A külföldi alap meghatározása
A külföldi alap olyan alap, amely a befektető lakóhelye szerinti országon kívüli társaságokba fektet be. A külföldi alapok lehetnek befektetési alapok, zártvégű alapok vagy tőzsdén forgalmazott alapok. Nemzetközi alapnak is nevezik őket.
SZÜKSÉGESSÉG Külföldi Alap
A külföldi alapok az egyes befektetők számára hozzáférést biztosítanak a nemzetközi piacokhoz. A nemzetközi befektetés kockázatot jelent, de segíthet a befektetők portfóliójának diverzifikálásában is. A nemzetközi alapok segíthetnek a befektetőknek kibővíteni befektetési horizontjukat, ezáltal nagyobb megtérülési potenciált eredményezve. Az amerikai befektetők számára a nemzetközi alapok magukban foglalhatják fejlett, feltörekvő vagy határ menti piaci befektetéseket. Az ezekre a piacokra történő befektetés nagyobb megtérülési potenciált és diverzifikációt kínálhat, ugyanakkor növeli a kockázatot.
A külföldi alapokkal kapcsolatos kockázatok
A nemzetközi alapok befektetése magasabb hozamot kínálhat, de általában nagyobb kockázattal jár. Magasabb kockázatú befektetésként általában a legjobb a hosszú távú alapvető részesedések alternatívájaként. Néhány tényező, amely növeli a kockázatot, ide tartozik a valuta és a változó gazdaságok. Bármely típusú nemzetközi befektetésbe történő befektetésnél általában a pénznem okoz gondot, mivel a devizák ingadozása befolyásolhatja a befektető portfóliójának valós hozamát. A változó gazdaságok szintén tényezők és következetes átvilágítást igényelnek, mivel a változó rendeletek és jogszabályok befolyásolhatják a nemzetközi piaci országok gazdasági trendjeit.
Külföldi alapok és globális alapok
A külföldi alapok minden ország értékpapírjaiból állnak, kivéve a befektető székhelyét. Ezek az alapok a befektető hazai befektetésein kívüli diverzifikációt biztosítanak. Ha egy befektető jelenleg elsősorban belföldi befektetésekből álló portfólióval rendelkezik, akkor dönthet úgy, hogy diverzifikál az országspecifikus kockázat ellen, és megvásárol egy nemzetközi alapot.
A globális alapok értékpapírokból állnak a világ minden részén, ideértve az országot, amelyben a befektető lakik. A globális alapokat elsősorban azok a befektetők választják, akik az országspecifikus kockázat ellen kívánnak diverzifikálni anélkül, hogy saját országukat kizárnák. Az ilyen befektetőknek már lehet, hogy a belföldi befektetések a kívántnál alacsonyabb koncentrációban vannak, vagy esetleg nem akarják vállalni a külföldi befektetésekkel járó nagy szuverén kockázatot.
Adósság és részvény külföldi alapok
Az adósság- és részvényalapok a két leggyakoribb külföldi alap. Az amerikai befektetők, akik konzervatívabb fogadásokra törekszenek, befektethetnek az Egyesült Államokon kívüli országok különböző államaiba vagy vállalati adósságba. A részvényalapok olyan változatos portfóliókat kínálnak tőkebefektetésekből, amelyeket különféle célokra lehet kezelni. Az adósság és a saját tőke keverékét kínáló eszközallokációs alapok kiegyensúlyozottabb befektetéseket biztosíthatnak, és lehetőséget biztosíthatnak a világ célzott régióiban történő befektetésekre.
