A pénzügyi elemzők és az üzleti elemzők megvizsgálják a belső vagy külső ügyfelek adatait, és eredményeik alapján az üzleti döntésekkel kapcsolatos ajánlásokat tesznek.
Pénzügyi szempontból az elemzőket felkérik, hogy segítsék a társaságot - akár az elemző saját munkáltatóját, akár egy külső ügyfelet - befektetési döntések meghozatalában. A pénzügyi elemző megvizsgálja a pénzügyi adatokat, megkísérelve észlelni a trendeket és előrejelzéseket készíteni. Az elemző általában időszakos jelentéseket készít, amelyekben azt ajánlja, hogy a társaság bizonyos értékpapírokat vásároljon vagy adjon el. A magas szintű pénzügyi elemzőket arra is felszólítják, hogy használjanak pénzügyi modelleket annak meghatározására, hogy kedvező idő-e a vállalat eladása.
Hasonlóképpen, az üzleti elemzők elemzik a vállalati adatokat, és eredményeikkel segítenek a vezetésnél az üzleti döntések meghozatalában. Ezek az adatok ahelyett, hogy befektetéssel kapcsolatosak, a vállalkozás napi tevékenységeit is magukban foglalják. Az üzleti elemzők tanulmányozzák a stratégiát, az üzleti modelleket, a folyamatokat és a munkafolyamatokat, valamint a műszaki rendszereket. Felkérjük őket, hogy észrevegyék a hatékonyság hiányát és keressenek lehetőségeket a társaság működésének korszerűsítésére és fejlesztésére.
A pénzügyi elemzőkhöz hasonlóan az üzleti elemző is belső lehet, ebben az esetben az adatokat elemzi a munkáltató számára, vagy dolgozhat egy külső ügyfelek által bérelt cégnél elemzések elvégzésére.
Oktatás szükséges
Az ügyvédektől vagy a hitelesített könyvelőktől (CPA) eltérően sem a pénzügyi elemzőket, sem az üzleti elemzőket nem egy olyan központi szabályozó hatóság irányítja, amely kemény és gyors oktatási követelményeket ír elő. Az egyes bérbeadással foglalkozó cégek meghatározzák, mennyi képzést igényelnek a potenciális elemzőktől. Bármelyik pályafutásuk során a legtöbb szakember legalább alapképzettséggel rendelkezik, és egyre többen kapnak mesterfokozatot.
Az üzleti vállalkozással kapcsolatos diplomák mindkét karrier számára hasznosak, de a túlságosan széles körű üzleti alapképzés megszerzése helyett egyes szakterületek könnyebb utat eredményezhetnek a pénzügyi elemző vagy üzleti elemző sikeres karrierjéhez. Pénzügyi szempontból az előnyben részesített főiskolai szakok a pénzügy, a közgazdaságtan és a statisztika. Kiegészítő bónuszként a fenti területeken megszerezhető alapképzettséget, erős GPA és releváns szakmai tapasztalattal feltételezve, arany jegyként kell felhasználni egy versenyképes MBA programra.
Az üzleti elemzővé válni vágyó hallgatók számos nagyvállalkozó közül választhatnak, köztük a fent említett pénzügyi diplomákat, valamint a menedzsmentet, a számvitelt vagy a rendszer elemzést végző személyek számára az információs technológiát. A főiskolai végzettség szintén szinte adott követelmény, míg a mesterfokozat évente egyre inkább szükségessé válik a feltáró üzleti elemzők számára.
Szükséges készségek
Magától értetődik, hogy bármilyen elemzői pozícióhoz elengedhetetlen az erős elemző készség. Függetlenül attól, hogy üzleti elemző vagy pénzügyi elemző, a sikeres jelöltnek képesnek kell lennie a tendenciák és rendellenességek feltárására az összetett adatok halomában, és megfelelő következtetéseket kell levonni ezekből az eredményekből.
