Mi az a légi kölcsön?
A légi kölcsön egy olyan típusú jelzálog-csalás, amelynek célja a gyanútlan hitelezők profitálása. A jelzálog bróker feltalál mind ingatlanot, mind hitelfelvevőt annak érdekében, hogy hamis nyereséget szerezzen a befejezett hitelügyletek során. Amikor a hitel elkerülhetetlenül fizetésképtelenné válik - ami történni fog, mivel senki sem fizet a jelzálogkölcsönt -, a hitelező bank mindent elveszít, mert az a ház, amelyet általában biztosítékként tartana fenn, amellyel kizárhatja. A légi kölcsönöket fiktív tranzakcióknak kell besorolni.
Hogyan működik a légi kölcsön?
A légi kölcsön magában foglalja egy szalma hitelfelvevő (vagy szalma vásárló) létrehozását egy okos és ambiciózus csaló által. Mivel a hitelfelvevő nem valós, a brókernek hamis telefonszámok és postafiókok rendszerét kell felállítania, amelyeket hamis személyazonosság „ellenőrzésére” használnak a foglalkoztatási nyilvántartások, az otthoni cím, a hitel történelem, a társadalombiztosítási szám stb. A brókernek meg kell győződnie arról, hogy az ingatlan tulajdonjogának története és becsült értéke megtörtént, és elkészíti a földtulajdon-nyilvántartásokat, a hamis tulajdonjogi dokumentumokat és egyéb nyilvántartásokat annak igazolására, hogy a hamis ingatlan létezik.
A légi kölcsönök elkövetői hamis számlákat is létrehozhatnak a kifizetésekhez és letéti őrzési számlákat vezethetnek a letétekhez. Ezenkívül irodát létesíthetnek egy telefonos bank segítségével, mindegyiket hamis munkáltatóként, értékbecslőként, hitelintézetként és így tovább használva, hogy csalókkal megtévesszék azokat a hitelezőket, akik megkísérelik ellenőrizni a hitelkérelmeken szereplő információkat.
A légi kölcsön olyan csalási rendszer, amelyben a jelzálogkölcsön-ügynök hamis nyereségszerzés céljából ingatlanokat és hitelfelvevőket is feltalál.
Légi kölcsönök és egyéb csalási rendszerek
Mivel a hitelezőket ma a szabályozók és a jogi testületek kötelezik a kellő gondosság elvégzésére potenciális hitelfelvevőik körében, a légi kölcsönök ritkábbak, mint a múltban. Ezek azonban csak egyfajta jelzálog-csalás. Mások magukban foglalják az ingatlan átfordítását felfújt becslésekkel, csendes második jelzálogkölcsönöket, szalmavásárlókat, kizárási programokat és a tőkefelbontást.
