Fogadásokat tehet a világ valutáin forex (deviza) brókerszámlákon keresztül, olyan valutapárok vételén vagy eladásán keresztül, amelyek reagálnak a világ minden tájáról a gazdasági fejleményekre. A devizapiac 24 órán át és 24 óráig működik, vasárnap délután nyitva az Egyesült Államokban és bezárva, miután az értékpapír-kereskedők péntek délután befejezték üzleti tevékenységüket. A valutakereskedelem hatalmas, napi becslések szerint 4 trillió dollár tranzakciót hajt végre, amely nagyobb, mint a világ részvény- vagy kötvénypiacai.
Az Forex kereskedők hosszú és rövid eladási pozíciókat vesznek fel valutapárokon, amelyek kiszámítják a legális fizetőeszköz két formája, például az euró (EUR) és az amerikai dollár (USD) közötti árfolyamot. A hosszú pozíció olyan kereskedelmet nyit, amely pénzt keres, ha az árfolyam magasabb; a rövid eladás nyereséget jelent, ha alacsonyabb lesz. A készletektől eltérően, a kereskedő nem kölcsönz pénzt vagy értékpapírokat brókertől a rövid eladási pozíció megnyitása érdekében, de valószínűleg fizetnie kell egy átadási díjat.
A brókerek pénzt egy olyan számlán tartják, amely az éjszakai értéket megváltoztatja a napi nyereségre és veszteségre reagálva, és olyan díjakat kezel, amelyek tartalmazzák a jutalékokat, a szakértői tanácsokhoz való hozzáférést és a kifizetési kérelmeket. Néhány bróker elrejti díjazási ütemtervét a jogi zsargonban, amelyet a weboldal finom nyomtatása alá temettek el, ami azt jelenti, hogy a potenciális ügyfeleknek a számlanyitás előtt meg kell tenniük a házi feladatukat. A nemkívánatos meglepetések elkerülése érdekében részletesen bemutatja, hogyan válasszon forex brókert.
Hogyan válasszunk Forex brókert
A deviza bróker kiválasztásához először ki kell derítenie, hogy milyen típusú befektető vagy, és milyen célokat szeretne valutákba történő befektetéshez.
Minden bróker, amely jellemző a forex befektetésekre, rendelkezik előnyeivel és hátrányaival. Néhány legfontosabb szempont, amelyet figyelembe kell venni, a szabályozás, az e társaságok által biztosított biztonsági szint és a tranzakciós díjak. A biztonsági szolgáltatások brókerenként eltérőek. Néhány bróker beépített biztonsági funkciókkal rendelkezik, például a kétlépcsős hitelesítés a fiókokat biztonságban tartja a hackerektől.
Számos forex bróker van szabályozva. Az Egyesült Államok brókereit a Nemzeti Futures Association (NFA) és az Commodity Futures Trading Commission (CFTC) szabályozza, Franciaországban, Németországban, Svájcban, Ausztriában, Kanadában és az Egyesült Királyságban az forex brókereket is szabályozzák. Nem minden bróker van azonban szabályozva, és a kereskedőknek óvatosnak kell lenniük a szabályozatlan cégeket illetően.
A brókerek szintén különböznek egymástól, különféle előírt számla minimumokkal és tranzakciós díjakkal rendelkeznek. Mielőtt ugrani egy kereskedési platformon, érdemes lehet költségvetést készíteni a befektetési életéhez. Mutassa be, mennyit szeretne befektetni, mennyit hajlandó fizetni a díjakért, és mi a célja. Sok tényezőt kell felfedezni, amikor kiválasztja az Ön számára megfelelő platformot. Vigyázzon, amennyire csak lehetséges, mielőtt bekapcsolódna.
A Forex devizapárok megértése
Mielőtt feliratkozna egy fiókra, fontos, hogy megismerje a devizakereskedés alapjait, a valutapároktól a pontokig és a nyereségig, valamint azon túl is.
