Több mint 3 billió dolláros vagyonkezeléssel több mint 200 alapban, a Vanguard a világ egyik legnagyobb befektetési társasága. Jól megszerzett jó hírnevét az alacsony költségű befektetéseknél csak azt a tapasztalatot haladja meg, hogy magas rangú alapokat állít elő, amelyek kitöltik a birtokolni kívánt legjobb alapok összes listáját. Tudja meg, hogy miért tartoznak a Vanguard alapok az Ön portfóliójába.
Díjak kérdése
A Vanguard alapítója, John Bogle volt az első iparági vezetők között, akik közvetlen kapcsolatot létesítettek a beruházási költségek és a befektetési teljesítmény között. Számos tanulmány kimutatta, hogy a magasabb kezelési díjak határozottan akadályozzák a hosszú távú befektetési teljesítményt. A Vanguard mindig is tehermentesített alapokat kínálott, a piacon a legalacsonyabb költségarány mellett. Ha megfelel az Admiral alapok osztályának (legalább 10 000 dolláros befektetést igényel), akkor a kiadási arányok tovább csökkennek.
A Vanguard alacsony költségű alap-szolgáltatóként betöltött vezető pozícióját tulajdonosi szerkezete biztosítja. A legtöbb alaptársasággal ellentétben, amely harmadik fél társaságok vagy részvényesek tulajdonában van, a Vanguard maguk a befektetési alapok tulajdonában áll, így minden nyereséget a befektetési alapok részvényeseinek költségeinek csökkentése érdekében fektenek be.
Az alacsony költségű, indexált alapok királya
A Bogle az elsők között is rámutatott arra, hogy az aktívan kezelt alapok túlnyomó többsége nem képes legyőzni a piaci indexeket valamilyen következetességgel. Alapvető filozófiája arra a felfogásra épült, hogy ha nem tudsz legyőzni a piacot, akkor piaccá kell válnod - és ha ezt a lehető legalacsonyabb költséggel tudja megtenni, akkor felülmúlhatja az aktívan kezelt alapkezelők többségét. A Vanguard úttörő indexet fektetett be az 1990-es években, és most a legszélesebb körű alapokat kínálja, amelyek szinte bármilyen ott található piaci indexhez kapcsolódnak. Ha passzív befektető vagy, akkor a portfólió szélesebb körű diverzifikációját sehol másutt nem érheti el.
Portfólió kialakítása bármilyen helyzetben
A Vanguard olcsó, aktívan kezelt alapokat kínál, amelyek segítenek navigálni az előző sáros vizekben. Alapjai jól kiegyensúlyozott portfóliót adhatnak a piac volatilitása elleni védelemhez. Nem számít igényeinek vagy céljainak, közel 300 alap és tőzsdén forgalmazott alap (ETF) közül választhat a tökéletes portfólió létrehozásához.
Ha csak egy alapot szeretne a portfóliójához
Lehet, hogy ez nem a legelterjedtebb befektetési stratégia, de ha korszerűsíteni kívánja portfólióját, és csak egy alapot szeretne megtartani, akkor a Vanguard Total Stock Market Index alap lehet az. Ez a Vanguard legnagyobb index alapja, amely megtestesíti Bogle alapvető filozófiáját. Az alap az egész amerikai részvénypiacnak kitettséget biztosít, széles diverzifikációval a nagy-, közepes és kisvállalati társaságok között, mind a növekedési, mind az értéktartomány mindkét oldalán. Ez passzív módon kezelt alap, tehát költségei olyan alacsonyak, mint 0, 17%. Portfólió forgalma miatt nagyon adóhatékony, tehát nagyszerű alap az adóköteles számlák számára.
Természetesen az egyoldalú kitettségkockázat miatt nem javasolt csak egy portfólió birtoklása portfólióban. Jobb befektetési stratégia az lenne, ha a Vanguard Total Stock Market Index alapja egy olyan diverzifikált portfólió alapvető részesedése, amely más eszközosztályokat, például kötvényeket, külföldi értékpapírokat és készpénzt tartalmaz.
Következtetés
A Vanguard évtizedek óta vezető szerepet játszik az alacsony költségű alapokban, amely során számos kiváló teljesítményű alapot sikerült előállítania. Találhat olcsóbb alapokat; más alapkezelő társaságoknak versenyezniük kell a Vanguard-tal. Találhat jobb teljesítményt nyújtó alapokat is, de kevés alapkezelő társaság rendelkezik több kategóriánál annyi legjobban teljesítő alapokkal, mint a Vanguard.
Soha nem tudhatja, hogy a portfóliójához a legjobbak-e. Legalább a Vanguard alapokkal tudod, hogy a legjobbok között lesznek.
