Mi az az, ha jól eszünk, jól alszunk?
A "jó étkezés, az alvás jól" egy olyan mondás, amely a kockázat-hozam kompromisszumra hivatkozva azt mondja, hogy a befektetõ által választott értékpapír típusa attól függ, hogy magas hozamot akar-e elérni, vagy nyugodt-e. Ez a kompromisszum úgy tekinthető, hogy kiegyensúlyozza a visszatérési igényeket és a kockázati toleranciát.
Kulcs elvihető
- A "jó étkezés, a jó alvás" egy mondás, amely a kockázat-hozam kompromisszumra utal, amelyet a befektetők választanak, amikor kiválasztják, hogy melyik típusú értékpapírokba fektessenek be. A magas kockázatú értékpapírok vásárlása magas hozamot nyújt ("jól eszik").), míg az alacsony kockázatú értékpapírok vásárlása lehetővé teszi a megbízható hozamok megszerzését ("jól alszik"). A befektetőknek gyakran meg kell egyensúlyozniuk hozamigényüket és céljaikat az egyéni kockázati toleranciájukkal: Ezt a kompromisszumot „jól étkezzen, jól aludjon” -ra nevezhetjük.. ”A részesedések eloszlása a különféle eszközosztályok és iparágak között elméletileg lehetővé tenné a befektetők számára, hogy jól esznek és aludjanak.
Megértése, hogy kell enni, jól aludni
Amikor a befektetők fontolóra veszik, melyik értékpapírt vásárolnak, akkor megítélik az alapján, hogy milyen megtérülési szintet igényelnek, valamint azt, hogy mekkora kockázatot akarnak vállalni. A kockázat-megtérülés az a kapcsolat, amely a befektetésből megszerezhető potenciális hozam és az a kockázat nagysága, amelyet a befektetőnek el kell fogadnia, hogy részt vegyen a befektetésben. Minél magasabb a megtérülés, annál nagyobb kockázatot kell vállalnia a befektetőnek.
Itt érkezik a „jól étkezz, jól aludj” szólás. A magas várt hozamú értékpapírokba történő befektetés lehetőséget kínál a befektetőknek arra, hogy jól étjenek, de valószínűleg elveszítik az alvásukat, ingatag jellegük és a valószínűsége annak, hogy pusztító hatásúak lesznek. veszteség. Ezzel szemben az alacsonyabb kockázatú eszközökbe történő befektetés minimalizálja a veszteség esélyét és simább hozamot eredményez, lehetővé téve a befektetőknek, hogy jobban aludjanak, kevesebb étkezés rovására.
Az egyes befektetők kockázati toleranciája az egyetlen legfontosabb tényező a befektetési portfólió felépítésében. A befektetőknek gyakran meg kell egyensúlyozniuk megtérülési igényeiket és céljaikat az egyéni kockázati tűréshatárokkal. Ezt a kompromisszumot úgy lehet nevezni, hogy „jól eszik, jól alszanak”.
Az „Eat Well”, az „Sleep Well” értékpapírok típusai
A legkevesebb stresszt garantáló befektetések a készpénzbetétek, a pénzpiaci alapok, a betéti igazolások (CD) és a kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS). Az ilyen típusú értékpapírokat vásárló befektetők biztonságosan aludhatnak éjjel, tudva, hogy nagyon valószínűtlen, hogy elveszítik a befektetett pénzt. Flip oldalról azt is tudni fogják, hogy az ilyen kockázatkerülés azt jelenti, hogy hiányoznak a más értékpapírok által kínált sokkal jobb potenciális hozamok.
Eközben azok, akik jobban étkeznek, sokkal tovább haladnak a kockázati skálán, és rasszább eszközökbe fektetnek be, például a feltörekvő piacokba és a kis kapitalizációjú részvényekbe. Az ilyen típusú befektetéseket a legveszélyesebbeknek tekintik, következésképpen a leginkább képesek magas hozamot és álmatlan éjszakákat generálni.
Egyél jól, aludj jól módszerrel
A Wall Street-en közkedvelt mondás az, hogy a készletek jól esznek, és a kötvények jól alszanak. Ez a kifejezés kissé túl általános: léteznek bizonyos fix jövedelmű befektetések ott, mint például a kéretlen kötvények, amelyek kockázatosabbak, mint például az S&P 500 részvényeket nyomon követő index alapba történő befektetés, ám fontos szempontot vet fel arra vonatkozóan, hogy a befektetők miként tudják megszerezni a két világ legjobbját.
Elméletileg a befektetők portfóliót építhetnek, amely mind étkezési, mind alvási értékpapírokból áll. Megfelelően végrehajtva a tőke elosztása a különféle eszközosztályok és iparágak között segít minimalizálni a kockázatot, és potenciálisan növelheti a nyereségeket.
Fontos a diverzifikáció. A felosztott részesedéseknek el kell szigetelniük a portfóliókat egyetlen részvény vagy értékpapír-osztály emelkedéseitől és lejtéseitől.
Különleges megfontolások
Minden befektető szeretne duplájára megduplázni tőkéjét. Kevés azonban hajlandó vállalni az ezzel járó kockázatot.
Sok is függ a kortól. A hüvelykujjszabály az, hogy a befektetőnek fokozatosan csökkentenie kell a kockázati kitettséget az évek során, és a nyugdíjba vonulásakor kevésbé ingadozó értékpapírokra kell váltania.
A kockázati tolerancia idővel változhat, ezért fontos, hogy a témát rendszeresen újra vizsgálja.
Általában a fiataloknak azt tanácsolják, hogy az étkezési helyet részesítsék előnyben az alvás helyett. A pénzügyi tanácsadók azt állítják, hogy idejük van az oldalukra, hogy kiszűrjék a piaci volatilitást, és arra törekedjenek, hogy a legtöbb pénzeszközt felhalmozzák az élet későbbi szakaszaira. Ez a hangsúly fokozatosan megváltozik, amikor az ember öregszik, és több pénzre van szüksége a túléléshez.
