Az időszakos fizetési terv meghatározása
Az időszakos fizetési terv egy olyan típusú befektetési terv, amely lehetővé teszi a befektető számára, hogy befektetjen a befektetési alap részvényeibe kis időszakos kifizetésekkel. Az időszakos fizetési terveket gyakran eladják a katonai személyzetnek. Az időszakos fizetési tervek azonban nem biztosítanak semmiféle különleges előnyt a katonai személyzet számára, és a katonai személyzetnek sem kötelező a részvétel a tervben. Ezeket "szerződéses terveknek" vagy "szisztematikus befektetési terveknek" is nevezik.
RÖGZÍTÉS Időszakos fizetési terv
Az időszakos fizetési tervek között szerepel egy kis, rögzített összeg befizetése, általában 10, 15 vagy 25 évre. Ezeknek a kifizetéseknek a cseréje esetén a befektető érdekeltséggel rendelkezik egy befektetési alapba fektetõ befektetési alapban. A legtöbb terv lehetővé teszi a befektető számára, hogy szerény pénzösszeggel, például havonta 50 dollárral kezdje el a tervet. Az időszakos fizetési tervbe tartozó befektetőnek nincs közvetlenül a befektetési alap részvényei. Ehelyett érdekli a tervbizalom.
Időszakos fizetési tervdíjak
A terv vagyonkezelői szponzora pénzt keres azáltal, hogy "létrehozási és eladási díjat", más néven "front-end rakományt" hív fel a befektetőknek. Ez az eladási díj elérheti az első 12 hónapban fizetett összeg 50% -át, ezáltal az időszakos fizetési tervek potenciálisan drága befektetési opciók lehetnek, különösen azok számára, akik nem maradnak befektetésekben a terv teljes időtartama alatt.
Ezen díjak eredményeként a befektetők jobban megszerezhetik a befektetési alapok részvényeinek közvetlen megvásárlásával. Noha az alacsony megkövetelt havi hozzájárulás értékesítheti az időszakos fizetési tervet, egyes brókercégek, amelyek díjai alacsonyabbak lehetnek, mint az időszakos fizetési terv, lehetővé teszik a befektetők számára, hogy kis havi befektetéseket hajtsanak végre, és elkerüljék a nagy minimális befektetéseket, ha létrehoznak automatikus betétek.
