A bankok, a biztosítótársaságok, a brókercégek és a pénzügyi tervező cégek mind a portfólió egy részét versenyeznek. Ennek eredményeként a fogyasztók eszközöket gyakran szétszórtan találják ezen intézmények között. A probléma egyik megoldása egy vagyonkezelői társaság, amely különféle befektetési, adó- és ingatlantervezési szolgáltatásokat nyújthat az ügyfelek számára. Ez a cikk magas szintű áttekintést nyújt a bizalmi társaságok természetéről és működéséről, valamint az általuk kínált szolgáltatásokról.
Mi az a vagyonkezelő társaság?
Meghatározása szerint a vagyonkezelői társaság különálló társaság, amely bank vagy más pénzügyi intézmény, ügyvédi iroda vagy független társaság tulajdonában van. Feladata a vagyonkezelők, vagyonkezelői alapok és ingatlanok kezelése magánszemélyek, vállalkozások és más szervezetek számára. A vagyonkezelés olyan megállapodás, amely lehetővé teszi harmadik félnek vagy vagyonkezelőnek eszközöket vagy vagyonokat a kedvezményezett vagy kedvezményezettek számára.
A vagyonkezelő társaságok azzal a ténnyel kapják meg a címet, hogy ügynökeiként megbízottként járnak el, mint megbízottak. A vagyonkezelő olyan szervezet vagy egyén, amelynek feladata mások nevében cselekedni vagyonuk kezelése érdekében.
A vagyonkezelő társaság eszközeinek nagy részét tényleges vagyonkezelőkben tartják, a vagyonkezelőnek nevezik a vagyonkezelő társaságot. A vagyonkezelő társaságok általában többféle pénzügyi szakembert foglalkoztatnak, ideértve a pénzügyi tervezőket, ügyvédeket, portfóliókezelőket, CPA-kat és egyéb adószakértőket, vagyonkezelőket, ingatlanszakértőket és adminisztratív személyzetet.
Kulcs elvihető
- A vagyonkezelői társaság egy különálló társaság, amely bank vagy más pénzügyi intézmény, ügyvédi iroda vagy független társaság tulajdonában van. A vagyonkezelés olyan megállapodás, amely lehetővé teszi harmadik félnek vagy megbízottnak, hogy vagyont vagy vagyont birtokoljon kedvezményezett vagy kedvezményezettek számára.A vagyonkezelő társaság kezeli vagyonkezelői alapok, vagyonkezelői alapok és ingatlanok magánszemélyek, vállalkozások és egyéb szervezetek számára. A vagyonkezelő társaságok széles körű szolgáltatásokat nyújtanak befektetéssel és vagyonkezeléssel, valamint letétkezeléssel.
Mit tehet nekem egy vagyonkezelői társaság?
A vagyonkezelő társaságok a befektetéssel és az eszközkezeléssel kapcsolatos szolgáltatások széles skáláját nyújtják. A legtöbb bizalmi társaság egyik alapvető funkciója természetesen a befektetési portfóliók kezelése ügyfeleik bizalmán belül. A befektetés kezelését házon belül vagy az ügyfél által kiválasztott vagy az ügyfél által ajánlott kapcsolt harmadik fél menedzser végzi.
Különféle befektetési célokat, például növekedést vagy jövedelmet lehet elérni, különféle befektetésekkel, az egyes értékpapíroktól és a befektetési alapoktól kezdve a származékos termékekig és az ingatlanig. Különleges szolgáltatások állnak rendelkezésre a nagy nettó értéket képviselő ügyfelek számára, ideértve az alternatív befektetéseket is, mint például betéti társaságok, természeti erőforrások, magántőke és fedezeti alapok. Az alkalmazott menedzsment típusától függetlenül a befektetési menedzsment mindig az ügyfelek kockázati toleranciájának és időhorizontjának megfelelő.
Pénzügyi és bizalmi szolgáltatások
A vagyonkezelő társaságok őrzött szolgáltatásokat nyújthatnak biztonságos tárolókon belül más típusú tárgyi befektetések vagy értéktárgyak, például ékszerek és gyűjthető tárgyak számára. A pénzügyi tervezőket gyakran arra használják, hogy átfogó pénzügyi terveket készítsenek az ügyfelek számára, amelyek lefedik az ügyfél pénzügyi életének minden szempontját, ideértve a befektetéseket, a biztosítást és a nyugdíjazás tervezését. A tervező az ügyfél pénzügyi egy adott szegmensére is összpontosíthat, például a beruházásokra vagy a főiskolai tervezésre. Az átfogó jövedelem-, ajándék-, bizalmi- és ingatlanadó-bevallás előkészítése és tervezése szintén sok bíztató társaság szokásos viteldíja. Szükség esetén még letéti szolgáltatásokat és 1031 tőzsdei ingatlanügyletekből származó bevételeket is vehetünk igénybe. Az 1031 szakasz egy belső bevételkód (IRC) rendelkezés, amely lehetővé teszi az adó halasztását a minősített eszközökre, például az ingatlanra.
