Mi az a jóváhagyott lista?
Az Jóváhagyott lista egy előre kiválasztott befektetési eszközlista, amelyet bróker, befektetési alapkezelő vagy hasonló ügynök vásárolhat. Az ilyen listákat néha törvényes listáknak is nevezik.
LEJÁTSZÁS LEJÁRAT Jóváhagyott lista
Az elfogadott listák védintézkedésekként léteznek a befektetők számára, biztosítva a biztonság fokát mind a befektető, mind a befektetést kezelő pénzügyi intézmény szempontjából.
Brókerekben és befektetési alapokban a jóváhagyott lista mögött az a szándék áll, hogy korlátozza a számlavezetők és brókerek választási lehetőségeit. A legtöbb esetben a befektetési vállalkozás jóváhagyott listája egy viszonylag nagy mennyiségű opcióból áll, általában sokkal nagyobb, mint bármely ügyfél portfóliója. Noha a mező csak azokra az értékpapírokra korlátozódik, amelyeket a cég jóváhagyott a felvételre, ez a jóváhagyott lista továbbra is választási lehetőséget és rugalmasságot biztosít az ügyfelek portfóliójának felépítése és alakulása során.
Az olyan bróker vagy menedzser korlátozása, akinek kevés piaci tapasztalata van egy jóváhagyott listán, hozzájárulhat a kockázat minimalizálásához, valamint a befektetési stratégiák kialakításához. Mivel a roboadvizorok használata egyre népszerűbbé válik a pénzügyi piacokon, az elfogadott listák hatékony iránymutatásokként szolgálnak e digitális pénzügyi tanácsadók algoritmusainak ellenőrzéséhez.
A befektetési társaságok rendszeresen közzéteszik jóváhagyott listáikat vételi és eladási célárral, a cég kutatócsoportja által összegyűjtött adatok alapján. A jelenlegi közzétett jóváhagyott listákat általában brókereik vagy alapkezelőik útján bocsátják az ügyfelek rendelkezésére.
Noha a jóváhagyott listák bizonyos biztonsági puffert biztosíthatnak a kockázatkezeléssel foglalkozó befektetők számára, az elfogadott listamodell nem mindig hatékony minden befektető számára. Azok a befektetők, akik a saját befektetési és kockázatkezelési stratégiáikhoz igazított rugalmasabb megközelítést akarnak, megkérdezhetik brókereket és alapokat, amelyek szélesebb lehetőségeket kínálnak befektetési portfóliójuk felépítéséhez.
A jóváhagyott listák az 1940-es években védelmi stratégiaként alakultak ki, amelynek célja a vagyonkezelők védelme a vagyonkezelőktől származó pótdíjak kockázatától, és ténylegesen megígérték, hogy a vagyonkezelők befektetési stratégiái nem vezetnek csődhöz.
Jóváhagyott listák az állami szektorban
A jóváhagyott listákat a helyi és állami kormányzati ügynökségek is végrehajtják a nyugdíjprogramok, biztosítási kötvények és hasonlók támogatható beruházásainak meghatározása érdekében.
A jóváhagyott listára való felvétel követelményei országonként eltérőek, de a legtöbb esetben az ügynökség érdekeinek védelmét szolgáló beruházásokat tartalmaztak. Az elfogadott befektetések általában alacsony kockázatú és alacsony hozamúak is, az alapok stabilitására és folyamatos növekedésére összpontosítva.
Az állam által jóváhagyott listára jogosult értékpapírok általában kiváló minőségűek és megfelelnek az állam által meghatározott előírásoknak. Sok esetben a jóváhagyott listának be kell tartania a prudens személy szabályát, egy olyan elképzelést, amely az ügyfélszámlán történő befektetések kezelésének mérlegelési jogkörét olyan befektetési típusokra korlátozza, amelyeket egy körültekintő személy vásárolhat, amikor ésszerű jövedelmet keres és megőrzi az főváros.
