Mi a megfelelőségi program?
A megfelelőségi program a társaság belső politikáinak és eljárásainak egy sorát alkotja, amely megfelel a törvényeknek, szabályoknak és rendeleteknek, vagy megőrzi az üzleti hírnevet. A megfelelőséggel foglalkozó csoport megvizsgálja a kormányzati szervek által meghatározott szabályokat, létrehoz egy megfelelőségi programot, végrehajtja azt a társaság egész területén, és érvényesíti a program betartását.
Megfelelőségi program magyarázata
A fő pénzügyi szabályozók a Federal Reserve Board, az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) és a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA). Ezek és mások követelményeket állapítottak meg, amelyeket adott esetben és változó mértékben a bankok, brókerkereskedők, vagyonkezelők és más pénzügyi intézményeknek kell követniük. A megfelelőségi programok fontossága a pénzügyi ágazatban a pénzügyi válság sokkja óta növekszik, ám a bankárok heves panaszai a republikánusok fogadó fülét találták a szövetségi kormányban. Összehangolt erőfeszítéseket tettek annak érdekében, hogy visszaszorítsák azokat a rendeleteket, amelyek célja, hogy a pénzügyi szektor egyes résztvevői ne jelentsék át önérdeklődésüket, ám a DC politikájának tolódása és tisztázása egyértelművé teszi, hogy a változások, ha vannak, végül eredményt jelentenek.
A nyilvánosan forgalmazott társaságoknak feltételezniük kell, hogy robusztus megfelelési programokkal rendelkezzenek a SEC által meghatározott követelmények betartása érdekében. Különösen a benyújtási követelményeket és a határidőket kell szigorúan betartani. A megfelelési programok szintén fontosak, bár a törvény szempontjából kevésbé formálisak, a nagy és kicsi, állami vagy nem állami vállalatoknál. Ahol a szabályozó hatóság követelményei nem vonatkoznak, egy vállalkozás megfelelési programja az alkalmazottak magatartására irányul, hogy tartsák magukat be a belső politikákkal (pl. A vállalati alapok felhasználása vagy a nőkkel való bánásmód), és ami még fontosabb, hogy megőrizzék a cég jó hírnevét az ügyfelek körében, beszállítók, alkalmazottak és még a közösség, ahol az üzlet található. A megfelelőségi osztályok megnövekedtek azért, mert szerepet játszanak abban, hogy a vállalkozásokat melegvízből tartsák a szabályozók, az ügyfelek, a részvényesek és a lakosság körében.
