Will vs. Trust: áttekintés
"Nem viheti magával, amikor elmész." Noha ez az ismerős állítás igaz, mindent megtehet és meg kell tennie, hogy vagyonát a síron túlról is ellenőrizze. Ha ezt nem tudja megtenni, akadályokba ütközhet a birtok kezelésében. Ezek az akadályok jelentősen csökkenthetik azokat az előnyöket, amelyeket örökösei egyébként élveznének.
Az egyik házastárstól a másikig átadott birtoklás és pénz általában nem jelent problémát. Az Egyesült Államok birtokról és ajándékadókról szóló törvényben szereplő korlátlan házassági levonási rendelkezés lehetővé teszi vagyon átadását a túlélő házastársnak ajándék- vagy ingatlanadó-kötelezettségek nélkül. Az átruházási folyamat azonban sokkal inkább bekapcsolódik, amikor a gazdagságot átadják egy következő generációnak. Ha az egyénileg birtokolt eszközök megfelelő címet kapnak, ennek a folyamatnak zavartalannak kell lennie. A tervezők azonban jelentős hibákat tapasztaltak az egyénileg birtokolt eszközök megnevezésében, valamint a kedvezményezettek kijelölésében, amelyek minden bizonnyal a legboldogabb otthonokat is idegesítenék.
E cikk alkalmazásában megvizsgáljuk az eszközök átruházását egy következő generációra, azaz gyermekekre, unokákra stb. Az ingatlan-átruházási beszélgetésekkel foglalkozó különféle helyzetek közül néhány kiemelkedő helyzet a következőket foglalja magában: egy eset, amikor egy a személy volt házastársa kedvezményezettként szerepelt egy olyan számlán, amelynek jelentős eszköze van; egy multimilliomos, akinek nem volt a helyén a vagyonátadási terv; és egy többmilliomos ügyfél, amelynek 23 számlája több mint hét brókernél volt nyolc különféle tanácsadónál, olyan bizalommal, amelyet csak vagyonból finanszíroztak. Kétségtelen, hogy hatalmas vagyont könnyen veszélybe sodorhat, ha az ilyen vagyon birtokosa nem veszi figyelembe a vagyonátadás dinamikáját.
Wills
A végrendelet jogilag érvényesíthető dokumentum, amely ismerteti, hogy miként kívánja kezelni az ügyeit, és megosztja az eszközöket halála után. Ez az ingatlantervezés fontos alkotóeleme.
Valami mást kell fontolóra venni, hogy hogyan hagyja örökségének egy részét egy kiskorú gyermeknek akarata útján. A végrendeletét a birtok bíró kezébe bocsátja, aki az ingatlan vagyonátadást irányítja. A végrendeleted a síron kívül is végrehajtja kívánságait. Az A lehetővé teszi, hogy betekintést és iránymutatást adjon a kedvezményezettek által megszerzett eszközök kezelésével kapcsolatban.
Indokoláson belül megbeszélheti, hogyan szeretné használni őket, amit elhagyott. Míg a természetes vagy örökbefogadott gyermekek törvényes öröklési joggal rendelkeznek, az akarat lehetővé teszi, hogy szükség esetén elrontja a gyermeket (erről az állami törvényekben tájékozódhat). Bizonyos körülmények között a személy házastársát is elidegenítheti. Ugyanakkor tisztában kell lennie az államát szabályozó törvényekkel, legyen az közjogi, közösségi vagyonjogi vagy méltányos elosztási állam; a házastársat kizárólag a közösségi vagyon államában szabadíthatja el. Mindegyikük eltérő rendelkezésekkel rendelkezik arról, hogy mit és mennyit lehet elidegeníteni. Azt is meg kell jegyezni, hogy egy személy házastársát vagy gyermekét csak akarata útján hagyhatja el.
Kérjen jogi tanácsadót testamentum létrehozásakor. A végrendelkezés eredményes lehet az ingatlan átruházásában és a halál utáni egyéb bírósági eljárásokban, de vannak hátrányai, amelyeket tudnia kell. Például az ön birtokát nyilvántartás részévé kell tenni, és bármi, amelyet hagyaték hagy, KÖTELEZŐ a bűncselekmény bíróságain. Ezenkívül a hagyatéki ügyvédek drágák is lehetnek, és ezeket nem lehet elkerülni, Kalifornia és Wisconsin kivételével.
