A hosszú távú ingatlanbefektetések átlagos éves hozama az ágazat koncentrációjának területe szerint változik. A kereskedelmi ingatlanok átlagos 20 éves hozama kissé meghaladja az S&P 500 indexet, mintegy 9, 5% körül. A lakossági és a diverzifikált ingatlanbefektetések kicsit jobban teljesítenek, átlagosan 10, 6% -ot. Az ingatlanbefektetési alapok (REITS) teljesítenek a legjobban, átlagos éves hozamuk 11, 8%.
S&P 500 index
Az S&P 500 Index átlagos éves hozama az elmúlt 20 évben körülbelül 8, 6%. Bármelyik mérés szerint az ingatlanszektor felülmúlta a teljes piacot, figyelembe véve a házárak drasztikus összeomlását a 2008-as pénzügyi válság idején.
Az ingatlanszektor két fő kategóriába tartozik: lakóingatlan és kereskedelmi ingatlan. Mindkét kategórián belül hatalmas és változatos lehetőségek rejlenek a befektetők számára, például nyersföld, magánlakások, lakóépületek és nagy kereskedelmi irodaépületek vagy bevásárló komplexumok. A befektetők dönthetnek úgy, hogy közvetlenül lakó- vagy kereskedelmi ingatlanba fektetnek be, vagy ingatlan-társaságok részvényeibe vagy kötvényeibe fektethetnek be. Vannak befektetési alapok és tőzsdén forgalmazott alapok is, amelyek az ingatlanszektor nyomon követését szolgálják.
diverzifikációs
Az egyik módja annak, hogy a befektetők könnyen megszerezzék az ingatlanbefektetések diverzifikációját, az egyik legjobban teljesítő ingatlanbefektetési eszközbe, a REITS-be történő befektetés útján. A REITS olyan értékpapírok, amelyek tőzsdén kereskednek, akárcsak a szokásos részvények. A REIT-eket ingatlanokba, ingatlan- vagy ingatlankezelő társaságokba, jelzálogkölcsönökbe vagy ezek bármilyen kombinációjába lehet befektetni. Ezek speciálisan szabályozottak és adókedvezményeket és befektetési előnyöket kínálnak, például osztalék-újrabefektetési terveket. A REIT jó hírnevet szerzett magának, hogy likviditást, diverzifikációt és jó általános befektetési hozamot kínál a befektetők számára.
A befektetők közvetlenül befektethetnek úgy, hogy megvásárolják a REIT-ek részvényeit, vagy hozzáférést szerezhetnek hozzájuk olyan ingatlanszektorbeli befektetési alapokon vagy ETF-eken keresztül, amelyeknek a REIT-ek jelentős portfóliójával rendelkeznek.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Noha ez biztosan részét képezi a portfóliónak, valószínűleg az ingatlan tulajdonjogának megtérülése nem igazán az, amit gondol. Elsődleges otthonával a legtöbb esetben szerencsés lesz lépést tartani az inflációval - mutatják a kutatások. Szeretem egy óvatos szót. Régóta alacsony környezetben vagyunk. Az ingatlan gyakran magas osztalékot fizet. Ha a hozam a normálnál magasabb cash flow-ból származik, és ha a kamatlábak emelkednének, akkor az érték eshet.
A REIT-ekbe történő befektetés remek módja az ingatlanokkal való kitettség megismerésének, csak tudja, mit vásárol. A magánkézben lévő REIT-ek díjakkal és összeférhetetlenségekkel vannak rétegezve. Tudja meg, mit vásárol a nyilvánosan forgalmazott REIT-ekkel is. Például vannak-e sok üzlethelyiségük, amelyek világi változáson mennek keresztül, mivel egyre többen vásárolnak online.
