visszatérítéseiket.
A piac még versenyképesebbé vált az olcsóbb web-alapú programokkal, mint például a TaxAct és a TaxSlayer, amelyek ma már elérhetők az IRS Free File program segítségével. Az állami bevallások ingyenes elektronikus bejelentésének az állami adózási weboldalakon keresztül történő közelmúltbeli bevezetése számos iratgyűjtőt kínál költségmentes alternatívaként az állami bejelentéshez, amely általában IRS Free File programok esetén is díjköteles. A visszatérítésre várható kölcsönök (RAL) megszűnése szintén jelentősen csökkentette sok kisebb előkészítő cég, valamint a fő franchise alsó sorát. Azok az előkészítők, akik olyan kis cégek tulajdonában vannak, vagy amelyeknél korábban a visszatérítés előkészítési díjai voltak, mint elsődleges bevételi források, jövedelmük jelentős csökkenését tapasztalták e változás eredményeként.
A digitális kor
Maga az adóelőkészítési folyamat folyamatosan gyorsabbá és hatékonyabbá vált, mivel egyre több információ áll rendelkezésre digitális formátumban. Egyre növekvő számban készülnek elő az ügyfelek adatainak nagy része vagy az ügyfelek adatainak nagy része vagy egésze a személyes pénzügyi webhelyekről, például a Mint.com vagy a könyvelési programokból, például a Quicken, közvetlenül az adóbevallásukba egyetlen kattintással, ahelyett, hogy ezeket a számokat manuálisan beírná. Az elektronikus aláírások, amelyeket az ügyfél szóbeli engedélyével adnak meg, gyakran szükségtelenné teszik az ügyfelek számára, hogy fizikailag megjelenjenek az előkészítő irodájában. A mobilalkalmazások lehetővé teszik az adófizetők számára, hogy a rövid űrlapokat teljes egészében megkerüljék a számítógépes előkészítést.
Értéknövelt szolgáltatások
Az intelligens adókészítők tudják, hogy az ügyfél adóbevallásának elkészítése rendkívül hatékony módja a más típusú vállalkozások kutatásának. Ennek egyik fő oka az, hogy a legtöbb ügyfél az előkészítőket nem értékesítőknek, hanem szakembereknek vagy tanácsadóknak tekinti. Ez a stratégiai előny lehetővé teszi a megfelelő képzettséggel, engedéllyel és tapasztalattal rendelkezők számára az ügyfél általános pénzügyi helyzetének gyors megismerését, biztosítási vagy befektetési termékek, vagy egyéb szolgáltatások igénybevételét, például a könyvvizsgálat, a könyvelés vagy az átfogó pénzügyi tervek nyújtását. Az e megközelítésből származó kiegészítő bevétel sok esetben jelentős lehet.
Például egy élet- és egészségbiztosítási engedéllyel rendelkező előkészítő készpénzben 150 dolláros szokásos visszatérítést érhet el egy olyan nyugdíjas ügyfél számára, aki nyugdíjba vonul, és meg kell túllépnie azt a 200 000 dollárt, amelyet felhalmozott a társaság nyugdíjazási tervében. Az előkészítő áthelyezheti ezt a pénzt egy indexált járadékba, és további 10 000 dollárt kereshet be, ha a használt fuvarozó 5% -os bruttó jutalékot fizet. Az ügyfél fontos kiegészítő előnyhöz jutott anélkül, hogy további költség nélkül kellene fizetni, és az előkészítő további bevételt kapott, amely egyébként megkövetelően további 67 bevétel előkészítését igényelné e költségen adózás előtti alapon. Azok a szakemberek, akik sikeresen integrálhatják adóügyi tevékenységüket a pénzügyi tervezés más szempontjaihoz, előnyt szerezhetnek, ha ingyenes vagy kedvezményes hozamot kínálnak az ügyfelek számára, akik jövedelmezőbb szolgáltatásaikat használják.
A megfizethető ápolási törvény új lehetőségeket kínál arra, hogy kiegészítő szolgáltatásokat nyújtsanak ügyfeleiknek. Jackson Hewitt és a H&R Block közvetlenül az interjú folyamatába integrálta az Obamacare-hez való beiratkozást, és a kisebb előadók hamarosan képesek lesznek követni ezt a példát. Ez jelentősen leegyszerűsíti az ügyfelek beiratkozási folyamatát azáltal, hogy lehetővé teszi számukra, hogy az adóbevallásból származó bevételeket felhasználják az egészségügyi ellátás fedezésére. Más adószolgáltatók, például a TaxAct, lehetővé teszik az iratgyűjtők számára, akiknek maguknak vagy eltartottaknak fizetniük kell oktatási költségeket, hogy a visszatérítésükben szereplő információkat felhasználják FAFSA űrlap létrehozására.
Szabályozási változások
Egy másik kulcsfontosságú fejlemény az adóiparban 2011-ben történt, amikor az IRS végül elkezdte az összes fizetett adó-készítıt, akik még nem voltak CPA-k, beiratkozott ügynökök vagy adóügyvédek, megkövetelni egy éves kompetencia-tesztet és teljesíteni 15 órás továbbképzést. Ez a rendelkezés valószínűleg leginkább a kisvállalkozásokat fogja érinteni, mivel a nagy franchise vállalkozásoknak már vannak adóiskolai és egyéb erőforrásaik a kötelezettség teljesítéséhez. A franchise szerzõk szerint ez a törvény csökkenti azoknak az inkompetens készítõknek a számát, akik kis cégeknél dolgoznak, míg az ellenfelek fenntartják, hogy pusztán csökkenteni fogja e cégek versenytársait, mivel sokan kiszorítják az üzletbõl.
Alsó vonal
Noha az adóelőkészítő ipar valószínűleg túlél, és talán még a belátható jövőben is virágzik, mind a nagy, mind a kis cégeknél az előkészítők számíthatnak versenyük fokozódására, és továbbra is meg kell találniuk a módszereiket, hogy megkülönböztessenek társaiktól azért, hogy fenntartja a jövedelmezőséget. Az ügyfeleknek egyre bővülő választékot kínálnak az előkészítéshez, nemcsak az, hogy hogyan tudják benyújtani, hanem a szükséges pénzügyi és számviteli szolgáltatásokkal is. Az adóelőkészítés jövőjével kapcsolatos további információkért forduljon adókészítőjéhez vagy pénzügyi tanácsadójához.
