Mik a családi irodák?
A családi irodák magán vagyonkezelési tanácsadó cégek, amelyek rendkívül magas nettó vagyon (UHNW) befektetőket szolgálnak ki. Ezek abban különböznek a hagyományos vagyonkezelő üzletektől, hogy teljes kiszervezett megoldást kínálnak a gazdag egyén vagy család pénzügyi és befektetési oldalának kezelésére. Például sok családi iroda költségvetési, biztosítási, jótékonysági adást, családi vállalkozásokat, vagyonátadást és adószolgáltatásokat kínál.
A családi irodák megértése
Néhány magas, új értékű személy megfontolhatja a családi iroda megnyitását. A családi iroda szélesebb körű szolgáltatásokat nyújt, amelyek megfelelnek a HNWI-k igényeinek. A befektetési menedzsmenttől a jótékonysági tanácsadásig a családi irodák teljes pénzügyi megoldást kínálnak a magas nettó vagyonnal rendelkezők számára. Ezenkívül a családi iroda nem pénzügyi kérdéseket is kezelhet, például magániskolákat, utazási megállapodásokat és egyéb háztartási rendezvényeket.
A családi irodákat általában egyszemélyes családi irodáknak vagy többcsaládos irodáknak határozzák meg - néha MFO-knak nevezik. Az egyszemélyes családi irodák csak egy rendkívül gazdag családot szolgálnak ki, míg a többcsaládos irodák szorosabban kapcsolódnak a hagyományos magán vagyonkezelési gyakorlatokhoz, és igyekeznek üzleti tevékenységüket sok ügyfél kiszolgálására építeni. A többcsaládos irodák inkább elterjedtek a méretgazdaságosság miatt, amely lehetővé teszi a költségek megosztását az ügyfelek között.
Kulcs elvihető
- A családi irodák teljes körű szolgáltatást nyújtó magán vagyonkezelési szolgáltatások, amelyek csak egy vagy kis számot kínálnak rendkívül magas nettó értékű családoknak. Az alapvető pénzügyi szolgáltatások mellett a családi irodák concierge-szolgáltatásokat, tervezést, jótékonysági tanácsadást és egyéb átfogó szolgáltatásokat is nyújtanak..A egyszemélyes családi irodák csak egy egyént és családjukat szolgálják, míg a többcsaládos irodák csak kevéset szolgálnak ki, és a méretgazdaságosság előnyei lehetnek.
A „családi iroda” sok tudományága
Az ultra-gazdag családok számára átfogó vagyonkezelési terv alapján nyújtott tanácsadás és szolgáltatások messze meghaladják valamelyik profi tanácsadó képességét. A jogi, biztosítási, befektetési, ingatlan-, üzleti és adószakértő szakemberekből álló csoport jól összehangolt és együttműködési erőfeszítéseket igényel a tervezés, a tanácsadás és a szükséges erőforrások skálájának biztosítása érdekében. A legtöbb családi iroda kombinálja az eszközkezelést, a készpénzkezelést, a kockázatkezelést, a pénzügyi tervezést, az életmódkezelést és az egyéb szolgáltatásokat, hogy minden család számára alapvető elemeket biztosítson a kulcsfontosságú kérdések megoldásához, amelyekkel szemben a vagyonkezelés komplex világában navigál.
Régi tervezés és kezelés
Egy élettartama alatt a felhalmozódó vagyon után a nagy nettó vagyonnal rendelkező családok számos akadálytal szembesülnek, amikor megpróbálják maximalizálni örökségüket, ideértve az elkobzó vagyonadókat, az összetett birtoktörvényeket és a bonyolult családi vagy üzleti kérdéseket. Az átfogó vagyonátadási tervnek figyelembe kell vennie a család vagyonának minden aspektusát, ideértve az üzleti érdekek átruházását vagy kezelését, a vagyon rendelkezését, a családi vagyonkezelés kezelését, a filantróp vágyakat és a családi kormányzás folyamatosságát. A családi nevelés a családi iroda fontos szempontja; ez magában foglalja a családtagok oktatását pénzügyi ügyekben és a családi értékek bevezetését az generációk közötti konfliktusok minimalizálása érdekében. A családi irodák minden szükséges tudományág tanácsadói csoportjával együttműködve működnek együtt annak biztosítása érdekében, hogy a család vagyonátadási tervét jól összehangolják és annak örökös vágyainak megfelelően optimalizálják.
Életmód kezelése
Számos családi iroda emellett személyes conciergeként működik a családok számára, személyes ügyeinek kezelésével és az életmód igényeinek kielégítésével. Ez magában foglalhatja a személyi és üzleti alkalmazottak háttérellenőrzésének elvégzését; személyes biztonság biztosítása otthoni és utazási célokra; repülőgépek és jachtok kezelése; utazási tervezés és teljesítés; és az üzleti ügyek korszerűsítése.