A valutapárok összehasonlítják a két valuta értékét a számláló / nevező kapcsolaton keresztül, a tetején egy alapvalutával, az alján pedig egy idézővalutával. Az EUR / USD devizapárban, amely a világ legnépszerűbb devizakereskedelmi eszköze, az EUR az alap pénznem, az USD pedig a jegyzési pénznem. Az EUR / USD idézet olyan arányt mutat, amely nagyjából megegyezik azzal, amit fizet, ha Párizsba látogat, és dollárt euróra kell cserélnie. Ebben a számításban az USD 1, 00 dollárral egyenlő, tehát az „EUR / USD 1, 23000” idézet azt jelenti, hogy az euró 23% -kal magasabb, mint az amerikai dollár.
Mindegyik mutató két-öt tizedes jegyben szerepel, és átcsúsztatható verzióval is érkezik, amely egy új devizapárt hoz létre, amely az ellenkező irányba mozog. A példánk követése érdekében az EUR / USD az euró értékét méri az amerikai dollárral szemben, míg az USD / EUR az amerikai dollár értékét méri az euróval szemben. Ebből adódóan:
Ha EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Akkor az USD / EUR = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
Történelmileg a különféle országok kereskedői hosszú és rövid pozíciókat szereztek, alsó helyi valutájukkal (a jegyzési valuta), de ez megváltozott, miután a deviza népszerűsége az évtized elején rohamosan növekedett. Most a világ legtöbb résztvevője a legnagyobb volumenű devizapárt kereskedik. A legnépszerűbb verzió szintén valószínűleg szűkebb vételi / eladási szétválasztást eredményez, csökkentve ezzel a kereskedési költségeket.
A Forex kereskedők hosszú EUR / USD pozíciókkal keresnek pénzt, amikor az arány magasabb, és pénzt veszítenek, amikor alacsonyabb lesz. Ezzel szemben a kereskedők pénzt keresnek rövid EUR / USD pozíciókkal, amikor az arány esik, és pénzt veszítenek, amikor összegyűlik. Noha a brókerek tucatnyi devizapárt kínálhatnak, négy fő párt óriási kereskedési érdeklődést vonz:
- EUR / USD - euró és dollár USD / JPY - az amerikai dollár és a japán jen GBP / USD - a brit font sterling és az USD / CHF - az amerikai dollár és a svájci frank
Pipok és nyereség
A Forex árajánlatok két arányt mutatnak, egy magasabb vételi árat és egy alacsonyabb vételi árat. Az utolsó két tizedes tizedet gyakran nagyon nagy nyomtatásban rajzolják, a legkisebb áremelkedéssel, amit pip-nek hívnak (százalékpont). A nyereséget és veszteséget a pozíció lezárása után megszerzett vagy elveszített pontok számával kell kiszámítani. Minden pozíció kicsi veszteséggel kezdődik, mivel a kereskedőknek kért áron kell vásárolniuk, és vételi áron kell eladniuk, és a két szám közötti távolságot spredeknek hívják.
Ez normális működési eljárás, mivel a legtöbb forex-bróker nem számít fel jutalékot vagy díjat a kereskedelem végrehajtásáért, ehelyett az ajánlat / kérés szórásra támaszkodik, mint a fő jövedelemforrásuk. A nagy valutapárok általában szűkebb felárakat mutatnak, mint a kisebb párok, de sok bróker most rögzített felárakat kínál, azaz nem bővülnek és nem szaporodnak a piaci körülményekre reagálva, még akkor sem, ha ez az Ön elõnye.
A kereskedőknek sok méretet kell választaniuk forex pozícióikhoz. A tétel a valutapárok rendelkezésre álló legkisebb méretét jelöli. A 100 000 dollárt szokásos 100 ezer tételnek tekintik, ha az amerikai dollárral folytatott kereskedelmet, és ez volt a legkisebb pozíció, amelyet sok forex bróker lehetővé tett. Ez megváltozott a mini tételek bevezetésével 10 000 egységnél (10 000 USD USD kereskedés esetén) és a mikro tételek bevezetésével 1000 egységnél (1000 USD USD kereskedés esetén).
Minél nagyobb az egységméret, annál kevesebb pontra van szükség a nyereséghez vagy a veszteséghez. Láthatja, hogy ez hogyan működik a következő példában, amelyben mindkét üzlet azonos nyereséget keres.
