A legtöbb befektető időt tölti a hozamokkal. De mi van, ha lehetne jót tenni, miközben profitot termel?
A közelmúltban számos nonprofit szervezet működött együtt pénzkezelőkkel és befektetési bankokkal, hogy létrehozzon és piacra dobjon egy új termékcsaládot, amely lehetőséget kínál a befektetőknek arra, hogy vegyenek részt abban, amelyet ma a befektetéseknek tekintnek, a társadalmilag felelős befektetési formáknak.. Ennek a programnak az a célja, hogy pénzt fektessen be a világ bármely pontján működő vállalatokba, szervezetekbe, alapokba vagy projektekbe, amelyek pozitív társadalmi változást eredményezhetnek, ugyanakkor pénzügyi megtérülést biztosítanak a befektetők számára. ( A kapcsolódó olvasmányhoz lásd az értéket a társadalmilag felelős befektetésnél )
Egy lépéssel előrébb
Az ötlet iránti érdeklődés az utóbbi pár évben folyamatosan növekszik, és így növekszik a kínált termékek száma is. Egy ideje olyan befektetési alapkezelő társaságok, mint a Pax World Management, a Domini Social Investments és a Parnassus Investments, olyan befektetési alapokat kínálnak, amelyek társadalmi és környezettudatos és felelősségteljes társaságokba fektetnek be. A mai befektetők azonban egy lépéssel tovább haladnak, és olyan kötvényekbe és más befektetési eszközökbe akarnak befektetni, amelyek közvetlenül társadalmilag orientált projektekbe fektetnek be. ( A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: A társadalmi hatáskötvények megértése )
Az effektív befektetések során alkalmazott eszköz például a mikrofinanszírozási kölcsön, amely segít a kevés tőkével vagy egyáltalán nem hozzáférő emberekkel új vállalkozás indításában. Különösen a nettó értékű egyének vonzzák ezeket az ajánlatokat vonzónak, és hajlandók vállalni bizonyos számított kockázatot, hogy befektessenek bennük. A mikrofinanszírozási hitelekkel kezdett vállalkozások versenyképes hozamot biztosítanak befektetőiknek az őket támogató kötvények révén. Egyes esetekben az effektív befektetési eszközök képesek voltak magasabb hozamot szerezni befektetőik számára, mint a szélesebb piacok, különösen a lefelé mutató ciklusok során.
Nem csak a gazdagok
Ami a gazdagabb befektetők számára résként kezdődött, az egyre inkább a nagyobb kiskereskedelmi piac figyelmét kezdi felhívni. Ennek megfelelően növekszik az ezeket a termékeket kínáló szervezetek száma. Az egyik ilyen szervezet az ImpactAssets, amely adományozók által tanácsadott alapokat kínál és beruházási értesítéseket nyújt azoknak az egyéneknek és tanácsadóknak, akik pozitív társadalmi és környezeti változásokat hoznak létre. A szervezet minden évben közzéteszi az IA50 néven 50 olyan befektetési menedzser listáját, akik az effektív befektetési technikákra szakosodtak.
Az ImpactAssets szorosan kapcsolódik a Calvert Alapítványhoz is, amely befektetési és hitelezési lehetőségeket kínál, például a Calvert közösségi befektetési jegyeit, egy sor hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt, amelyek minimális befektetési jegye 1000 USD. Indul a befektetések 2017. június 30-án zárva.
Növekvő érdeklődés és változatosság
Goldman Sachs szintén felugrott a beruházási vonzószemélyzetre. Csak tavaly hozta létre a GS Social Impact Alapját, amely tőkét irányít a hátrányos helyzetű közösségek fizikai, társadalmi és gazdasági újjáélesztésére az Egyesült Államokban. Az alap befektetési stratégiája a társadalmi kihívások kezelésére és a magántőke új forrásainak mozgósítására a társadalmi -impact aréna, miközben pénzügyi haszonnal jár a befektetők számára.
A Rockefeller Alapítvány volt az egyik első alap, amely a Global Impact Investors Network-rel (GIIN) együttműködésben kísérletezett a társadalmi hatáskötvényekkel, egy non-profit szervezettel, amelynek célja a hatásbefektetés hatékonyságának növelése. Az alapítvány ezen felül a szociális vállalkozások teljesítményének mérésére és a befektetési alapok befolyásolására szolgáló mutató kidolgozását is finanszírozta.
