Tartalomjegyzék
- Mi van a vödörlistádban?
- Mi ez a pénz?
- Jó lesz?
- Van valami érdekes
- Vizsgálja meg a kilátást
- Mondd el nekik, miért csinálod ezt
- Alsó vonal
Az új vállalkozás megnyerése elég nehéz lehet a pénzügyi tanácsadók számára. A táj nehéz, és a leendő ügyfeleknek nagyon sok lehetőségük van pénzügyi tanácsadáshoz. Az online pénzügyi tanácsadók (más néven roboadvisorsok) növekedése még egy dimenziót ad ehhez az egyenlethez.
Az új ügyfelek boldogságának és elkötelezettségének megőrzése kihívást jelent a pénzügyi tanácsadók számára, és őszintén szólva, minden szakmai szolgáltató számára. Az ügyfelek megalapozott útmutatást és tanácsot keresnek pénzügyi tanácsadójától. A kölcsönös bizalom kapcsolatának kiépítése néhány ember készségeit is igénybe veszi. A nap végén az ügyfelek nagyobb valószínűséggel kérnek újabb pénzügyi tanácsadót olyan kérdések alapján, amelyeknek semmi köze nincs a befektetési eredményekhez. Íme néhány tipp a pénzügyi tanácsadók számára az új ügyfelekkel és kilátásokkal való beszélgetésről - úgy mondhatjuk, hogy megtörjük a jeget.
Kulcs elvihető
- Míg a pénzügyi piacok hűvös és kiszámított számok játékként jelentkezhetnek, a pénzügyi tanácsadónak az emberi kapcsolatokra és a kommunikációra kell vonatkoznia. Az új kilátások felkutatása vagy a meglévő ügyfelekkel való lépést jelent, gyakran szükségessé teszi a jégtörést és az indulást. generáló beszélgetés. Itt felsorolunk néhány kreatív jégtörőt, amelyekre a tanácsadók támaszkodhatnak, a beszélgetés indítóitól kezdve a szondázási kérdésekig, amelyek fel tudják oldani őket az első szavak megszólalására.
Mi van a vödörlistádban?
Néhány pénzügyi tanácsadó szeretné megkérdezni a kilátásokat, hogy mi az öt legfontosabb „vödörlista” célja. Ez nem csak egy könnyű beszélgetés, hanem segít az ügyfélnek, hogy megfogalmazza álmaikat és jövőbeli vágyaikat.
Noha a felsorolt elemek némelyike csak jó móka lehet, a tanácsadók által hallott események nagy része gyakran az ügyfél jövőképében rejlik. Egy ilyen beszélgetés segíthet az ügyfélnek megnyitni, hogy mi a reményeik és álmaik, és mi számukra fontos.
Mit akarsz ezt a pénzt tenni érted?
Ez a végső kérdés, amelyet a pénzügyi tanácsadóknak mindig kérdezniük kell az ügyfelektől. Ez egy nagyszerű módszer a jég megtörésére, ha a kapcsolat új, és ezt a kérdést újra és újra fel kell kérdezni az ügyféllel fennálló kapcsolat teljes időtartama alatt.
A legtöbb ügyfelet tényleg nem érdekli, hogy a kis kapitalizációt alábecsülik-e, vagy úgy érzi, hogy a feltörekvő piacok részvényesei várják a nyereséget. Valószínűleg nem akarják tudni az eszközallokációs javaslatok mögött meghúzódó részleteket, bár szeretnék, ha jól érezzék magukat, hogy megérti őket.
Az ügyfelek pénzügyi és életcéljaik elérésével foglalkoznak. Az a legfontosabb jégtörő, hogy megkérdezi, hogy az ügyfelek mit akarnak pénzt tenni nekik és a családjuknak, majd valóban meghallgatja a válaszokat, az megmutatja az ügyfél számára, hogy igényeik és vágyaik vezetik a kapcsolatot.
Nem tudom, hogy ez a kapcsolat jó lesz-e
Ez nagyszerű jégtörő a leendő ügyfelekkel való találkozók során. És ha sikeres pénzügyi tanácsadó vagy, akkor őszinte nyilatkozatnak kell lennie. Az ügyfélkapcsolatnak mindkét szempontból megfelelőnek kell lennie.
Ha elmagyarázza ezt egy leendő ügyféllel, akkor azonnali bizalom és bizalom épül fel abban, hogy Ön képes segíteni az embereket, akiket ügyfeleiként vesz fel.
Van valami érdekes az irodájában
Egy érdekes plakát vagy falikar, sport-emléktárgyak vagy más hasonló események felkelthetik az ügyfelek érdeklődését és a kilátásokat, és jégtörőként dolgozhatnak a beszélgetés megkezdése érdekében.
Vizsgálja meg a kilátást
A mai online világban a pénzügyi tanácsadók könnyen végezhetnek Google-keresést egy potenciális ügyféllel, vagy felkutathatják LinkedIn-profiljukat, ha a közösségi hálózaton vannak. Nem arról van szó, hogy hanyag vagyok, hanem arról, hogy valamit megtudjon a kilátásokról, mielőtt találkozna velük.
Az online kérdései felfedhetik a közismert embereket, az iskolákat vagy a munkáltatókat, akikkel közösen osztoznak, és bizonyos egyéb információkat, amelyek megkönnyítik a megértést, hogy ki az ügyfél.
Természetesen a legtöbb leendő személy online is ellenőrzi. Az online módon megtanult információk jó jégtörõ lehetnek a találkozón, mindaddig, amíg nem találják meg, hogy hátborzongató vagy követõk. Valójában azt gondolnám, hogy a kilátást lenyűgözné, ha időt vett igénybe, hogy megismerje őket.
Mondd el nekik, miért csinálod ezt
Erőteljes jégtörő lehet, ha megmutatja a kilátásokat, hogy szenvedélyesen segít az ügyfeleknek azáltal, hogy elmondja a saját történetét. Bár mindig jobb, ha minimális mennyiségű beszélgetést folytat, és arra összpontosít, hogy az ügyfél a legtöbb beszélgetést elvégezze, a történet megosztása az ügyfelekkel vonzza őket,
Ez a típusú betekintés szakmai szenvedélyébe és törekvéseibe azzal a céllal járhat, hogy nyitva álljon számodra, és megosszák veled a pénzükkel kapcsolatos reményeiket, álmaikat és félelmeiket.
Alsó vonal
Függetlenül attól, hogy egy potenciális új ügyféllel szemben tárgyalja, vagy kapcsolatba lép-e valakivel, aki úgy döntött, hogy ügyfelé válik, a pénzügyi tanácsadóknak meg kell találniuk a jégtörés és a kapcsolatépítés módjait. Ez valójában nem különbözik bármilyen üzleti vagy személyes kapcsolattól ebben az értelemben. Kicsit különbözik az a tény, hogy a pénzügyi tanácsadók arra kérik ügyfeleiket, hogy bízzanak benne, és tanácsot adnak nekik olyan kritikus pénzügyi kérdésekben, amelyek végül befolyásolják életminőségüket?
Az emberek hajlamosak üzletet folytatni a kedvelt emberekkel, és rendben van, ha megmutatjuk az ügyfeleknek, hogy ki vagy. A jégmegszakítók könnyebb és kényelmesebb hangon indíthatják a beszélgetéseket, megkönnyítve ezzel az áttérést a komolyabb kérdésekre, azaz segítik az ügyfeleket abban, hogy kritikus pénzügyi döntéseket hozzanak, amelyek életükre hatással lesznek.