- Normál EUR / USD pip =.00001 1 pip-et "készít", ha 100 000 USD EUR / USD-t vásárol 1, 23000-nél, és eladja 1, 23001 (.00001 / 1, 23000) x 100 000 = 8, 10 USD / pip-nél x 1 pip = 8, 10 USD nyereséggel, amit "kapsz" 10 Pips, ha 10 000 USD / USD áron vásárol 1, 23000-nél, és 1, 23010 (0, 00001 / 1, 23000) x 10 000 áron értékesít x 10 000 = 81 cent pip-nél x 10 pip = 8, 10 USD profit
A kard természetesen mindkét irányt levágja, mivel egy hosszú vagy rövid kereskedelem, ha nagy egységmérettel szemben mozognak, gyorsabban veszteségeket okoz, mint egy kis egységmérettel történő kereskedelem. Ez azt jelenti, hogy fontos, hogy alaposan tanulmányozza az új törekvéseit, mielőtt valódi pénzzel indulna, és fejleszti a kockázatkezelési készségeket, amelyek magukban foglalják a helyes pozícióméretet, a tartási periódusokat és a stop loss technikákat. Az interneten széles körben elérhető ingyenes pip számológépek óriási segítséget nyújthatnak ebben a feladatban.
Mi az a „Margin”?
Új forex-számlákat fedezeti számlákként nyitnak meg, amelyek lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy valutapárokat vásárolnak vagy eladjanak, teljes kereskedelemméretüknél jóval nagyobb, mint a számla finanszírozásához felhasznált pénz. Az amerikai brókerek általában lehetővé teszik az egyéneknek, hogy akár 100 dollárról akár 500 dollárra is nyithassanak számlákat, miközben akár 50: 1 fedezettel is felkínálhatják, jelentős tőkeáttételt biztosítva - ez egy másik módszer annak kijelentésére, hogy a kereskedelem mérete nagyobb lesz, mint a folyó fizetési mérleg egyenlege.
Például egy 500 dolláros számla egy 50: 1 fedezeti brókernél lehetővé teszi, hogy az forex kereskedő hosszú és rövid fogadásokat tegyen ki 25 000 dollárig, vagyis a mini tétel nagyságának 2, 5-szeresére. A tőkeáttétel kockázatos lehet azzal a képességgel, hogy egy napról a másikra eltakarítja a számlákat, de a magas fedezetnek van értelme, mivel a devizák általában lassan mozognak csendes időkben és csekély mértékű nemteljesítési kockázatot hordoznak, ami azt jelenti, hogy a dollár vagy az euró valószínűleg nem nulla. Ennek ellenére a deviza volatilitása válságidőszakokban történelmi szintre emelkedhet, mint például a vad vad font és az euró-gyurulások 2016-ban, miután a britek az Európai Unióból való kilépésről szavaztak.
A tőzsdei brókerekkel ellentétben az forex brókerek nem számítanak fel kamatot a fedezet használatáért, ám az egyik napról a másikra megtartott pozíciókban átváltási hitelek vagy terhelések merülnek fel, amelyeket a párt alkotó valuták kamatlábainak összefüggése határoz meg. A teljes kereskedelem értéke meghatározza a jóváírást vagy a terhelést ebben a számításban, nem csak a számla egyenlegét meghaladó részt. A legegyszerűbb szinten a kereskedő éjszaka fizet, ha hosszú pozíciót tart magasabb kamatozó valutában, és este fizet, ha hosszú pozíciót tart alacsonyabb kamatozású valutában. Rövid eladás esetén fordítsa meg ezt a számítást.
Tippek a Forex Bróker kiválasztásához
Szánjon rá időt, amikor megbízható forex-brókert keres, hogy megbizonyosodjon arról, hogy pénzével és ügyleteivel megfelelően kezelik-e. Minden amerikai forex-brókernek regisztrálnia kell a National Futures Association-nél (NFA), egy önszabályozó kormányzati szervnél, amely átláthatóságot kíván biztosítani. Keresse fel az NFA weboldalát, és ellenőrizze a bróker megfelelőségét, és keressen panaszt vagy fegyelmi intézkedést, amely befolyásolhatja a végső döntését.
