Egész életében keményen dolgozott, hogy megtakarításokat készítsen, és miután minden elhangzott és megtörtént, azt akarja átadni a birtokát az örököseinek. Ha nem vagy óvatos, ez a folyamat fájdalmasan rosszul fordulhat elő. A díjak, adók és jogi költségek visszatelepítik Önt, és lehetséges, hogy az örökösei nem kapják meg azt, amit terveztek. Szerencsére ezt el lehet kerülni, és a szükséges lépések egyszerűek.
Akarat vagy nem akarat
Itt lehet a legegyszerűbben megjegyezni a különbséget az akarat és az élő bizalom között. Az A végzi az eszközöket a halál után, míg az élő bizalom érvényben lesz, amíg élsz. Sok éven keresztül a végrendelet volt a népszerű választás. Valószínűleg az az oka, hogy a könyvekben és a filmekben az eszközöknek a következő generációra történő átruházása mindig akarattal történik. A valóságban az akarat nem valószínűleg a legjobb választás a legtöbb ember számára.
Az akarat magában foglalja a bizonyítási eljárást, amely szükségtelen költségekkel jár. Ha élő bizalmat használ, az előzetes költségek magasabbak, de nincs szükség bizonyítékra, ami összességében megfizethetőbb opciót jelent. Van egy kivétel. Egyes államok gyorsított és egyszerűsített bizonyítékot kínálnak, ha az ingatlan egy meghatározott dollárküszöb alatt van. Ez a szám az államtól függ. E kivételtől eltekintve, határozottan mérlegelnie kell az élő bizalmat, nem pedig az akaratot.
Kulcs elvihető
- Az élő bizalom érvényes, amíg élsz. Az A elosztja vagyonát, ha meghalt.Nem kell feltételezni az élő vagyonkezelő társaságokkal szemben. Sok ember számára az élő akarat megfizethetőbb.
Alapvető életbiztosítási előnyök
Az élő bizalom azonnal érvénybe lép, miután végrehajtotta a dokumentumokat, és tulajdonát átruházták ebbe a bizalomba. Akkor rajtad múlik, hogy kezeli ezeket az eszközöket. Ha befektető vagy, akkor az aktív menedzsmentnek és a passzív menedzsmentnek tekintheti, csak ebben az esetben az aktív menedzsment megfizethetőbb. A megfizethetőség mellett, amely abból fakad, hogy elkerüljük a bizonyítási folyamatot, az élő bizalom lehetővé teszi, hogy ellenőrizze, mi történik a vagyonával a halál alatt és után. Ezenkívül, az akarattal ellentétben, az élő bizalom nem nyilvános.
Ezenkívül élhet a bizalommal, függetlenül a birtok méretétől.
Az élő bizalom további pluszai közé tartoznak a szövetségi és az állami adókedvezmények, a nagyobb eséllyel a megtámadott birtok elviselése és az a képesség, hogy meghatározzuk, mikor lesz egy kisgyermekes, unokája vagy speciális szükségletű eltartott férje a bizalomhoz. Az élő bizalom sokkal gyorsabb és könnyebb folyamat, mint az akarat, és konkrétabb, mint a végrendeleti meghatalmazás. Mindaddig, amíg a bizalmat finanszírozják, az eszközök befagyasztása nem engedélyezett. Ügyeljen arra, hogy az összes eszközt a bizalmi névvel nevezze el. Ez magában foglalja letéti igazolásokat (CD-ket), részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat, ingatlanokat, vállalkozásokat, stb. Ez segít elkerülni a bizonyítékokat. Egynél több ember nem helyezte el vagyonát a vagyonba, amelynek eredményeként haláluk után haszontalan volt, mert nem rendelkezett pénzzel.
Noha az életképes vagyonkezelői alapoknak több előzetes költsége van, hosszú távon megfizethetőbbek lehetnek, mint a végrendeletek és a bizonyítékok.
Sok ingatlantervezési ügyvéd fizetett luxus életmódért azáltal, hogy az ügyfeleket rossz úton vezette, ami valószínű. Ha megtámadja ezen ingatlanügynökök egyikét ebben a témában, akkor állíthatja, hogy az élő bizalom drágább, de ez csak a helyzet. Az élõ bizalom szinte mindig olcsóbb lehetõség, ha ezt a két lehetõséget (szemben az életben lévõ bizalommal) tekintjük meg az elõkészültségükben.
kedvezményezettek
Van gyermeke egy korábbi házasságból, amelyet kedvezményezettként szeretne kezelni? Ha igen, bölcs dolog lenne megfontolni az élő bizalmat. Ha kedvezményezett formatervezési mintát vagy közös tulajdont használ, a házastársa végezhet vagyonának ellenőrzésével, amely azután más eszközökbe vezethet, ideértve a korábbi házasságból származó gyermekeket, vagy akár az új házastársat.
Gyerekeik felelősek a saját részesedéseikért. Vagyonkezelőként gyermekei befektethetnek, bárcsak megfelelőnek tartják. Azt is megválaszthatják, hogy pénzt szerezzenek a birtokból megélhetési költségek fedezésére. És felhasználhatják gyermekeik oktatásának fizetésére. Gyermeke örökségét nemcsak a hitelezőkkel, hanem a csőddel szemben is védjük. Ha akaratot választana, a fenti lehetőségek nem állnak rendelkezésre.
Nyugdíjpénztárak
Feltétlenül alkalmazzon tapasztalt ügyvédet. Ez nemcsak segíthet elkerülni a fenti forgatókönyvet, hanem segít meghatározni, hogy ki kapja az egyéni nyugdíjszámláját (IRA), a 401 (k) pontot vagy az életbiztosítást. Nyugdíjazási számlájának és életbiztosítási kötvényének a kedvezményezettje a kötvény számláján szereplő kedvezményezetten alapszik, nem pedig a akarata vagy bizalma alapján megadott neven. A speciálisan kialakított bizalom segíthet elkerülni ezt a forgatókönyvet.
Új trend
A baby boomrek jó okból ugrálnak az élő bizalom sávjára. A bizonyosság elkerülése a legnagyobb előnye, de mint a fenti információk alapján már tudja, nem ez az egyetlen. Vannak más dolgok is, amelyeket tudnia kell az élő bizalomról, mielőtt bármilyen fontos döntést meghozna:
- Az élő bizalom visszavonható, amíg élsz, de visszavonhatatlan, ha meghalt. Az élő bizalomnak három része van: alkotó, megbízott (vagyonkezelő), kedvezményezett. Határozottan mérlegelje, hogy nevezze meg magát vagyonkezelőnek az eszközök felett. Az élő bizalom helyettesítheti a meghatalmazást. Meg tudja határozni, hogy mikor adják át az eszközöket a kedvezményezettnek; nem kell azonnal meghalnia. Egy elégedetlen örökös megtámadhatja a bizalmat (az elégedetlen örökös is megtámadhatja az akaratot).A megélhetési bizalmat a kívánt ütemben finanszírozhatja.Mindig béreljen ügyvédet az élő bizalom előkészítéséhez. (és kerülje el a horror történetet.) Kerülje el az online „élő bizalmi készleteket”. Az átlagos életbiztonság néhány ezer dollárt fog felállítani.
Alsó vonal
A legtöbb ember számára az élő bizalom gyorsabb és olcsóbb lehetőséget kínál, mint akarat. Az élő bizalomnak számos előnye van, amelyek közül a legfontosabb a bizalom elkerülése. Ez azonban nem becsüli alá a többi előnyt, beleértve az eszközök nem kívánt irányba történő mozgatásának elkerülését.