És most, a Rockefeller Alapítvány irányításával, a legnagyobb amerikai befektetési bankok, köztük a Goldman Sachs Group, Inc. (GS), a JP Morgan Chase & Co. (JPM) és a Bank of America Corp. (BAC), társadalmi hatáskötvényeket hoztak létre, amelyeket alkalmaznak olyan kérdésekben, mint az asztma, a korai gyermekkori nevelés, a cukorbetegség és a börtön rehabilitációs programjai.
Mivel a befektetők iránti kereslet az effektív befektetési termékek iránt folyamatosan növekszik, mivel az ötlet egyre inkább mainstream, számos pénzügyi intézmény, mint például a Morgan Stanley (MS), a Merrill Lynch és az UBS Inc. (UBS), szintén fejleszti az effekt-befektetési platformokat, amelyeket vagyon tanácsadóik adnak. érintse meg, amikor az ügyfelek egy bizonyos ok felé irányító hatást gyakorló befektetési alapokat kérnek.
Visszatérés, ha visszatér
Jövedelmezőnek tűnik ezen befektetési bankok és a pénzkezelők azon lépése, hogy hatékonyabb befektetési termékeket kínáljanak. Egy olyan GIIN-tanulmány, amely 208 beruházót vizsgált meg, akik 22, 1 milliárd dollárt költöttek 2016-ban a befektetés befolyásolására, úgy találta, hogy körülbelül 91% -uk számolt be arról, hogy hatásköri beruházásaik megfelelnek vagy meghaladják pénzügyi elvárásaikat. Körülbelül 66% -uk szerint a beruházásaik a piaci kamat megtérülését célozták meg. A csoport egésze ebben az ágazatban tervezi idén 17% -kal növelni az ágazatba történő beruházásaikat, ami közel 25, 9 milliárd dolláros beruházást eredményezne.
Millenniumi Következő sorban
A befektetők következő generációja már kifejezi azon vágyát, hogy befektetési dollárját mögött hagyja azoknak a projekteknek, társaságoknak és alapoknak, amelyek megfelelnek a saját alapvető szelepeiknek. A millenniumi emberek, vagy az 1980-as évek eleje és a 2000-es évek eleje között született emberek, a befektetők legújabb csoportja, akik az effektív befektetéseket úgy tekintik, mint egy módszert, hogy kiálljanak a hitükért, miközben saját jövőbe is befektetnek.
A tanulmányok azt mutatják, hogy ezek a befektetők most is a pénzügyi szakemberekhez fordulnak, hogy lehetőséget biztosítsanak számukra erős pénzügyi megtérülésre, miközben pozitív társadalmi hatást fejtenek ki. Azt akarják, hogy tanácsadói érték-alapú befektetési termékeket kínálhassanak nekik, az alternatív megoldásként az általuk kínált általános piacokon. És bár fiatalok lehetnek és jelenleg kevés pénzeszközök, a népesség ezt a szegmensét nem szabad figyelmen kívül hagyni. Az évezredek várhatóan mintegy 41 trillió dollár vagyont örökölnek szüleiktől, és már keresik a befektetési lehetőségeket.
Döntött a gazdagabb befektetők számára… Egyelőre
Egyre több lehetőség nyílik továbbra is azoknak a befektetőknek, akik arra törekszenek, hogy saját pénzügyi határidőiket összehangolják a világ változásainak vágyával. Jelenleg azonban a legtöbb skálázható hatású befektetési lehetőség továbbra is a gazdagabb befektetők felé irányul. Azoknak a befektetőknek a számára, akiknek kevesebb, mint 3 millió dollárnyi befektetése van, a fenntartható és felelősségteljes befektetési eszközök, például a társadalmi és környezeti szempontból felelősségteljes befektetésekre összpontosító befektetési alapok továbbra is megtelik az utat. A magánügyletek, amelyek tisztességes mértékű átvilágítást igényelnek, továbbra is túl kockázatosak lehetnek az átlagos befektető számára.
Alsó vonal
A gazdagok és a nem túl gazdagok körében gyorsan növekszik a befektetések és a társadalmi felelősségvállalás vágya. És megteremtették az alapot számos termék létrehozására, hogy megfeleljenek a társadalmilag tudatos befektetők új generációjának igényeinek. Mindaddig, amíg ezek a beruházások versenyképes - pénzügyi és társadalmi - megtérülést hoznak, népszerűsége csak növekszik.
