A zsindelyelmélet meghatározása
A zsindelyelmélet egy alkalmassági doktrína, amelyet az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) az 1930-as években vezetett be. Az ötlet az, hogy egy bróker, aki "zsindelyt lóg", ügyfelekkel és felelõsségteljesen fog foglalkozni ügyfeleivel, amikor értékpapírokra vonatkozó javaslatokat tesz.
A zsindelyelmélet lebontása
Mennyire furcsa és aranyos a zsindely elmélet (vagy volt). Noha manapság a legtöbb befektetési tanácsadó őszinte és ügyfelei érdekeit szem előtt tartva, a bizalmi kötelesség elveinek megfelelően jár, sok olyan képzetlen, etikátlan és kapzsi zsindelyfüggetlen tanácsadó vagy bróker van, akik a gyanútlan ügyfelekből akarják kiszívni a pénzt. Az évek során a SEC és más szabályozók, mint például a FINRA (Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság) meghosszabbították a befektetők számára a védőkorlátokat, hogy a brókerek ne tudják könnyedén kiszorítani ügyfeleiket a nehezen megkeresett alapokból. Mégis, megtörténik, mivel néhány csótány képes lesz morzsákat és daganatokat elszúrni, mert túl sok van és túl kevés erőforrás ahhoz, hogy kitöröljék őket a létezésből.
A zsindely felfüggesztésének engedélyezése
Mivel az emberek bebizonyították, hogy ez a világ sokkal hobbiabb, mint a rousseauianus, különösen amikor a pénzről van szó, a szabályozó ügynökségeknek számos ellenőrzési lépést kell végrehajtaniuk, mielőtt valaki zsindelyt tud függeszteni brókeri vagy pénzügyi szolgáltatásainak reklámozására. tanácsadója. A leendő brókernek vagy más, az értékpapírokkal foglalkozó szakembernek meg kell tennie képesítő vizsgákat és háttér-ellenőrzéseket, hogy megkapja a zsindely leszerelési jogát. Függetlenül attól, hogy egy régi stílusú zsindely, díszes jel vagy logó be van ágyazva acélra és üvegre, a vállalkozások számára a vizuális megjelenítés folytatásának a kiváltságát fenn kell tartani, a szabályozó ügynökségek rendszeres felügyelete mellett, amely végrehajtási intézkedéseket fog hozni a brókerek számára is, akik soron kívül.