Ha pénzügyi tanácsadó felvételét érdekli, akkor találkozhat valakivel, akinek a neve mellett CFP betűszó szerepel. A CFP a Certified Financial Planner kifejezést jelenti, és jelzi, hogy valaki letette a CFP vizsga teljesítését, így teljesítve a CFP testület követelményeit.
A pénzügyi szakemberek számára elérhető több mint 100 tanúsítással kiemelkedik a CFP megjelölés. A KHP egyik legszembetűnőbb követelménye a bizalmi vagy megbízhatósági szempont. Ez kötelezi azt, hogy minden KHP-nak az ügyfelek igényeit magasabb szintre kell állítania.
A legtöbb pénzügyi szakembertől nem kell ezt megtenni, ami a KHP-t és annak testületét fontos és egyedülálló entitásnak tekinti a fogyasztói érdekek védelme szempontjából. (További információ: A KHP Testület: Mi ez és hogyan működik. )
Mi a közös halászati politika testülete?
A CFP igazgatótanácsa feladata annak megkülönböztetése, hogy ki lehet tanúsítva, hogy pénzügyi tervezője. Az igazgatótanácsnak joga van eltávolítani a KHP-kijelölést mindenkitől, aki azt elérte. (További információ: A 3 legfontosabb pénzügyi tanácsadó mandátum .)
„Miután teljesítette a CFP vizsga eredményét, a CFP bizottsága folytatja a tanácsadók felügyeletét” - mondta Melissa Sotudeh, a Halpern Financial CFP és gazdagsági tanácsadója. "Noha nem szabályozó testület, és nem bírságot vagy büntetést nem szabhat ki, a tanácsadók, akik megsértik a KHP tanács etikai kódexét, eltávolítják a KHP-kinevezést, és kiszabadítják őket a szervezetből."
Ha olyan szakmája van, amely felelős millió dolláros befektetés kezeléséért, akkor felelős hatósággal kell rendelkeznie, ügyelve arra, hogy az emberek ne használják fel erőiket. Ennek eredményeként a KHP megvédi a fogyasztót a ragadozó pénzügyi tanácsadóktól a gyors árbevétel érdekében. (További információ: Pénzügyi igazolások ábécé leves .)
Az igazgatóság története
A KHP igazgatóságának jelenleg 14 tagja van, pénzügyi szakemberek az ország szerte. A KHP viszonylag új szakma; az igazgatótanács először hozta létre a KHP ötletét az 1970-es években, bár a pénzügyi tervezés a második világháború vége óta zajlott. (További információ: Pénzügyi tervező vs. tőzsdei közvetítő: Karrier tanács. )
Az igazgatótanácsot először 1985-ben hozták létre az új tervezők tanúsítása céljából, valamint annak biztosítása érdekében, hogy tisztességes, különálló szervezet működjön a szakma felügyeletével.
A CFP megnevezés fontossága
Egyes tanúsítványoktól eltérően, amelyek alig többet érnek, mint a papír, amelyre nyomtatnak, a CFP megjelölés az egyik legrangosabb pénzügyi igazolás.
"A CFP igazgatótanácsa által javasolt CFP-jelölés valójában jelentős, mivel annyira sok előzetes munkát igényel" - mondta Sotudeh. - Általában kilenc hónaptól két évig tart a tanulmány."
A CFP bizonyos követelményei között szerepel a Bachelor fokozat megszerzése és a CFP vizsga által lefedett 100 különféle témáról szóló kurzusok lefolytatása. A vizsga kitöltése 10 órát vesz igénybe, majdnem 300 kérdése van. Az átadási arány körülbelül 50%. (További információ: Miért kell a pénzügyi tanácsadóknak keresni a CFP-jelet .)
A vizsgát évente csak háromszor kínálják fel, és az első alkalommal jelentkezők számára fontos, hogy megfelelővé váljanak - statisztikai szempontból az ismételt résztvevők esetében továbbra is csökken a sikerességi ráta. A CFP-engedély megszerzéséhez a pénzügyi ágazatban is dolgoznia kell. Vannak más etikai követelmények is, amelyeket be kell tartania, és azoknak, akik már rendelkeznek tanúsítvánnyal, folyamatos oktatási követelményeknek kell megfelelniük.
Alsó vonal
Függetlenül attól, hogy CFP engedélyt szeretne szerezni, vagy csak pénzügyi tervezői piacon van - ne hagyja ki a CFP megjelölését. Ez a három levél azt mutatja, hogy valaki képesített pénzügyi és befektetési tervezésre, és hogy őszinte bizalmi előnyöket kínál ügyfeleik számára. Nem mindenki mondhatja el, aki pénzügyi tanácsadónak nevezi magát. Gondoskodhat arról is, hogy csak díjmentes CFP-t béreljen, melyet nem fizetnek ki az elvégzett tranzakciók száma alapján. (További információ: CFP, CLU vagy ChFC: melyik a legjobb? )