Pénzügyi szempontból az erős kvantitatív készségek ugyanolyan fontosak. A pénzügyi elemzőknek nem kell matematikusnak lenniük, mivel a számítástechnika fejlődése kiküszöbölte az elemző szükségességét az összetett matematikai egyenletek kézi megoldására. A sikeres pénzügyi elemzőnek azonban erősnek kell lennie olyan területeken, mint például a statisztika, és hevesen meg kell értenie a valószínűséget, a trendeket és az eloszlásokat.
Az üzleti elemzőknek jónak kell lenniük a számokkal, de még fontosabb, hogy képesek legyenek megoldani a kvalitatív adatokból származó problémákat. Például egy elemzőt fel lehet bízni egy bonyolult folyamatábrának megvizsgálására, és annak meghatározására, hogy a munkafolyamat folyamata hol van vagy redundáns. Noha ez a fajta feladat nem igényel matematikai jártasságot, erős érvelési készségeket és a logika használatát igényli.
Kezdő fizetés
A pénzügyi elemzők és üzleti elemzők átlag feletti jövedelmet keresnek még belépési szinten is, bár a karriert nem fizetnek befektetési banki vagy társasági jogi fizetések. Ennek ellenére az elemzők általában nem dolgoznak befektetési banki vagy társasági jogi órákat. Ha hajlandó kevesebb pénzt keresni, mint a Wall Street-i kortársai, cserébe a munka és a magánélet jobb egyensúlyát, akkor érdemes megfontolni a pénzügyi vagy üzleti elemző karrierjét.
A 2017. évi Robert Half fizetési útmutató szerint a számvitel és pénzügyek területén egy nagyvállalat belépő szintű pénzügyi elemzőinek átlagos fizetése 52 750 USD és 66 000 USD közötti. A bónuszok és jutalékok azonban akár 50 000 dollárt is eredményezhetnek az elemző alapilletményében.
A belépő szintű üzleti elemző átlagos fizetési tartománya 54 750–600 000 dollár, plusz bónuszok. Tehát, mint láthatja, a jövedelempotenciál a két karrier között szinte azonos. A pénztől eltérő tényezőket, például a készségkészletet és a személyiségtípust kell használni annak meghatározására, hogy melyik pályafutás felel meg jobban.
Job Outlook
Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Irodája (BLS) a pénzügyi elemzők számára 2016 és 2026 közötti 11% -os munkahely-növekedésre számít, szemben az összes foglalkozásban várható 7% -os foglalkoztatásnövekedéssel. A BLS nem bontja ki az üzleti elemzőket, de az üzleti elemzés természeténél fogva egy szélesebb és nagyobb terület, mint a koncentráltabb pénzügyi elemzés, vagyis több munkahely áll rendelkezésre egy adott időben. Ugyanakkor az a közelmúltban végzett diplomások száma is, akik üzleti elemzőkké kívánnak válni, a két karriert közötti verseny mértéke elsősorban mosást eredményez.
Melyiket választani
A két karrier között a jövedelem, az átlagos munkaidő és a verseny meglepően hasonló. Valószínűleg évente 50 000–60 000 dollárt keres, kezdve hetente 40–50 órát, és legalább 2026-ig kedvező munkaerőpiaccal néz szembe. Ezek a hasonlóságok rendkívül megnehezítik a másik kiválasztását.
A pénzügyi elemző és az üzleti elemző között a legnagyobb különbség az, hogy a pénzügyi elemző inkább a befektetésekkel, míg az üzleti elemzők inkább a műveletekkel és a menedzsmenttel foglalkozik. Az a terület, ahol magabiztosabbnak és tájékozottabbnak érzi magát.
Azoknak a diákoknak, akiknek a kedvenc osztálya a statisztika volt, és szeretik a számokkal dolgozni, a pénzügyi elemzővé válás logikus karrierje. Másrészt, ha a feladatok átruházása és a projektek lehető leghatékonyabb végrehajtása természetesen járt, akkor mérlegelnie kell üzleti elemzővé válást.
