Mindannyian befektetünk abban a reményben, hogy egyik nap nem kell dolgoznunk, de elég pénzük lesz ahhoz, hogy megélhetjük befektetéseinket. Továbbra is felmerül a kérdés, vajon képes-e egy rendszeres befektető legyőzni a piacot? Megvan-e valami ahhoz, hogy megnyerjük a közvetítőket és az intézményeket, amelyek millióit, sőt akár milliárdokat fektettek be a piacon? Terrance Odean, a kaliforniai egyetem pénzügyi munkatársa, a Berkley's Haas Business School szerint: "A hibák, amelyeket a befektetők tesznek, az abból fakadnak, hogy nem értik meg a veleszületett hátrányokat.", a terület szakértőitől a piacok legyőzésével kapcsolatos néhány intézkedést hozunk neked.
Kulcs elvihető
- Nem könnyű kitalálni, hogy meg tudja verni a piacot -, de a válaszok általában változnak attól függően, hogy ki kérdezi.Az átlagos befektetőnek nem esik túl jó esélye a piac legyőzésére.Rendszeres befektetők képesek lehetnek jobban elérni a kockázathoz igazított tényezőket. visszatér azáltal, hogy a kevesebb veszteségre összpontosít. Fontolja meg olcsó platformok használatát, cél portfólió létrehozását, és vigyázzon a címsor kockázatára.
Dávid és Góliát
Meg tudja verni a piacot? A kérdésre a válasz nem könnyű, és a válaszok általában attól függnek, hogy ki kérdezi. A piac legyőzésével mindennapi dolgozó amerikaiakról beszélünk, akik nagyobb tőkenyereség és nagyobb hozam elérésére törekszenek, mint az S&P 500. Egy szakértő szerint a befektetőknek esetleg el kell adniuk valamit a magasabb hozamért.
"Mindannyiunkban van némi lassú bennünk. Értékpapírokat vásárolunk, mert azt gondoljuk, hogy ismerünk valakit, vagy valami mást, mások nem. Nem hiszem, hogy bárki következetesen felülmúlhatja az S&P 500-ot anélkül, hogy nagyobb piaci kockázatot vállalna." - mondta David EY Sarna., a "History of Greed" írója.
Ne modellezze magát a szakemberek után
Míg néhányunknak rendelkeznie kell az eszközökkel és a kapcsolatokkal ahhoz, hogy tájékozott döntéseket hozzunk, amelyek nagyobb hozamú portfólióhoz vezetnek, másoknak, mint például brókerek, bankárok és nagyvállalatok, valószínűleg van előnye, igaz?
Persze, ezek a pénzügyi ágazatban élő emberek bennfentes információkkal rendelkeznek, amelyekkel nem tudnak törvényesen kereskedelmet folytatni. De rendelkeznek a pénzügyi kimutatások elemzéséhez szükséges készségekkel is, hogy jobban megismerjék egy adott társaságot.
Ne modellezze magát olyan pénzügyi szakemberek után, akik korábban rendelkeznek elemző készségekkel.
A piac legyőzése: Valószínűségek
"A valóság mindig olyan csal, hogy megpróbálja legyőzni a piacot, főleg mivel azok, akik következetesen legyőzték, olyan magasan tisztelik őket (Bill Miller, Peter Lynch) és / vagy jól fizetnek kompenzációt (fedezeti alapkezelők). Azt hiszem a piac legyőzhető, de akár egy törött óra is megfelelő, naponta kétszer. A legjobb módszer annak leírására: Lehetséges, de nem valószínű "- mondja Robert Laura, a" Meztelen nyugdíjazás: Egy értelmesebb nyugdíjazás ösztönző útmutatója "című szerző és a SYNERGOS Financial Group elnöke.
Laura szerint az átlagos egyéni befektetőnek kevés esélye van a piac legyőzésére. Szerinte a közös befektető befektetési alapokat használ, beragadt a 401 (k) tervbe, amelyek lényegében a szélesebb indexet nyomon követik, és magasabb díjakat fizetnek, mint az alap, az index alapok vagy az ETF-ek. Szintén sok befektetési alap típusú befektetés nem használja a veszteségmegőrzési sorrendet a nyereség védelme érdekében, és ezért nem mindig nyújtja azt a típusú védelmet, amelyet az egyedi portfóliók végrehajthatnak. Mondja: "A befektetők felkészültek arra, hogy kudarcot valjanak a get-go-tól".
A 401 (k) s-ba történő befektetés nem jobb. "A legtöbb 401 (k) szintet nem mérik meg, és a legtöbb társaságnak nincs megfelelő befektetési politikája az alapok kiválasztására a programban. Sokan nem is szerezhetnek bizonyos eszközosztályokat, és a legtöbb tanácsadó értékesítők, nem megbízók és csak megtanítottam, hogyan kell pénzeszközöket eladni "- teszi hozzá Laura.