Az alapok és a személyes információk biztonsága fontosabb, mint bármely más szempont, amikor forex számlát nyit, mert a brókerek megtámadhatnak vagy csődbe kerülhetnek. A tőzsdei brókerekkel ellentétben, amelyek ügyfeleinek pénzeszközeit az Értékpapír-befektetők Védelme Vállalat (SIPC) védi, ha a brókerek leállnak, az amerikai forex brókerek nem biztosítanak számlavédelmet. Még ennél is rosszabb, hogy egy forex bróker jogi lépésekkel többet fedezhet, mint a fiókja egyenlege, ha nem nyújt negatív egyenlegvédelmet, ami azt ígéri, hogy nem fog több pénzt kérni, mint a fiók egyenlege, ha egy pozíció összeomlik.
A szabályozói tőkekövetelmények a 2008-as pénzügyi válság után jelentősen emelkedtek, de ez nem állította meg a 2015-ös csődhullámot, amikor a svájci frank egy éjszakán összeomlott. Számos számla néhány perc alatt negatív egyenlegekbe esett, esetleg további felelősséget vonva maga után, míg azok, amelyek túléltek, mindent elvesztettek, amikor a bróker bezárt. Otthoni tanulság ebből a szörnyű helyzetből: A leendő ügyfeleknek a legelismertebb brókerházakkal kell foglalkozniuk, lehetőleg egy nagy bankhoz vagy ismert pénzügyi intézményhez kötött házakkal.
Az amerikai forex ipar „bróker” és „white label” kategóriák bevezetésével használja a szolgáltatásait és az üzleti vállalkozásokat. A bevezető bróker egy kisebb műveletet jelöl, amely az ügyfeleket egy nagy brókerhez utalja árengedmények vagy más ösztönzők ellenében. Fehér címkézés esetén a kisvállalat újracímkézi a nagy bróker kereskedési platformját, lehetővé téve a nagy művelet számára, hogy a háttérben kereskedéseket hajtson végre. Mindkét gyakorlat növelheti a működési költségeket, ösztönözve ezeket a vállalkozásokat az ajánlattételi / eladási felárak kiszélesítésére és a díjak emelésére.
Mielőtt pénzt adna brókernek, ellenőrizze a finanszírozási és kivonási eljárásokat. Egyeseknek hosszú várakozási periódust kell igénybe venniük, amíg kereskedelmet folytathat, amikor pénzeszközöket fizet csekkekkel vagy elektronikus átutalásokkal, mások pedig hatalmas díjakat számítanak fel pénzeszközök kivételekor vagy a számla zárásakor. Különösen a számlazárás okozhat stresszt, amikor egy bróker arra kényszerít, hogy töltsön ki hosszú űrlapokat, végezzen felméréseket vagy beszéljen egy képviselővel, aki megpróbálja meggondolni magát. Ez akár egy hétig vagy ennél is hosszabb ideig tart, hogy pénzt kapjon a kevésbé megbízható műveletekből.
Az ügyfélszolgálatnak csevegéssel, telefonon és e-mailen keresztül könnyű hozzáférést kell biztosítania a súgóhoz és a kereskedési pulthoz. Keressen 24/6 lefedettséget, vagyis bármikor elérheti a brókert vasárnap délután és péntek délután között az Egyesült Államokban. A fiók finanszírozása előtt ellenőrizze a bróker sebességét, hogy válaszoljon kérdéseire: nyitja meg a csevegő felületet, és felhívja a telefonszámot, hogy megtudja, meddig kell várnia az ügyfél képviselőjének válaszára.
Forex kereskedési platformok
A devizapárokat a bankközi piacon, a nagy bankok és a pénzügyi intézmények által használt kommunikációs rendszeren keresztül, de a központi tőzsde nélkül, mint a NASDAQ vagy a New York-i Értéktőzsde, árazzák. Az Forex brókerek figyelembe veszik ezeket a tranzakciókat, de nem kötelesek az ügyfeleknek a legjobb bankközi ajánlatot vagy kérdést feltenni, és szándékosan szélesebb felárakat mutathatnak kevésbé kedvező áron, növelve a nyereséget, amikor ezeket az ügyleteket a rendszeren keresztül teljesítik.
