A Betterment, amely körülbelül 10 milliárd dollárnyi kezelt vagyont kezel, a világ legnagyobb robo-tanácsadó cége. A korábban a tradicionális Wall Street-i cégeket elkerülõ társaság bejelentette, hogy a pénzügyi világ két legnagyobb társaságával, a Goldman Sachs-szal és a BlackRock-nal partneri terveket készít. A Betterment együtt fog működni e két ügynökséggel, hogy két új portfólió-lehetőséget kínáljon ügyfelei számára. A fejlesztés része a Betterment küldetésének, hogy ügyfeleinek szélesebb körű, személyre szabott szolgáltatást nyújtson.
270 000 ügyfél, több befektetési lehetőség
A Betterment és a két befektetési vállalkozás közötti partnerség figyelemre méltó, különösen az acerikus hangzás miatt, amelyet a Betterment vezérigazgatója, Jon Stein fenntartott a hagyományos Wall Street-i társaságokkal kapcsolatos korábbi megjegyzéseiben. Stein azt állította, hogy a nagy bankok általában nem az ügyfelet helyezik előtérbe. "A régi módszer csak a terméket adja el" - magyarázta a Business Insider interjújában. Folytatta: "A régi módon megvan a termék, amelyet meg akarnak nyomni."
A két társasággal való partnerség azt jelenti, hogy a Betterment szélesebb portfólióbefektetési lehetőséget kínál a 270 000 felhasználó számára, mondta Dan Egan, a vállalkozás magatartási pénzügyi és befektetési igazgatója. A Betterment mindkét portfólió opciót megvizsgálta, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megfelelnek-e a roboadviser felhasználók számára a megfizethetőség és a minőség szempontjából. "Azt akartuk, hogy ezeket a stratégiákat a lehető leggyorsabban eljuttassuk ügyfeleinkhez, ahelyett, hogy saját magunk kidolgoznánk" - magyarázta.
Smart-Beta és jövedelem-alapú lehetőségek
A Goldmannal együtt biztosított új portfólió intelligens béta opció lesz. Ez agresszívebb befektetési lehetőséget biztosít a felhasználók számára a Betterment központi portfólió-platformjához képest, amely hagyományosan pénzt oszt fel részvényekre és kötvényekre. Az új opció nagyobb hatással lesz a feltörekvő piacokra és a REIT-ekre, a közelgő partnerséget részletező kiadás szerint. Ez a legújabb az intelligens béta befektetési termékek hullámában, amelyek egyre népszerűbbé váltak, amikor a Wall Street-i cégek megpróbálták megfizethető lehetőségeket biztosítani a befektetők számára a kezelt portfóliókhoz képest.
A második új portfólióopciót a BlackRock kezeli. A BlackRock a világ legnagyobb alapkezelője, 5, 7 billió dollár AUM-ban működik. A BlackRockon keresztüli portfólió jövedelem-alapú lesz, és egy konzervatívabb opciót kíván elérni, amelynek célja a céljövedelem elérése. Egan elmagyarázta, hogy "ez egy kötvény-ETF portfólió a hitelkockázati szintek között, és célzott jövedelmet biztosít."
Arielle Sobel, a társaság szóvivője szerint a hétvégén szerdánál kezdődően a bortermelőknek lehetősége nyílt arra, hogy befektetéseket vállaljanak mindkét két új portfólióban. Látni kell még, hogy ez a Betterment partnerségének teljes mértéke, vagy csak a kezdete -, és ez függhet a két kezdeti portfólió sikerétől.
