Négy pénzügyi tanácsadó cég lépett be 2015-ben, több mint 1 trillió dolláros kezelt vagyonnal (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. és JP Morgan Asset Management. Az ötödik, a Fidelity Investments nem maradt messze a körülbelül 920 milliárd dolláros AUM értékről. E vállalatok mindegyike különböző okokból érkezett a lista tetejére, legyen az alacsony díjak és innováció (Vanguard), több mint egy évszázados elkötelezett pénzgazdálkodás (JP Morgan) vagy nagy vásárlói elégedettség (Hűség).
Az amerikai befektetők több ezer pénzügyi tanácsadó cég közül választhatnak. Valójában az US Money News becslése szerint 2015 közepére több mint 16 000 tőzsdén jegyzett vagyonkezelő és befektetési tanácsadó cég volt az Egyesült Államokban. Ezek közül több mint 7500-at regisztráltak pénzügyi tervezési szolgáltatások nyújtására. A piac rendkívül nehéz, ennek van értelme; egy közismert és tiszteletben tartott név hosszú utat jelent a vagyon biztosításában a családok és a vállalkozások számára.
Nem véletlen, hogy ezek a társaságok kiváló kutyák, és a potenciális befektetők okokat találhatnak, hogy kedvelik mindegyiket.
Élcsapat
A Vanguard kinyilatkoztatás volt a befektetéskezelő világban, különösen a századforduló óta. Akárcsak a Walmart a kiskereskedelemben, a Vanguard olcsó árak és óriási kínálat révén a hegy királyává vált. A társaság az alapok alacsony költségarányáról és a passzív befektetéskezelésről ismert.
Az összes AUM 3 billió dollárral a Vanguard messze van a legnagyobb tanácsadó cégtől; egyetlen társaság sem büszkélkedhet akár 1, 75 billió dollárral. A társaság az alacsonyabb ár mantra mellett él, és lehetővé teszi a befektetők számára, hogy nagyobb hozamot tartsanak, az ügyfelek pedig úgy reagáltak, hogy a Vanguardba dobtak. A Vanguard, mint bármely más pénzügyi tanácsadó cég, kihasználta az internet korának előnyeit.
PIMCO
A PIMCO egy kaliforniai székhelyű alapkezelő társaság, amelynek irodái tucat országban vannak. A PIMCO, amely a Pacific Investment Management Company, LLC-t jelenti, 1971-ben indult, végül az Allianz SE (ALV) német cégnél, 2000-ben. A két társaság önálló leányvállalatként és anyavállalatként működik.
A Vanguardhoz hasonlóan a PIMCO nagyon széles kínálatot kínál saját termékeiből. A Vanguard-szal ellentétben a PIMCO a befektetők teljes köre számára forgalmaz, nemcsak az alacsony költségű opciókon. A társaság aktívan elkötelezi magát a változó piaci feltételekkel, és a 2008-2009-es pénzügyi válság után elkészítette az "Új normál" kifejezést.
Tőkecsoport társaságok
A Capital Group társaságokat jobban ismerik egyes befektetési alapkezelő társaságok, például az American Alapok és a Capital International Alapok. A társaság megközelítőleg 1, 3 trillió dolláros vagyont kezelt 2015. első negyedévében.
A cég leányvállalatok szintjeire van felosztva, így a befektetők és tanácsadók gyakran a teljes Capital Group csomag csak bizonyos aspektusaira összpontosítanak. A teljes név ismertségének hiánya nem sértette a versenytársakhoz képest; egy 2009-es tanulmány arra a következtetésre jutott, hogy a Capital Group volt a legbefolyásosabb szereplő a globális részvénypiacokon.
JP Morgan Asset Management
A legendás John Pierpont Morgan alapította, a JP Morgan & Co. - ma JPMorgan Chase & Co. (JPM) - talán a legfontosabb magán pénzügyi intézmény az Egyesült Államok történelmében. A cég az Egyesült Államok legnagyobb bankja és a világ egyik legnagyobb pénzügyi konglomerációja.
Nem meglepő, hogy a JP Morgan az öt legnagyobb pénzügyi tanácsadó cég között van, figyelembe véve a múltbeli eredményeket és a nevét. Célzott tanácsadó csoportjai között vannak más pénzügyi intézmények, kormányok, nyugdíjak, vállalkozások és magánszemélyek.
Hűségbefektetések
A Fidelity Investments a bróker- és befektetési alap-szolgáltatók területén szerezte nevét. Megfelelő, hogy a Fidelity - a lojalitást, támogatást és hűséget jelentő szó - az ügyfél-elégedettség és az online támogatás szempontjából az egyik legjobban értékelt befektetési tanácsadó cég.
A potenciális ügyfelek egyetlen fő akadálya a Fidelity magas beruházási küszöbértéke; Legalább 50 000 dollár szükséges ahhoz, hogy a Fidelity stratégiai tanácsadói aktív menedzsmenthez számlát nyisson.