A leendő ügyfelek ellenőrizhetik az összeférhetetlenséget a bróker webhelyén a kereskedelem végrehajtására vonatkozó eljárások áttekintésével. Pontosabban, derítse ki, hogy a bróker rendelkezik-e olyan ügyfélszolgálattal, amely piacot hoz létre, figyelembe véve az ügyfélkereskedelem másik oldalát. A megbízhatóbb bróker közvetlenül a bankközi rendszertől küld árfolyamokat egy nagykereskedelmi likviditásszolgáltatón vagy elektronikus kommunikációs hálózaton keresztül, amely kezeli a tényleges vételi és eladási tranzakciókat. Ezek olyan harmadik féltől származó cégek, amelyek közvetlenül kapcsolódnak a szakmai rendszerhez.
Az Forex kereskedők pozíciókat nyitnak és zárnak a bróker kereskedési szoftverén keresztül, amelynek tartalmaznia kell egyedülálló, internetes és mobil platformokat. A Metatrader az elmúlt években az önálló szoftverek ipari szabványává vált, és olyan robosztus szolgáltatást nyújt, amely valós idejű árajánlatokat, árdiagramokat, híreket, kutatást és testreszabható figyelőlistákat tartalmaz. Tudjon meg többet a Investopedia MetaTrader 4 útmutatójából.
A webalapú kereskedelem alternatívát jelent az önálló szoftver számára, de gyakran kevesebb funkcióval rendelkezik, és megköveteli a számlatulajdonosoktól, hogy más forrásokhoz férjenek hozzá kereskedési stratégiáik kiegészítéséhez. A mobil alkalmazások nyújtják a legnagyobb kényelmet, de a legkevesebb csengő és síp egy lecsúszott kivitelben, amely általában lehetővé teszi egy vagy két kattintással történő kereskedelmet. A legjobb, ha csak lehetséges, a teljes funkcionalitású önálló szoftvert használja, megtakarítva a mobil élményt azokban az időkben, amikor távol van a kereskedőtől.
A legtöbb forex bróker demo számlákat kínál, amelyek lehetővé teszik a leendő ügyfelek számára az önálló, a webes felület és a mobil platformok megnézését, lehetővé téve számukra, hogy forex párokat játékpénzzel kereskedjenek. Ez a szoftver ugyanazokat az árajánlatokat, táblázatokat és figyelési listákat jeleníti meg, mint a valódi rendszer, tehát felbecsülhetetlen értékű forrás a bróker ajánlatának / kérdezésének árazásának minőségének vizsgálatához. Legyen gyanús, ha a bróker nem kínál demo-fiókot, mert valószínűleg alacsonyabbrendű vagy elavult platformot használ.
Tegye egymás mellé több valós idejű árajánlatot egy nagy pénzügyi oldalról, és gyorsan megtudja, melyik forex-bróker kínál a legjobb ajánlatot, és kérje az árakat normál piaci feltételek mellett. Ha lehetséges, vessen egy második pillantást közvetlenül a Federal Reserve kamatlábról szóló döntés vagy más, a piacot mozgató esemény után, hogy megnézze, hogyan mozognak a devizapárok rendkívül ingatag körülmények között.
Rendelési típusok
A demo számla kereskedelem végrehajtásának képernyője rengeteg hasznos információt kínál. Keressen különféle kereskedelmi belépési és megállási rendeléseket, valamint biztonsági előírásokat, amelyek magukban foglalhatják a garantált leállási veszteségeket és az összes lezárást. Ezeknek a megrendelési útválasztási módszereknek a célja a kereskedő védelme a túlzott csúszásokkal szemben, amely a várható és a tényleges végrehajtási ár közötti különbséget jelöli.
A következő megrendelési típusok legyenek a minimum követelmények bármelyik bróker számára:
Piaci megbízás - a megrendelést azonnal a lehető legjobb áron kell kitölteni. Ez túlzott mértékű csúszást idézhet elő a gyorsan változó piacokon, cent vagy dollár végrehajtása mellett a belépéskor felsorolt vételi vagy eladási áron.
