Volt idő, amikor az osztalékfizető részvények nem voltak képesek a divatból. Állítólag a legforróbb cégek oly gyorsan áremelkedtek, hogy nem kellett fizetniük nekik. Osztalékot fizettek a szélsőségesen régi társaságok számára.
Abban az időben volt a tech stock buborék, és mindannyian tudjuk, hogy véget ért.
Az idő megváltozott. Az Apple részvényenként 0, 73% -ot fizet. A Microsoft részvényenként 0, 43% -ot fizet. Az Amazon nem fizet osztalékot, de érezteti a nyomást a villára. Az osztalékfizető társaságok meghatározásuk szerint nyereségszerző társaságok sok pénzt halmoztak fel és osztják meg befektetõikkel.
Ezeknek a befektetőknek az osztalékok bevételi forrást jelentenek, vagy ami még jobb, olyan újrabefektetés, amely hosszú távon turbóval felszámolja a portfólió hozamait.
A legjobb osztalék alapok
Azoknak a befektetőknek, akik nem szeretnek egyedül repülni, az osztalék alapok lehetőséget kínálnak az osztalékfizető részvényekbe történő befektetésre olyan társaságokban, amelyek hosszú távú növekedési potenciállal rendelkeznek.
Hogyan válasszuk ki a legjobbat a többi közül? Nézze meg az alap hosszú távú és legutóbbi teljesítményét. Ellenőrizze, hogy ez a teljesítmény hogyan viszonyul a referenciamutatóhoz és a szélesebb piaci indexekhez. Nézze meg az alap költségeit, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a profitja nem esik el.
Az alábbiakban négy alap foglalkozik, amelyek szilárd társaságokba fektetnek be, amelyek jó osztalékot hoznak. Mindegyik kitűnő átlagos éves hozamot mutat egy 10 éves időszak alatt. Mindegyiknek alacsony a költsége. Mindegyik jól teljesített a referenciaértékekhez képest.
Ugyanebben a 12 hónapos időszakban az S&P 500 index 4, 38% -kal csökkent. A Dow Jones ipari index 5, 27% -kal emelkedett. A hosszú távú befektetés nem gyengeség.
Vanguard osztalékértékelési ETF (VIG)
Sok befektető szereti a tőzsdén forgalmazott alapokat (ETF), mert sokféle értékpapírnak kínálnak kitettséget, miközben a költségeket a lehető legkisebbre tartják. Meghatározása szerint az ETF-ek egy adott piaci indexet követnek azzal a céllal, hogy megfeleljen annak teljesítményéhez. Könnyen követhetők, mivel kereskedelmet folytatnak, mint részvények. És alacsony költségeik vannak, mivel nem aktívan kezelik őket.
A Vanguard Osztalékértékelési ETF a NASDAQ USA osztalékfizető teljesítőjét használja referenciaértékének. Az ETF részesedései szélesek, a legnagyobb koncentrációval az iparban, a fogyasztási cikkekben, a fogyasztói szolgáltatásokban és a technológiában találhatók. Legnagyobb részesedése a Microsoft, a Walmart és a Johnson & Johnson részvények.
A VIG költségaránya 0, 08%.
Átlagos éves hozam
Az alábbiakban bemutatjuk az index hozamait a referenciaértékhez képest, 2019. február 27-én. (A benchmark index hozamai dőlt betűkkel vannak feltüntetve. )
Vanguard Osztalékértékelési ETF ( NASDAQ USA osztalékértékesítők választása )
- Egyéves: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 éves: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Osztalékfizetési Alap (FEQTX)
A Fidelity Equity Dividend Income Fund egy aktívan kezelt befektetési alap, amelynek célja az S&P 500 index hozamának meghaladása. Ellenőrzési elemként a széles tőzsdei indexet használja a Russell 3000-et.
A FEQTX eszközeinek 80% -át tipikusan olyan részvényekbe fekteti, amelyek osztalékot kínálnak és hosszú távú tőkefelértékelődésre képesek. Gazdaságainak kb. 85% -a amerikai részvényekben van, Verizon, Wells Fargo és Chevron vezetésével.
A FEQTX éves nettó ráfordítási mutatója 0, 62%.
Átlagos éves hozam
Az alábbiakban bemutatjuk az index hozamait a referenciaértékhez képest, 2019. február 27-én. (A benchmark index hozamai dőlt betűkkel vannak feltüntetve. )
Fidelity Equity Osztalékbevétel Alap ( Russell 3000 )
- Egy év: -9, 74% (- 8, 58% ) 10 év: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund befektetői részvények (VEIPX)
A Vanguard Equity Jövedelem Alap elsősorban az alulértékelt közepes és nagy kapitalizációjú részvényekbe fektet be, amelyek versenytársaikhoz képest az átlag feletti osztalékbevételeket fizetnek. Elsősorban amerikai részvénypapírokba fektet be, portfóliójának mindössze 9, 1% -át külföldi értékpapírokhoz rendeli. A jelenlegi összetétel nehéz az egészségügyi, pénzügyi és fogyasztói kapcsolatok terén. Legnagyobb részesedése a JP Morgan Chase, a Johnson & Johnson és a Verizon részvényeiben található.
A VEIPX éves nettó ráfordítási ráta 0, 27%.
Átlagos éves hozam
Az alábbiakban bemutatjuk az index hozamait a referenciaértékhez képest, 2019. február 27-én. (A benchmark index hozamai dőlt betűkkel vannak feltüntetve. )
Vanguard részvényjövedelem-alap ( összekapcsolt részvényjövedelem-index )
- Egy év: -5, 72 (- 5, 85% ) 10 év: 12, 17 ( 10, 51% )
Hűség Stratégiai Osztalék- és Jövedelem Alap (FSDIX)
A Hűség Stratégiai Osztalék- és Jövedelem Alap egy aktívan kezelt alap, amely szilárd osztalékfizető társaságokat keres, de adag kötvényeket ad hozzá az összetételéhez. Vagyonának kb. 70% -a közönséges részvény, de 20% -ot a vállalati kötvényekre fordít. Jelenleg legnagyobb részvényállományai az ingatlan, a fogyasztói és az egészségügyi szektorban vannak.
Az FSDIX 0, 71% -os költségarányt számít fel.
Átlagos éves hozam
Az alábbiakban bemutatjuk az index hozamait a referenciaértékhez képest, 2019. február 27-én. (A benchmark index hozamai dőlt betűkkel vannak feltüntetve. )
Hűség stratégiai osztalék és jövedelem alap ( Hűség stratégiai osztalék és jövedelem összetett index )
- Egy év: -4, 49% ( -2, 47% ) 10 év: 11, 88% ( 11, 79% )