A jó dolog az, hogy sokkal több befektető vállal felelősséget és érdeklődést befektetései iránt. A kezdeményezést kezdeményezik, hogy megtanulják, hogyan működnek befektetéseik, és kevésbé vannak megfélemlítve. Laura szerint a befektetők megtanulják, hogy az egyes részvények nem olyan félelmesek, mint mindenki javasolja, és mindenki számára elérhető értékes információ, ha tudják, hol található, és hogyan kell alkalmazni.
"Az ETF-ek megjelenése és az indexbe történő befektetés lehetővé teszi az emberek számára, hogy utánozzák a piacot, ahelyett, hogy megpróbálják megverni, ami jobb, olcsóbb perspektíva" - tette hozzá Laura.
Elveszett ok?
"Minden bizonyíték alátámasztja azt a csalódást okozó tényt, hogy a szokásos befektetők egésze alulteljesíti a piacot. Mindaddig, amíg megpróbálják" legyőzni a piacot ", ténylegesen alulteljesítenek" - mondta Todd R. Tresidder, a FinancialMentor.com alapítója 2010-ben.
Tresidder szerint a rendszeres befektetők számára a legjobb módszer a jobb kockázathoz igazított hozam elérésére az, ha nem a teljesítményre összpontosítunk, hanem a kevesebb veszteségre. Más szavakkal: a rendszeres befektetőknek van egy versenyelőnye - a likviditás.
"A nagy befektetők a piac, de a kis srác fürge és vásárolhat vagy értékesíthet anélkül, hogy a piacot befolyásolná - amit a nagy srác nem tud megtenni. A szisztematikus kockázatkezelés működhet annak érdekében, hogy a rendszeres befektetők hasonló vagy kissé javított befektetési teljesítményt biztosítsanak a a piac lényegesen kevesebb kockázattal jár "- mondja.
Segítjük az esélyeket
Mit tehet egy befektető, hogy növelje esélyét a piac legyőzésére? Laura szerint számos dolgot megtehetsz.
Pénzt megtakarítani
Használjon olcsó alapokat és / vagy olcsó platformot a kereskedésekhez. Valójában nincs értelme megpróbálni növelni a nagyobb hozam megszerzésének esélyét, ha sok pénzt költenek pénzének befektetésére. Keressen lehetőségeket a költségek csökkentésére, ha saját portfólióját kezeli. Ne feledje: A pénzkeresés legjobb módja a pénzmegtakarítás.
Fegyelemre van szükséged
Függetlenül attól, hogy mi a célja és szándéka, tervre van szüksége. És ha már van egy terve, akkor ragaszkodnia kell ahhoz, függetlenül a körülményektől. Hozz létre és kövess egy olyan tudományágot, amely azt jelenti, hogy csak azt teszed, amit mondtál, hogy fogsz tenni.
Portfólió célja
Adjon meg minden portfólióba történő befektetést vételárral, tartási árral és eladási árral, valamint egy vagy két okkal, hogy vásároljon, tartson vagy adjon el ilyen értéket. Ez megadja a konkrét kritériumokat a cselekvéshez, és megadja a portfólió célját és konkrét irányát.
Headline Risk
Vigyázzon a címsor kockázatára. Ez a kifejezés a hírek sokkjára utal, amelyek befolyásolhatják a társaság részvényeit, iparát vagy ágazatát. Állítson be e-mail figyelmeztetéseket a beruházásokhoz, így amint új információ jelenik meg róluk, a változások megfontolásakor a korai szakaszban tudatában lesz annak. Jelölje meg naptárát a megfigyelt dolgokra, például a jövedelem dátumaira, a szellemi tulajdonhoz kapcsolódó ütemtervekre és az iparági jelentésekre, például a Federal Reserve üléseire, a munkanélküliségi számokra, az új lakásindításra és egyéb olyan információkra, amelyek befolyásolják az adott ágazatot vagy a biztonságot.
Sarna azt javasolja, hogy fektessen be mindazokba, amelyeket tud és megért, mint például a szilárd, jövedelmező kis kapitalizátorokba, sőt a mikrokapszulákba olyan résekben, amelyeket meg lehet figyelni és meg lehet érteni. Ezek sokkal gyorsabban tudják értékelni, mint az egyenértékű árú nagy sapkák.
A piaci hozamok meghaladásának egyetlen módja a versenyelőny kialakítása. "Vagy a tudás és az információáramlás útján fejlesztették ki, vagy kiterjedt kutatások útján fejlesztették ki, amely olyan befektetési stratégiát eredményez, amely kiaknázza a szabálytalan piaci magatartást" - mondja Tresidder.
Tresidder szerint a piacok túllépésének egyetlen módja egy olyan versenyelőny kialakítása, amely meghaladja az ügyleti költségeket és a passzív piaci hozamot.
Alsó vonal
A vita arról, hogy egy befektető legyőzheti-e a piacot, olyan régi, mint maga a tőzsde. Azok, akik szerencsésnek találták a befektetést, gyakran prédikálnak, hogy rendelkeznek kiváló elemzői képességgel, amely lehetővé tette számukra a piac előrejelzését. Azok a befektetők, akik veszteségeket szenvednek, sokkal más történetet fognak mondani.