Stop megbízás - feltételes vételi vagy eladási megbízást küld, amely piaci megbízássá alakul a kiválasztott belépési áron
Limit Order - olyan feltételes vételi vagy eladási megbízást küld, amelyet csak a belépési áron vagy annál jobbra lehet kitölteni
Stop-Limit megbízás - feltételes vételi vagy eladási megbízást küld két árral, stop és limit. A megrendelés limitált megbízássá alakul a kiválasztott stop áron, csak a limitár kitöltésével. A megrendelés automatikusan törlődik, ha az ajánlat átlép a limitáron anélkül, hogy kitöltődne
Garantált leállási veszteség - olyan megbízást küld, amely garantáltan a kívánt paramétereken belül teljesül, mindaddig, amíg az árajánlat át nem halad az áron
Összes bezárása - parancsot küld az összes nyitott pozíció lezárására a lehető legjobb áron. Ez túlságosan csúszhat a gyorsan változó piaci körülmények között
Kereskedelmi oktatást és eszközöket kínál-e a Forex bróker?
A jó hírű brókerek különféle forrásokat kínálnak az ügyfelek számára, hogy okosabb döntéseket hozzanak és javítsák kereskedési készségeiket. Keressen egy oktatási részt a weboldalon, ahol különféle webináriumok és oktatóanyagok találhatók a devizapiacok alapjairól, a népszerű valutapárokról és a piaci erőkről, amelyek nyomást keltenek a vásárlásra vagy az eladásra. Ezeknek az anyagoknak részletes információkat kell tartalmazniuk arról, hogy a központi bankok miként befolyásolják a devizapiacokat, amikor emelik vagy csökkentik a kamatlábakat, és hogyan tudják a kereskedők felkészülni az időszakos eseményekre.
Az oktatási részlegnek útmutatást kell nyújtania a bróker kereskedési platformjairól, valutapároiról és piaci rendelési típusairól is. Keressen videókat, kézikönyveket vagy egyéb oktatóanyagokat, amelyek megmutatják, hogyan lehet testreszabott figyelőlistákat összeállítani, beállítani a műszaki táblázatokat és megjeleníteni a könnyen olvasható árajánlati képernyőket. Ezeknek az oktatási anyagoknak meg kell magyarázniuk, hogyan lehet közvetlenül elérni a híreket és a kutatásokat a platformokról, hogy ne kelljen szörfözni az interneten, és információt kell keresniük.
Az átfogó kutatási és gazdasági elemzési eszközöknek ki kell emelniük azokat a devizapárokat, amelyek a legjobb rövid távú profit lehetőségeket kínálják. Ez a szakasz ingyenes, harmadik féltől származó kommentárokat és az ipari szakértők betekintését, valamint valós idejű híreket és élő webináriumokat kínál. Keressen olyan kutatást, amely nemcsak a helyi piacokon, hanem a földgömbön mozog, és átfogó napi gazdasági naptárt biztosít, amely felsorolja az összes, a világon mozgó piaci kibocsátást.
A társadalmi kereskedelem óriási népszerűséget ért el az elmúlt években, és a legtöbb megbízható brókernél elérhető. Ez a szolgáltatás lehetővé teszi a számlatulajdonosok számára, hogy kölcsönhatásba lépjenek egymással egy társadalmi csomóponton keresztül, megosztva a kereskedési ötleteket, stratégiákat és betekintést. Néhány társadalmi csomópont egy lépéssel tovább haladta ezt a koncepciót, és olyan példánykereskedelmi felületet kínál, amely lehetővé teszi más ügyfelek vételi és eladási döntéseinek utánozását.
A legjobb közösségi csomópontok valamilyen besorolási rendszert tartalmaznak, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy könnyedén hozzáférjenek a legtermékenyebb tagokhoz. Ezek a kapcsolatok rendkívül hasznosak lehetnek a kereskedési platformok testreszabásában, amelyek gyakran olyan API-felületeket tartalmaznak, amelyek lehetővé teszik harmadik fél kiegészítőit. Még inkább akkor hasznos, ha a bróker átfogó kiegészítő könyvtárat biztosít, olyan hozzájárulásokkal, amelyek megkönnyítik a kereskedelem kezelését.
Alsó vonal
Szánjon rá időt, amikor forex brókert keres, mert a rossz döntés költséges lehet. A legjobb brókerek erőteljes erőforrásokat, alacsony kereskedési költségeket és hozzáférést biztosítanak a világközi bankközi rendszerhez. Óvatosan fogják kezelni a pénzüket, még akkor is, ha nyit egy kis számlát azzal a reménytel, hogy a kereskedési képességei révén kis szerencsévé vált.