Alapítványok
A bizalom olyan bizalmi kapcsolat, amelyben egy másik félnek felhatalmazást ad arra, hogy vagyonát harmadik fél, a kedvezményezettek érdekében kezelje.
A vagyonátruházás másik módja a bizalom. Megbízhatóság jön létre különféle funkciókhoz, és sokféle bizalom létezik; általánosságban azonban két kategória van: élő és a végzetes. Az akarat felhasználható a végzetes bizalom megteremtésére. Bizalmat is létrehozhat annak elsődleges célja, hogy elkerülje a hagyatéki bíróságot, amelyet élő megvonható bizalomnak neveznek.
Most összpontosítsunk az élő visszavonható bizalomra az ingatlan átruházása céljából. A végrendeletekhez hasonlóan a bizalom megköveteli, hogy halál után vagyont adjon át szeretteinek. Élő bizalomnak nevezzük, mert akkor jön létre, amikor az ingatlantulajdonos vagy bíztató él. Visszavonható, mivel megváltozhat a megbízó életében. A vagyonkezelő fenntartja a vagyon tulajdonjogát a vagyonkezelő által, míg a megbízó él. A bizalom a megbízott halálakor működőképes. A végrendelettől eltérően az élő bizalom a hagyatéki bíróságon kívül ad át vagyont. A bizalom létrehozása után nincs bírósági vagy ügyvédi díj. Vagyonát azonnal és közvetlenül átadhatja a megnevezett kedvezményezetteknek.
A vagyonkezelői alapok meglehetősen olcsók létrehozására. A dokumentumban meghatalmazottnak nevezett személyt neveznek ki annak érdekében, hogy ellenőrizze az eszközök elosztását a vagyonkezelő kívánsága szerint, a bizalmi okmány és annak megbízatása szerint. Ez hatékony módja annak is, hogy ellenőrizzék a birtok síron túllépését.
Az érvényesség érdekében a vagyonkezelőnek a következőket kell azonosítania: a vagyonkezelőt, a vagyonkezelőt, az utódkezelőt és a vagyonkezelőket.
A bizalmi nyilatkozat a bizalom alapfeltételeit is tartalmazza. Ingatlana magántulajdonban van, és közvetlenül az örökösökhöz juttatja az ügyvédi vagy a bírósági költségeket, és a szeretteit potenciálisan nem kötik meg a törvényszékben egy vagy több évig. E tervező szempontjából a bizalom fantasztikus választás lehet az ingatlan átruházására.
Különleges megfontolások
Az egyik megálló, amelyet el kell kerülni az ingatlan-átruházás vonaton, a hagyatéki bíróság. Örökösei itt tölthetik hónapokon keresztül, hogy rendezzék a birtokát, ha az átruházási terveket nem alakítják ki hatékonyan. Az ügyvédi díjak és a bírósági költségek miatt könnyen elveszítheti ingatlanának további 2–4 százalékát.
A próbaidős bíróság az igazságszolgáltatási rendszer azon szakasza, amely a végrendeletek, vagyonkezelők, konzervatív ügyek és gyámságok rendezéséért felel. Ennek a folyamatnak a része lehet a végrendeleti végrendelet vizsgálata, amely egy jogi okmány, amely az Ön vagyonának átruházására szolgál, kiskorúak gyámjainak kinevezésére, a végrendeletek végrehajtóinak kiválasztására és a túlélő hozzátartozói alapok létrehozására.
A végrehajtója továbbra is felelős a birtok rendezéséért, amely a bonyolultságtól függően a következő 18-18 hónapot veheti igénybe. Képzelje el, hogy a legidősebb gyermeke az elkövetkező másfél évben oda-vissza utazik a bírósági tárgyalásokra, amikor gyászolja az Ön múltját. Nem hangzik szórakoztatónak, de lehetősége van, ha nem készül fel erre a pillanatra.
Kulcs elvihető
- Akár akaratot, akár bizalmat választ, kérjen tanácsot a megbízható szakmai tanácsadóktól (adózás, befektetés és jogi ügyek). A szakemberek nagyobb irányítást kínálnak az eszközök felett, ám ezek drágábbak, unalmas kialakításuk megkönnyítik, és kötelesek aktívan menedzselhető.Ha nincs birtokátadási terve, akkor az állama, amelyben lakik, és a szövetségi kormány készíti el neked. Tehát ez a prioritás most pénzt és értékes időt takaríthat meg később.
