A bizalmi nyilatkozat meghatározása
A bizalmi nyilatkozat általában olyan dokumentum vagy szóbeli nyilatkozat, amely jelzi, hogy egy vagyontárgyat egy másik személy vagy magánszemélyek javára tartanak fenn. A vagyonkezelő átadja ezt az ingatlant, valamint a kijelölt eszközöket, például készpénzt és értékpapírokat vagyonkezelőbe. Ezt a bizalmat a kinevezett vagyonkezelő, például egyén vagy pénzügyi intézmény kezeli a kedvezményezettek érdekében, ahogyan azt a bizalmi nyilatkozat ismerteti.
A bizalom nyilatkozata
A bizalmi nyilatkozat felvázolja, hogy ki él a bizalomban, ki módosíthatja vagy visszavonhatja a bizalmat (ha egyáltalán meg lehet változtatni), ki fogja megbízottként eljárni, és hogy milyen hatáskörökkel rendelkezik a vagyonkezelő. A nyilatkozat tartalmaz információkat arról is, hogy mi történik, ha a kedvezményezett meg akarja kapni a terjesztéseket. Fontos kiemelni a vagyonkezelőben lévő vagyontípusok részleteit is.
A nyilatkozat bemutatja továbbá a vagyonkezelési célt vagy célkitűzéseket, valamint azt, hogy a vagyonkezelő hogyan fektethet be és kezelhet eszközöket a kedvezményezettek támogatása érdekében. Elmagyarázhatja azt is, hogy ki fogja cserélni a vagyonkezelőt betegség, tehetetlenség, halál vagy egyéb ok miatt, például a vagyonkezelő ellen indított jogi lépések miatt.
A bizalmi nyilatkozatot nem kell írásban megtenni, de gyakran megteszik. Egyes államok megkövetelik, hogy a nyilatkozatot írásban tegyék meg, míg más államok lehetővé teszik a szóbeli nyilatkozatok benyújtását. Az állami jog azt is szabályozza, hogy a bizalmi nyilatkozatot miként kell alkalmazni a bizalom működésében részt vevő valamennyi személyre, ideértve a megbízókat, a vagyonkezelőket és a kedvezményezetteket is.
Bizalmi nyilatkozat az Egyesült Királyságban
Az Egyesült Királyságban fennálló bizalmi nyilatkozat megállapítja az ingatlan valódi tulajdonjogát, amelyet egy vagy több másik személy javára tartanak. Ezt a 2000. évi vagyonkezelői törvény szabályozza. A bizalmi nyilatkozattal az egyén akkor tekinthető ingatlantulajdonosnak, ha őt a földhivatalban nem jelöli meg az ingatlantulajdonosként. Maga a bizalom feltüntethető a földhivatalban annak igazolására, hogy a felsorolt tulajdonos nem az ingatlan egyetlen tulajdonosa.
Például valaki megvásárolhat otthont jelzáloggal és más befektetők, például az egyén szülei segítségével. A szülők a vételárat részben vagy egészben fedezik azzal a megállapodással, hogy részesülnek az ingatlanból származó nyereség egyeztetett részében. A bizalmi nyilatkozatot létrehozó személy az ingatlan tulajdonjogi aktáin a regisztrált tulajdonos, de a szülők regisztrálhatják érdekeiket a vagyonkezelési okmányon.
