A magas nettó értékű (HNW) egyéneknek általában sokkal összetettebb pénzügyi szükségleteik vannak, mint a legtöbb lakossági fogyasztónak. Szerencsére a magánbankok széles körben kínálnak szolgáltatásokat egy ház alatt, mint például a befektetéskezelés, a hagyományos banki szolgáltatások, valamint a vagyonkezelés és az ingatlantervezés. A HNW ügyfeleket általában dedikált magánbankárral (más néven kapcsolatkezelővel) jelölik ki, aki egyetlen kapcsolattartót kínál, amely megkönnyíti a kommunikációt.
Kulcs elvihető
- A magas nettó vagyonú személyeknek sokkal összetettebb pénzügyi szükségleteik vannak, mint a legtöbb lakossági fogyasztónak. A privát bankok széles körben kínálnak szolgáltatásokat egy ház alatt, például befektetéseket, hagyományos banki tevékenységeket, valamint bizalmat és ingatlantervezést.
Európában és az Egyesült Államokban élnek a világ legnagyobb magánbanki műveleteinek többsége. A Scorpio Partnership piackutató cég szerint néhány a legjelentősebb:
A magánbanki top 10 lista
10. BNP Paribas (A kezelt vagyonkezelés alatt álló eszközök: 437 milliárd dollár)
A Párizsban székhellyel rendelkező BNP Paribas Wealth Management állítása szerint az euróövezet legjobb privát bankja. Jelenleg 21 különböző országban büszkélkedhet, központjaival Európában, Ázsiában és az Egyesült Államokban. A 7000 tagú alkalmazottak nagy ügyfeleknek nyújtanak ügyes banki és befektetési megoldásokat.
9. Goldman Sachs (A kezelt becsült eszközök: 458 milliárd dollár)
Míg a Goldman Sachs a befektetési banki ügyességével legismertebb, a HNW ügyfeleket is kiszolgálja. A magánbanki körülbelül 700 alkalmazottal büszkélkedhet, Lloyd Blankfein volt volt vezérigazgatója szerint az előrejelzések szerint 2020-ra 30% -kal növekszik.
8. JP Morgan (A kezelt becsült eszközök: 526 milliárd dollár)
A JP Morgan volt az első bankok közül, amely befektetési tanácsát a HNW bázisához igazította, és az egyik első művelet során egy magánbanki irodájához külön céget (CIO) bocsátott ki. Ma ez az amerikai bank egy „integrált ügyfélfedezeti” modellt kínál, amely bankárokból, befektetési szakemberekből, tőke tanácsadókból és megbízott vezetőkből áll.
7. Citibank (A kezelt becsült eszközök: 530 milliárd dollár)
Egy másik Wall Street-i drótház, amely a szupergazdagok számára szabja testre a Citi Private Bank, a Skorpió partnerség szerint 2017-ben több mint 17% -kal növelte vagyonát. És a következő évben a Citi a "Legjobb globális magánbank" lett. a PWM / The Banker globális magánbanki díjakon.
6. Credit Suisse (A kezelt becsült eszközök: 792 milliárd USD)
A Credit Suisse magánbank vagyonkezelési szolgáltatásai a befektetési banki jelenlétén kívül elősegítették az intézmény jelentős piaci részesedésének megnyerését az virágzó ázsiai-csendes-óceáni térségben.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (Kezelhető becsült eszközök: 908 milliárd dollár)
A kanadai legnagyobb pénzügyi intézmény, az RBC a magánbanki tevékenység során olyan csoportos megközelítést alkalmaz, amely összeköti az egyes HNW ügyfeleket mind a magán bankárokkal, mind pedig a hitelszakértőkkel. Ezek a kapcsolattartási pontok viszont egy nagyobb pénzügyi szakértői csoportot vonnak fel, hogy segítséget nyújtsanak a befektetési menedzsmenttől és az adóügyi tanácsadástól az ingatlantervezésig és a jótékonysági kezdeményezésekig.
4. Wells Fargo (A kezelt becsült eszközök: 1, 899 trillió dollár)
A San Francisco-i székhelyű Wells Fargoban a kapcsolattartók rituálisan felülvizsgálják HNW ügyfelek befektetési portfólióját annak érdekében, hogy kiegyenlítsék a részesedéseket és szükség esetén változtassanak meg az eszközallokációban.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (A kezelt becsült eszközök: 2, 206 trillió dollár)
A gazdag ügyfeleket "a cég ügyfélkörének kulcsfontosságú és bővülő részének" hívja. "A Merrill Lynch nemrégiben bejelentette, hogy magánbanki, nemzetközi és intézményi csoportjait egyetlen egységbe kívánja konszolidálni, amelynek célja a műveletek korszerűsítése és az ultraszükséglet igényeinek jobb kiszolgálása. -egészséges ügyfelek.
A legtöbb magánbank minimális jövedelmi küszöböt ír elő.
2. Morgan Stanley (A kezelt becsült vagyon: 2223 trillió dollár)
A Morgan Stanleynél a magánjogi tanácsadói kaput átfogó szakértői csapat alkotja, ideértve a befektetési bankárokat, a tőkepiaci szakembereket és a magánbankárokat, akik együttesen kezelik az igények széles skáláját, beleértve a bizalmi és ingatlantervezési és biztosítási termékeket.
1. UBS (Becsült vagyonkezelés alatt álló eszközök: 2, 404 trillió dollár)
A 2, 4 milliárd dolláros, kezelt vagyon alatt az UBS kiemelte Morgan Stanley-t mint a világ legnagyobb magánbanki csoportját. A cég nemrégiben konszolidálta az amerikai vagyonkezelési egységet a nemzetközi működésével annak érdekében, hogy megerősítse az iparág vezető pozícióját, mondja Sergio Ermotti csoport vezérigazgatója, aki kijelentette: "jobb hatékonyságot, több bevált gyakorlat megosztást, nagyobb hozamot jelent befektetéseink és továbbfejlesztett ügyfélszolgálatunk."
Alsó vonal
A jólétű ügyfelek iránti igény az erősen személyre szabott banki szolgáltatások és az egyablakos vásárlás iránti kedvező eredményt jelentett a magánbanki ágazat számára. Az Egyesült Államokban és Európában székhellyel rendelkező bankok aránytalanul nagy arányban részesültek e növekedésben, a svájci székhelyű UBS vezette a csomagot.
