A pénzügyi szolgáltatási ágazat szerves része a globális gazdasági aktivitás általános szintjének. Ezért a legtöbb fő makrogazdasági mutató nagyon fontos adat az ágazat kilátásainak szempontjából. A pénzügyi szolgáltató társaságok magas szintű üzleti tevékenységre támaszkodnak bevételszerzésre azáltal, hogy közvetítőként járnak el a gazdasági tranzakciók során.
A gazdasági mutatókat tanulmányok, felmérések, ágazati jelentések és a kormányzati ügynökségek adatgyűjtési erőfeszítései révén szabadítják fel. Ezeknek a mutatóknak széles körű következményei vannak az összes piaci ágazatra. A pénzügyi szolgáltatási ágazat azonban talán a legérzékenyebb a nagy gazdasági aggregátumokkal szemben.
A pénzügyi szolgáltatásokba befektetők általában ezt a négy gazdasági mutatót figyelik, mint az általános egészség vagy potenciális baj jeleit.
1. Kamatlábak
A kamatok a bankok és más hitelezők legfontosabb mutatói. A bankok profitálnak a betétesek által fizetett kamatlábak és a hitelfelvevők által felszámított kamatlábak különbségéből. A bankok számára egyre nehezebb a kamatköltségeket a fogyasztókra hárítani, mivel a kamatlábak emelkednek. A magas hitelfelvételi költségek kevesebb hitelhez és több megtakarításhoz vezetnek. Ez korlátozza a hitelezők teljes jövedelmező tevékenységét.
Nagyon világos, hogy a bankok - legalábbis rövid távon - akkor a legjobban teljesítenek, amikor alacsonyabb kamatlábak vannak.
Az alacsonyabb kamatlábak a megtakarítókat spekulánsokká is változtatják. Sokkal nehezebb legyőzni az inflációt, ha a megtakarítási számla vagy a betéti igazolás (CD) kamatlába alacsony. A munkavállalók gyakrabban fordulnak a részvényekhez, hogy megkíséreljék megtalálni az infláció elleni küzdelmet, és fészkelő tojásaikat nyugdíjazás céljából tenyésztik. Ez keresletet teremt vagyonkezelési szolgáltatások, brókerek és más pénzközvetítők iránt.
2. Bruttó hazai termék
A világ országai a bruttó hazai termék (GDP) számításán keresztül követik a gazdasági aktivitás szintjét. A kiadások vagy a beruházások szintjének növekedése a GDP növekedését idézi elő, és a pénzügyi szolgáltatási szektor általában növeli az áruk és szolgáltatások iránti keresletet, amikor a kiadások és a beruházások szintje megemelkedik.
Mivel a GDP a régió gazdaságának leggyakoribb és legszélesebb körű mérője, és gyakran elhanyagolható mutatónak tekintik, az egyik társaság állománya és a GDP közötti kapcsolat a legjobb esetben enyhe. Ennek ellenére hasznos referenciaértéknek tekintik a pénzügyi szektor általános egészségi állapotát.
3. Kormányrendelet és fiskális politika
A kormányzati szabályozás nem feltétlenül mutató a hagyományos értelemben; ehelyett a befektetőknek szem előtt kell tartaniuk azt, hogy a szabályozások és tarifák hogyan befolyásolhatják a pénzügyi szolgáltatási ágazat tevékenységét. A bankok, amelyek az Egyesült Államok teljes szektorának több mint felét alkotják, nagyban befolyásolják a tartalékkövetelményeket, a túlfizetési törvényeket, a biztosítási és hitelezési irányelveket, valamint az állami támogatás lehetőségét.
A költségvetési politika nem érinti közvetlenül a bankokat. Inkább a bankok lehetséges ügyfeleit és kereskedelmi partnereit érinti. A fogyasztói bizalom az expanzív fiskális politika során hajlamos növekedni, és az összehúzódó fiskális politika során esni. Ez kevesebb beruházást, kereskedelmet és kölcsönt eredményezhet.
4. Meglévő otthoni értékesítés
A Meglévő Otthon Értékesítés jelentést havonta adja ki az Országos Realtors Association. A bankok és a jelzálogkölcsön-hitelezők legfrissebb adatait nyújtja az eladási árakról, a készletszintről és az eladott házak teljes számáról.
Ez a jelentés gyakran befolyásolja az uralkodó jelzálog kamatlábakat. A pénzügyi szolgáltatásokba és az otthonépítésbe befektetőknek frissítéseket kell látniuk, amikor a lakásértékesítési adatok növekednek.
