A pénzügyi tanácsadó az ügyfelek igénybevételéért harmadik félnek fizeti az áttételi díjat. Az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) azonban számos szabályt ír elő erre a gyakorlatra. A tanácsadó felelőssége, hogy tudatában legyen és betartja ezeket a szabályokat.
Hogyan működnek az ajánlási díjak
Pénzügyi tanácsadóként a munka egyik legnehezebb szempontja a képzett ügyfelek megtalálása. Ennek a kihívásnak a teljesítése érdekében egyes tanácsadók áttételi díjakat kínálnak harmadik feleknek az ügyfelek megtalálása érdekében. A tanácsadó előnyei abban állnak, hogy díjat vagy jutalékot keresnek, amikor egy új ügyfelet eljuttatnak útjára, míg a referens átalánydíjat kap az üzlet küldéséért.
Ajánlási díj szabályai
A SEC szerint az áttételi díjak fizetése törvényes, ha a tanácsadó és a harmadik fél írásbeli megállapodást tart fenn, amely részletezi kapcsolataik jellegét, az ügyvéd tevékenységeinek terjedelmét és a díjstruktúrát. Abban a helyzetben, amikor a tanácsadó folyamatos díjat kap az ügyfél pénzének kezeléséért, megengedett, hogy e díj egy részét átutalja a harmadik fél hivatkozójának, mindaddig, amíg az ilyen megállapodás szerepel az írásbeli megállapodásban.
Noha a SEC nem követeli meg az utalót, hogy regisztráljon befektetési tanácsadóként, sok állam előírja ezt a követelményt. Ezért a tanácsadó felelőssége továbbra is az, hogy megismerje az adott vállalkozás állapotának szabályait. Azon államokbeli tanácsadók számára, ahol harmadik felek regisztrációja vonatkozik rá, tanácsos ellenőrizni a hitelesítő adatokat mielőtt áttételi kapcsolatot létesítenek.