Ingatlantervezési szolgáltatások
A vagyonkezelő társaságok kezelhetik az ingatlanrendezési folyamat minden aspektusát, beleértve az eszközök értékelését, szétszórását és újbóli megnevezését, tartozások és költségek megfizetését, ingatlanadó-bevallás elkészítését, szorosan tartott vállalkozások eladását és minden egyéb, a elhunyt adományozó vagy ügyfél vagyonának átruházása. A vagyonkezelő társaságok gyakran az ügyfelek örököseivel is együttműködnek, és ugyanazt a szolgáltatási csomagot nyújtják az ingatlan vagyonának kedvezményezettjeire, mint az adományozó.
Vállalati bizalmi szolgáltatások
A vállalati vagyonkezelői szolgáltatások segítséget nyújthatnak mind a vállalati adósságok kibocsátásában, mind azok kezelésében. A vállalati alapok megoszthatják a kamatfizetéseket a vállalattól a kötvénytulajdonosoknak, és biztosíthatják, hogy a kibocsátó betartsa a kötvényszerződés szövetségeit.
A bizalom típusai
A vagyonkezelői társaságok irányítják a bizalom létrehozásának, adminisztrációjának és diszpozíciójának minden szakaszát. Bár sokféle típusú vagyonkezelő társaság létezik, általában két kategóriába sorolhatók.
Visszavonható bizalom
A visszavonható bizalom olyan bizalom, amely bármikor megváltoztatható. Például meg lehet változtatni a kedvezményezetteket, vagy megszűnhet a bizalom. A visszavonható bizalom tulajdonosa mindenkor ellenőrzést gyakorol a bizalom felett. A tulajdonos vagy adományozó lehet kedvezményezett, vagy bárkit megnevezhet.
Visszavonhatatlan bizalom
A visszavonhatatlan bizalom nem enged változtatást, a bizalom a kedvezményezett engedélye nélkül sem szüntethető meg. A visszavonhatatlan alapok segítenek elkerülni az ajándékok adóztatását, vagy megvédik a kedvezményezett örökségét a hitelezőktől származó jogi lépésekkel szemben, ha a kedvezményezettnek pénzügyi problémái vannak később.
Más típusú vagyonkezelő társaságok a következők:
- Elhunyt életbiztosítási vagyonkezelői alapokAllátható alapok (alapok és alapok a gazdagok számára is általában rendelkezésre állnak)
Miért érdemes egy bizalmi társaságot használni?
A vagyonkezelői társaságok rengeteg szolgáltatást tudnak nyújtani az ügyfeleknek egy kényelmes, központosított helyről. Megtakarítják ügyfeleik idejét és erőfeszítéseit azáltal, hogy megszünteti a pénzügyi eszközök és információk összehangolásának szükségességét a brókerek, pénzügyi tervezők, adószakértők, adókészítők és ügyvédek között. A vagyonkezelő társaságok teljes felelősséget vállalnak ügyfeleik pénzügyi jóléteért, ezáltal biztosítva, hogy az ügyfelek érdekeit mindig figyelembe vegyék minden elvégzett szolgáltatásnál és tranzakciónál.
Azok a fogyasztók, akik egy bizalmi társaság szolgáltatásait kívánják igénybe venni, számos helyi szervezettel fognak választani. Gyakorlatilag minden nagyobb bank és takarékpénztár külön részlegen keresztül nyújt bizalmi szolgáltatásokat. Ennek ellenére a legtöbb olyan ügyfélnek, aki megbízható társaságot kíván alkalmazni, általában meg kell felelnie bizonyos pénzügyi követelményeknek; például egy bizalom megkövetelheti az ügyféltől, hogy legalább 500 000 dollár nettó értéke legyen.
Alsó vonal
A vagyonkezelő társaságok széles skáláját nyújtja a szolgáltatások széles skáláját, kezdve a vagyonkezelést és a befektetések igazgatásától az átfogó vagyonkezelési szolgáltatásokig, például adóelőkészítés, adóügyi tanácsadás és pénzügyi tervezési szolgáltatások. Azon fogyasztók számára, akik pénzügyi ügyeik kezelésében egyablakos ügyintézési megközelítést keresnek, a vagyonkezelő társaságok kínálhatják a tökéletes megoldást.
