Először is értsd meg, hogy a brókercégek által felszámított kereskedési jutalékokkal kapcsolatban nincs egyetemes rendszer. Egyesek meglehetősen meredek díjakat vetnek fel minden egyes kereskedelemért, mások nagyon kevés díjat számítanak fel, az általuk nyújtott szolgáltatás szintjétől függően. A diszkont brókercég 10 dollárt számíthat fel a közönséges tőzsdei kereskedelemért, vagy még kevesebbet fizethet, míg a teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker könnyen kiszámíthat 100 dollárt vagy ennél többet kereskedésenként.
Ezekben az esetekben a kérdésre adott válasz valójában inkább az egyes kereskedelmekbe fektetett pénzösszeggel kapcsolatos, mint a kereskedelem gyakoriságával. Ha például csak 1000 dollárral kell befektetnie egy kereskedelembe, és olyan diszkont brókert használ, amely kereskedelmenként 20 dollárt számít fel, akkor kereskedelmének értékének 2% -át emeli el a jutalék, amikor először adja meg pozícióját. Ha végül úgy dönt, hogy bezárja kereskedelmét, akkor valószínűleg újabb 20 dollár jutalékot fizet, ami azt jelenti, hogy a kereskedelem oda-vissza költsége 40 dollár, vagyis az eredeti készpénzösszeg 4% -a. Ez azt jelenti, hogy legalább 4% -os hozamot kell keresnie a kereskedelméből, mielőtt egyenleget hozna és profitot kereshet.
Az ilyen típusú díjstruktúrával, amely meglehetősen általános, valójában nem számít, mennyire gyakran kereskedik. Csak annyit számít, hogy az ügyletei elégséges százalékos nyereséget eredményeznek a jutalék költségeinek fedezésére. Ennek azonban van egy óvintézkedése - egyes brókercégek jutalékkedvezményeket adnak a sok ügyletet végző befektetők számára. Például egy brókercég 20 dollárt számíthat fel kereskedelmenként szokásos ügyfeleiért, de az ügyfelek számára, akik havonta legalább 50 kereskedést folytatnak, csak 10 dollárt számíthatnak fel kereskedelemenként.
Más esetekben a befektető és brókereje megállapodhat egy rögzített éves százalékos díjban (pl. A kezelt eszközök 2% -ának megfelelő éves díj). Ebben az esetben nem igazán számít, mennyire gyakran kereskedik, mert ugyanazt az éves százalékos díjat fizeti.
Ha többet szeretne tudni a jutalékokról és azoknak a befektetési megtérülésre gyakorolt hatásáról, olvassa el a Befektetési tanácsadója fizetése - díjak vagy jutalékok?
Advisor Insight
Dave Rowan, CFP®
Rowan Financial LLC, Bethlehem, Pennsylvania
A jutalékok és díjak minimalizálása óriási hatással lehet a teljes befektetési karrierje során. Ennek háromféle módja van:
- Fektessen be befektetési alapokba inkább tőzsdén forgalmazott alapokba (ETF-ek). A kiadási arányok szinte mindig alacsonyabbak egy ETF-nél, összehasonlítható összehasonlítható befektetési alapokkal szemben. Most nagyon könnyű alacsony költségű, jól diverzifikált portfóliót összeállítani ETF-ek felhasználásával, évente legfeljebb 0, 25% -os kiadási aránnyal. Kerülje el azokat a termékeket, amelyek előtér-terheléssel, háttér-terheléssel vagy 12b-1 díjakkal járnak. Ezeket általában a befektetési alapokon találják meg, de nem az ETF-ekben. Kereskedjen az ETF-ekkel kereskedési díjak nélkül. Egyre több alapcsalád lemond kereskedési díjairól ETF-jeinken.
