A készpénzkoncentráció és -kifizetés (CCD) MEGHATÁROZÁSA
A készpénzkoncentráció és -kifizetés (CCD) egy olyan elektronikus fizetési mód, amelyet pénzeszközök átutalására használnak távoli helyek és az úgynevezett koncentrációs (azaz beszedési) számlák között. A Nemzeti Automatizált Klíringház Szövetség (NACHA) fejlesztette ki a készpénzkoncentrációt és a folyósítást annak érdekében, hogy a vállalatok belső elektronikus átutalásokat hajtsanak végre, valamint számlákat fizethessenek a külső szállítóknak. A CCD támogatja a gyors, biztonságos tranzakciókat, amelyeket az Automated Clearing House (ACH) rendszer egy éjszakán keresztül megtisztít. A CCD bejegyzések általában magas dollár, alacsony volumenű és időérzékenyek.
PÉNZKÖRÖK KÉSZSÉG-Koncentráció és Kifizetés (CCD)
A készpénzkoncentráció és a folyósítási számlák olyan eszközök, amelyeket sokan használnak készpénzkezelésre. Ahogy a neve is sugallja, a CCD elkülöníti az alapgyűjtés és az alapok folyósításának aspektusait. A készpénzkoncentráció és a folyósítás olyan technikák, amelyek javíthatják a készpénzforgalmat, csökkenthetik a többlet egyenleget és növelik a megszerzett kamatot. A készpénzkoncentráció összes rendelkezésre álló pénzeszközt egyetlen számlára gyűjt, miközben a folyósítást úgy ellenőrzik, hogy a készpénz teljes egészében befektethető legyen a nap folyamán. Ez segíthet felmérni a további finanszírozási igényeket.
CCD és a készpénzkezelés egyéb formái
A készpénzkezelés a készpénz gyűjtésének és kezelésének, valamint (rövid távú) befektetésre történő felhasználásának vállalati folyamata. Ez kulcsfontosságú eleme a társaság pénzügyi stabilitásának és fizetőképességének biztosításának, és alapvető készség lehet különösen a kisvállalkozások vezetői számára, mivel általában kevésbé férnek hozzá a megfizethető hitelhez. Ezenkívül a jelentős előzetes költségek és a gyakran lemaradó követelések megnehezíthetik a váratlan költségek fedezését és a rendszeresen előforduló események, például a bérszámfejtés kezelését.
A CCD-bejegyzések az időérzékeny készpénzügyletek kezelésének egyik formája. A követelések kezelésének formái (csökkentve a fizetési lebonyolítást) magában foglalhatják a számlázási feltételek tisztázását az ügyfelekkel, automatikus számlázási szolgáltatás használatát az ügyfelekkel való közvetlen kapcsolatfelvételhez, a bankon keresztüli elektronikus fizetés-feldolgozás felhasználását beszedési célokra, és a beszedések tetején maradását egy elöregedő követelési jelentéssel. A tartozások kezelésére szolgáló megoldások gyakran az elektronikus fizetés-feldolgozás, a közvetlen bérszámfejtés és az ellenőrzött folyósítás körül forognak e funkciók automatizálása érdekében.
Az online banki szolgáltatások révén a kisebb vállalkozások számára új lehetőségek vannak a nagyszabású készpénzkezelési technológiák elérésére.
CCD és CCD +
A CCD-bejegyzésekre támaszkodva a CCD + tranzakciók gyakran kiegészítõ rekordokkal járnak. Ez a kiegészítés továbbítja az információkat, amelyek általában számlákat tartalmaznak. A CCD + -ot úgy tervezték, hogy megfeleljen az elektronikus adatcsere (EDI) szabványoknak. Sokan EDI rendszereket alkalmaznak az üzleti és pénzügyi tranzakciók kommunikálására a felek között. Az EDI rendszerek általában közvetlen tranzakciókat jelentenek a számítógépek, az adatbázisok és a megrendelési rendszerek között.
